Шта је Уредба Р?
Уредба Р предвиђа изузеће банака од статуса брокера према упутама члана 3 Закона о берзи хартија од вредности из 1934. године. Члан 3. Закона измењен је Законом о Грамм-Леацх-Блилеи из 1999. године и првенствено се фокусира на прописе за брокерске дилере и брокерске трансакције.
Уредба Р Објашњено
Уредба Р пружа изузетке за банке које нуде одређене брокерске услуге, као што је дефинисано чланом 3 Закона о берзи хартија од вредности из 1934. године. трговац.
Године 1999. члан 3. Закона о берзи хартија од вредности из 1934. године модификован је тако да укључује одредбе основане Грамм-Леацх-Блилеи (ГЛБА). Овај закон је био познат по модернизацији и проширењу управљања финансијским тржиштима. Велики фокус компаније ГЛБА био је на проширењу понуда које је једна компанија за финансијске услуге могла да пружи.
Одредбе ГЛБА из 1999. године омогућиле су финансијским компанијама да понуде шири спектар услуга. Финансијским компанијама је такође омогућио слободније партнерство за спајања која укључују ширење услуга за клијенте. Прије 1999. компаније за финансијске услуге су углавном биле ограничене на фокусирање својих производа на јединствену услугу.
Изузеци за банке
У 2007. години, Федералне резерве и Комисија за хартије од вредности издале су коначне детаље о Правилнику Р. Уредба Р предвиђа изузеће за банке које траже изузеће од захтева за регистрацијом брокерских дилера у измењеном Закону о берзи хартија од вредности из 1934. године. Закон о хартијама од вредности и берзи из 1934. године и такође додаје неке додатне критеријуме за изузеће. Све у свему, банке могу добити изузеће од регистрације брокера када су трансакције хартијама од вредности део функције поверења и поверљивости, чувања и депозита банке. Изузеци се такође могу односити на трансакције са хартијама од вредности у иностранству и на посудбе хартија од вредности без старатељства које се обављају у својству агенције. Међутим, генерално, банке морају партнерити са трећом страном да би понудиле брокерске услуге. Дакле, активности банака које не спадају у одређена изузећа морају се упутити код партнерског регистрованог брокерског дилера ради трансакције.
У неким случајевима банке могу да одаберу брокерског дилера као подружницу која ће се придржавати тржишних правила и прописа. Спајање Меррилл Линцх са Банк оф Америца један је пример. Меррилл Линцх је купила Банк оф Америца 2009. године. Меррилл Линцх нуди широк спектар брокерских услуга и служи као примарни партнер брокерско-дилерских партнера за Банк оф Америца. Клијенти Банке Америке позивају се на Меррилл Линцх ради финансијског савета, брокерских трансакција са пуним сервисима и брокерских трансакција путем платформе Меррилл Едге. Ово партнерство подржава поштивање члана 3 Закона о берзи хартија од вредности из 1934. и Уредбе Р.
