Инвеститори који траже повећану диверзификацију својих средстава за пензиону штедњу могу наћи решење користећи узајамне фондове Еатон Ванце Цорпоратион (НИСЕ: ЕВ), 92-годишње фирме за управљање инвестицијама. Еатон Ванце и његове подружнице имају 311, 4 милијарде долара активе под управљањем (АУМ) од новембра 2015. године. У породици узајамних фондова компаније Еатон Ванце од преко 90 фондова, који покривају читав спектар класа имовине и циљеве улагања, постоји пет фондова који су посебно прилагођен потребама инвеститора који желе диверзификовати своје пензионе планове. Сви приноси се заснивају на акцијама класе А фондова по нето вредности имовине (НАВ).
Еатон Ванце балансирани фонд
Еатон Ванце Баланцед Фунд пружа разноликост кроз професионално управљани портфељ обвезница и акција у једном фонду. Фонд одговара потребама инвеститора који желе тренутни приход обезбеђен обвезницама и апрецијацијом капитала. Средства деле између 25 до 50 процената у хартијама од вредности са фиксним дохотком и 50 до 75 процената у власничким хартијама од вредности. Фонд првенствено улаже у америчке хартије од вредности, али такође може уложити део своје нето имовине у међународне хартије од вредности. Портфељ је пристран према акцијама са великим капиталом и државним обвезницама.
Уравнотежени фонд даје инвеститорима предности широке разноликости, а истовремено пружа солидан поврат. Фонд има Морнингстар оцјену од пет звјездица. Његов годишњи укупни принос је 11, 51 одсто током три године и 10, 1 одсто у току пет година. Фонд има тренутни принос од 0, 92 процента.
Еатон Ванце фонд за изградњу дивиденди
Еатон Ванце Дивиденд Буилдер фонд специјализован је за акције са исплатом дивиденди са великим капиталом које су повољне цене и имају потенцијал повећавања дивиденди током времена. Његова имовина је углавном у америчким хартијама од вредности, али фонд може уложити до 35% расположивих средстава за хартије од вредности. Фонд није ограничен на редовну акцију која исплаћује дивиденду. Такође може улагати у хартије од вредности које укључују повлаштене акције или обвезнице које су конвертибилне у уобичајене акције.
Фонд за изградњу дивиденди исплаћује месечне расподјеле и има тренутни принос од 1, 59%. Фонд има годишњи укупни принос од 12, 97 процената током три године и 10, 59 процената током пет година.
Еатон Ванце фонд с великим капиталом
Еатон Ванце Фунд витх Ларге Цап, основан 1931. године, један је од најстаријих узајамних фондова у САД-у. Циљ фонда је пронаћи компаније са великим капиталом са водећим тржишним уделом који имају солидне финансије и атрактиван потенцијал раста, али су подцијењени. Може инвестирати у акције у расту које не исплаћују дивиденде, али већину свог портфеља чине хартије од плаћања дивиденди.
Тренутни принос фонда је 1, 29 процената. Обезбеђивао је инвеститорима годишњи укупни принос од 13, 56 процената током три године и 11, 43 процената током пет година.
Еатон Ванце фонд за некретнине
Улагање у некретнине је традиционалан начин тражења текућег прихода и сталног раста. Еатон Ванцеов фонд за некретнине пружа додатну разноликост и заштиту од будуће инфлације улагањем у висококвалитетне хартије од вредности инвестицијских трустова за инвестирање у некретнине (РЕИТс) и компанија у сектору некретнина. Ова стратегија пружа потенцијал за већи укупни принос комбинујући текући приход са растом капитала. Фонд тражи географску разноликост у свом портфељу и може уложити до 25 процената своје имовине у стране хартије од вредности. Фонд је годишње остварио укупни приноси од 12, 07 процената и приносе 1, 61 процента.
Фонд за раст Еатон Ванцеа
Сваки добро диверзифициран пензиони портфељ треба компоненту раста. Еатон Ванце Гровтх Фунд тражи добро цењене компаније за раст са тржишном капитализацијом унутар распона Русселл 1000 индекса, али може улагати у компаније које нису у индексу. Менаџери фондова су примарно забринути за дугорочне изгледе за раст, а било који приход или дивиденда се узимају у обзир. Фонд има Морнингстар оцену од четири звезде. Годишњи укупни приноси су од 18, 71 процента током три године и 13, 48 процената током пет година.
Доња граница
Ових пет фондова може се користити за стварање веома добро разноликог и конзервативног портфеља пензијске штедње. Све акције класе А фондова имају првобитно оптерећење, што смањује њихов почетни принос.
Инвеститори који желе да избегну продајне трошкове требало би да разгледају велике супермаркете узајамног фонда, као што су Цхарлес Сцхваб и Фиделити инвестирање, који нуде много узајамних фондова уз одрицање од продаје. Инвеститори могу добити акције класе А у НАВ-у и платити накнаде за ниже трошкове од оних које наплаћују друге класе акција.
