Која су правила фер праксе
Правила фер праксе су кодекси понашања за америчке брокерске дилере који захтевају лојалност и фер однос са купцима. Правила фер праксе пружају детаљне смернице о томе како брокери могу да се придржавају своје мисије, а то су заштита инвеститора и одржавање интегритета. тржиште. Правила фер праксе, која постављају и промовишу етичке стандарде, додају читав низ правних захтева који су прописани законима о хартијама од вредности.
Кршење правила поштене праксе
Укратко, Правила фер праксе захтевају од брокера да поступају са купцима фер и коректно. У широком погледу, Правила фер праксе покривају фер пословање, обавезу лојалности, обавезу обелодањивања и друге обавезе које брокер и трговци обављају за своје купце.
Правила фер праксе: Забрањено понашање
Својим Правилима фер праксе ФИНРА поставља бројна ограничења за брокере и дилере. На пример, брокерима је забрањено да користе информације прикупљене од продавца да би затражили продају од других клијената, осим ако продавац изричито не одобри такву акцију. Правила обухватају и неколико других неетичких понашања, као што је набијање, у којима брокер ствара превелику количину активности на корисничком рачуну да би створио велике провизије.
Правила фер праксе такође се баве преварантским и обмањујућим поступцима. На пример, трговање унапред, које подразумева да брокер извршава трансакције за рачун своје фирме док још увек постоје неизмирени налог за купце, је забрањена пракса. Поред тога, правила забрањују брокерима да тргују на корисничком рачуну без њиховог знања. Остале забрањене акције укључују:
- Давање гаранција за перформансе, склапање краткорочних уговора о узајамним фондовима или прелазак из једног фонда у други без разлога, или лично позајмљивање новца клијенту или позајмљивање новца од клијента. Препоручивање сложених, ризичних производа, као што су деривати, опције и друге ризичне хартије од вредности док не сазнају да купац може да приушти значајан губитак. Представљајући производе, дајући препоруке, продајући дивиденде или изостављајући кључне чињенице о безбедносном или инвестиционом производу.
Више информација потражите на информативној страници ФИНРА о забрањеном понашању.
Правила фер праксе: Казне
Кршење Правила фер праксе може довести до озбиљних казни за брокере и дилере. На пример, брокери и трговци могу бити изложени новчаним казнама, санкцијама, ограничењима њихове праксе, јавном цензурирању њиховог понашања, опозивању њиховог чланства у ФИНРА-и или чак забрани удруживања са другим члановима ФИНРЕ. ФИНРА објављује списак месечних и тромесечних листа дисциплинских мера предузетих против појединаца или фирми које крше њена правила.
