За многе људе је поузданост прихода од дивиденди или камата једна од главних предности улагања. Као и појединачне акције и обвезнице, узајамни фондови могу бити велики извор прихода од дивиденди. Међутим, сви узајамни фондови не исплаћују дивиденде, па ако вам је генерирање редовних прихода од дивиденди важно, научите које врсте фондова плаћају највише дивиденде.
Фондови дивиденди
За оне који су првенствено заинтересовани за остваривање редовних прихода од дивиденди, али су спремни да преузму одређени ризик за шансу од капиталних добитака, дивидендни фондови могу бити одличан избор. Ова средства су фокусирана на улагање у акције које имају поуздане евиденције о исплати здравих дивиденди сваке године. Пошто се исплата дивиденди акционарима сматра знаком финансијске стабилности компаније, многе компаније се поносе тиме што сваке године издају све веће дивиденде.
Фондови за дивиденде нису усмерени на идентификацију следеће драге особе на Валл Стреету, осим ако не исплаћују дивиденде, али сва улагања у акције могу потенцијално повећати или смањити вредност на основу флуктуација на тржишту и перформанси компаније која је издала. Иако дивидендни фондови нису усмерени на стварање капиталних добитака, акције здраве компаније која исплаћује значајне дивиденде вероватно ће временом порасти, што потенцијално повећава вредност фонда.
Фондови за дивидендне обвезнице
За разлику од акцијских фондова, расподјела дивиденди извршених од обвезничких фондова заправо је резултат прихода од камата који се стварају обвезницама у портфељу фонда. На каматну стопу или купонску стопу, плаћену обвезницом, утиче много фактора, укључујући кредитни рејтинг субјекта који је издавао и националне каматне стопе у тренутку издавања. Иако каматне стопе обвезница које емитују веома стабилне, кредитно способне корпорације и владе имају тенденцију да одражавају стопе које су одредиле Федералне резерве, мање стабилни субјекти често нуде обвезнице са вишим стопама, јер је ризик да ће испунити своје финансијске обавезе због неликвидности већи.
Фондови дивиденди са високим приносом, стога, улажу у веома ниско рангиране обвезнице, зване јунк обвезнице, јер плаћају екстремно високе каматне стопе како би надокнадили инвеститорима повећани ризик неподмирења од стране финансијски нестабилних издаваоца. Иако приход од дивиденди из ових врста фондова може бити значајан, то представља значајан ризик. Остали, мање ризични фондови обвезница чине умеренију расподелу дивиденди, али носе много нижи ризик од губитка.
Саветник увид
Дан Данфорд, ЦФП ®
Породични инвестициони центар, Ст. Јосепх, МО
Многи људи инвестирају попут банковног рачуна. Дакле, аутоматски се питају о каматној стопи, дивиденди или приносу. Међутим, исплате камата или дивиденди само су део укупне додане вредности, јер је процена инвестиција такође велики део једначине.
Укупни принос је израчун који узима у обзир све ове факторе. Ово је важно јер многе висококвалитетне инвестиције не дају редован приход. На пример, већина великих компанија исплаћује релативно ниску дивиденду у готовини иако се може очекивати да ће цена деоница временом расти.
У ствари, ово би могло бити добро за инвеститоре, јер се дивиденде опорезују, а раст вредности акција неће бити док не продате акције. Стога, ако заиста желите раст, потражите инвестиције које нуде потенцијалне укупне приносе.
