Накнада за оматање је свеобухватна накнада коју инвеститор или инвестицијски савјетник наплаћује клијенту за пружање пакета услуга. Такве услуге могу укључивати савете о инвестирању, истраживање улагања и брокерске услуге. Накнаде за оматање омогућавају инвестицијском савјетнику да наплати једну директну накнаду својим клијентима, поједностављујући поступак и за савјетника и за купца.
Пробијање накнада за оматање
Накнаде за замотавање обично се постављају као проценат имовине под управљањем и могу покрити пензиону и не-пензиону имовину. Накнада за оматање намијењена је пружању плаћања за све директне услуге које купац добије, као и за покривање административних трошкова које је имала инвестицијска компанија, а која су обично брокерска кућа са пуном услугом или придружена или неплаћена брокерска / дилерска предузећа. Једна предност накнаде за оматање је што клијент може бити уверен да брокер не покушава претерано да спречи трговину да би генерисао провизије. Очекује се да ће рачуни за накнаду за одштету у наредних пет година бити удвостручени до 1, 1 билиона долара, кажу Тибуронски стратешки саветници.
Заврши критике о накнадама
Накнаде за оматање могу бити скупе. Могу се кретати од око 0, 75% до највише 3%. А одређене акције би могле проузроковати и друге накнаде, на пример ако би брокер за клијента за омаху купио узајамни фонд који наплаћује омјер трошкова. Тако високе накнаде могу брзо да наруше приносе. У складу с тим, аранжмани о накнади за оматање привукли су већи ниво надзора од стране регулатора од касног.
Програми за накнаде за оматање могу имати различита имена, као што су програми расподјеле имовине, програми управљања инвестицијама, програми управљања имовином, одвојено управљани рачуни и мини рачуни. Без обзира на име, такав рачун може бити подложан додатном обелодањивању у складу са правилом 204-3 (ф) Закона о саветницима за инвестиције из 1940. То правило дефинише накнаду за оматање као "програм у којем се било ком клијенту наплаћује одређена накнада или накнада а не заснива се директно на трансакцијама на рачуну клијента за инвестицијске саветодавне услуге (које могу укључивати управљање портфељем или савете у вези са избором других саветника) и извршење трансакција клијента. “Децембра 2017, Комисија за хартије од вредности и хартије од вредности издала је Билтен инвеститора који пружа основне информације о програмима накнаде за оматање и нека питања која треба размотрити да бисте затражили инвестицијског савјетника прије него што одаберете отварање рачуна у програму накнаде за оматање.
За кога је права накнада за замотавање?
Плаћање накнаде за оматање може бити корисно за инвеститоре који намеравају да искористе комплетну линију својих брокерских услуга. За било кога другог, можда ће бити јефтиније платити инвестицијског стручњака за појединачне услуге у аранжману који није повезан.
