Шта је раст од 10К
Раст од 10К је графикон који наглашава промену вредности почетног улагања од 10.000 УСД у финансијску имовину током одређеног временског периода, што је често од његовог настанка или током 10-годишњег периода од последње фискалне године. Раст од 10 000 графова обично упоређује приносе различитих инвестиција, било у односу на другу, било са основним референтним индексом. Поврати имовине приказани у растима од 10К експоната обично укључују реинвестирање дивиденди и капиталних добитака, али они углавном искључују било какве накнаде и трошкове продаје који инвеститори могу претрпети. Компаније са узајамним фондовима значајни су корисници раста 10К графикона и истакнуто их представљају у маркетиншким материјалима.
ПОКРИВАЊЕ ДОЉЕ Раст од 10К
Раст 10К графикона основна је основа годишњих извештаја о узајамном фонду, а скоро све компаније фонда објављују на својим веб локацијама интерактивни раст 10К графикона. Они омогућавају инвеститорима да визуелно упореде перформансе хипотетичких 10.000 УСД инвестиција у више фондова и њихове референтне вредности током различитих временских периода. Ако инвеститор жели да упореди перформансе два или више фондова од њиховог оснивања, почетна тачка упоређивања треба да се врати довољно далеко да укључи покретање најстаријег фонда.
Иако је раст од 10.000 графикона згодан и популаран алат за упоређивање инвестицијских перформанси, он има одређена ограничења. Будући да обично искључује накнаде за управљање фондовима и друге трошкове, укључујући трошкове продаје и откупа, приказани раст је често прецењен. Дакле, стварни приноси које би инвеститор добио током предметног периода вероватно би били мањи од приказаних.
Инвеститор такође треба да размотри ефекат волатилности приликом доношења одлуке о инвестирању, али графикон је у овом погледу ограничене употребе. На пример, инвестиција од 10.000 УСД у Фонд А можда је порасла на 15.000 УСД током пет година, док се фонд Б могао повећати на 16.000 током истог временског оквира, али са знатно већом променљивошћу. Упркос смањеном приносу, фонд А може бити погоднији или пожељнији за конзервативне инвеститоре који воле мање нестабилна улагања.
Раст од 10 000 долара обавезан у годишњем узајамном фонду
Према СЕЦ-у, сваки годишњи извештај о узајамном фонду мора садржавати „линијски графикон који упоређује перформансе током последњих 10 година или за живот фонда, ако је краћи, хипотетичке почетне инвестиције у износу од 10 000 УСД наспрам индекса.“ Иако није обавезна, већина полугодишњих извештаја о акционарима такође има раст графикона од 10К. У оба случаја, кратак преглед графикона откриће да ли је учинак фонда био стабилан или немиран током последњих 10 година или живот фонда. Уситњена линија са више врхова и долина показује да је фонд имао знатне разлике у перформансама, док постепен нагиб указује на стабилнији поврат током периода.
