У 2018. Вангуард група, бехемотх Малверн, регистровани саветник за инвестиције са седиштем у Папу, коначно је надмашила Фиделити Инвестментс као лидера у 401 (к) имовини под управљањем (АУМ), са невјероватних 5, 3 билиона долара испод свог рока. Успех Вангуарда у великој мери се приписује популарности његових нискобуџетних индексних фондова, заједно са управљачким пултом за комплетну услугу 401 (к).
Заиста, према књизи Јохна Богле-а, који је први индексирани заједнички фонд створио 1975. након што је основао Вангуард Гроуп и умро у јануару 2019. у 89. години, успех индексних фондова вероватно ће резултирати са само неколико новца управљања фирме које контролирају половину свих америчких акција. У случају Вангуарда, његова куповина на једном месту привукла је спонзоре пензионерског плана.
Кључне Такеаваис
- Вангуард група је водећи менаџер за улагања у погледу имовине под управљањем, са 5, 3 трилијуна долара под својим заставом. Вангуард је пре свега познат по великом избору нискобуџетних индексних фондова. Према истраживању, спонзори плана дали су Вангуарду највише оцене у области перформанси улагања, веб локација и мрежне услуге, накнада за трансакције фонда, решавање проблема, могућности улагања и транспарентност накнада.
Вангуард 401 (к) Услуге планирања
Кроз своју институционалну инвестицијску групу Вангуард нуди низ 401 (к) услуга управљања, у распону од дизајна плана и аналитике до надзора управљања инвестицијама. Спонзори плана додељени су менаџеру за односе са клијентима, који свакодневно пружа подршку о свим аспектима управљања плановима.
Поред тога, консултанти Закона о сигурности дохотка у пензији (ЕРИСА) лако су доступни за рјешавање регулаторних питања и питања поштовања прописа која могу настати. Коначно, одељење за преглед портфеља Вангуард блиско сарађује са спонзорима планова како би проверили и континуирано надгледали спољне управљаче фондовима.
Вангуард је много уложио у своје бацк-оффице системе како би пружио врхунску администрацију плана и услуге вођења евиденције. Као резултат тога, клијенти имају велику корист од модернијих процедура које смањују трошкове и одређују подручја за потенцијално побољшање учешћа у плану.
У студији маркетинга консултанта Цогент Репортс, учесници плана оценили су Вангуард највишим у укупном задовољству.
Како се Вангуард бави услугама управљања 401 (к)?
Према студији консултанта за маркетинг Цогент Репортс, учесници плана оценили су Вангуард највећим задовољством и посебно га рангирали на прво место у следећим категоријама:
- Учинак улагањаВеб странице и мрежне услугеПосигуравање накнада за трансакцијеРезлика проблемаПрометина опција улагањаТекспарентност накнадаПредставитве
Када су од спонзора плана тражени да процене своје укупно задовољство са својим провајдером планова, 83% Вангуардових клијената изразило је највеће задовољство њиховим услугама. У међувремену, просечна стопа задовољства пружатеља услуга била је само 62%. Анкета је такође открила да је Вангуард на првом месту у следећим областима:
- Тачност и благовременост процеса трансакције Подршка администрације плановаФорма 550 подношења подршкеКвалитет инвестицијских опцијаФефицијенти трошкова финансирањаКвалитета и јасноћа података о обелодањивању накнадаПланспарентност накнадаПланске накнаде за администрацију
Спонзори плана имају фидуцијарну одговорност да осигурају да су накнаде за управљање улагањима разумне, на основу пружених услуга. Према истраживању НердВаллет-а о најбољим ИРА рачунима за 2018. годину, Вангуард се спонзорима плана комплетних услуга сврстао међу најбоље по вредности у односу на трошкове.
