Шта је парапланирање?
Парапланирање се односи на административне дужности финансијског планера које обављају млађи чланови групе за финансијско планирање. Функција парапланера направљена је да омогући финансијским пројектантима да се усредсреде на блиски рад са клијентима и идентификују њихове инвестиционе потребе. Парапланирање укључује анализу потреба клијената и истраживање и препоручивање одговарајућих производа у складу са тим потребама.
Кључне Такеаваис
- Парапланирање је дефинисано као административне дужности финансијских планера. Парапланери су млађи запосленици који врше парапланнинг активности, као што су припрема финансијских извештаја и креирање фактура клијента. Планирање се може обавити са властитим особљем или преко спољних сервиса. често имају додипломске дипломе из рачуноводства или финансија и могу да добију своје акредитиве од ФИНРА као регистровани парапланери.
Разумевање парапланирања
Особље за планирање, које се такође назива парапланерима, обавља већину грубих послова, као што су припрема планова и извештаја за финансијске планере. Веће фирме су развиле нова одељења за ове улоге у оквиру својих организација. Али трошкови ангажовања планера су високи и као резултат тога могу бити недоступни неким мањим компанијама.
Парапланери обично имају минималну интеракцију са клијентом. Уместо тога, они припремају и граде планове које је изнео финансијски планер. Остале дужности укључују управљање софтвером за финансијско планирање фирме и наплату клијентима. Финансијски планови се редовно ажурирају како се стање клијента мења, па помажу у прикупљању нових информација и финансијским пројектантима дају ажуриране пројекције. Парапланери такође могу присуствовати састанцима клијената како би бележили белешке и пратили административне задатке, попут добијања извода из банке и личних докумената.
Улога парапланера није синоним за секретара или административног помоћника. Развијен је како би финансијски планери омогућили више времена да посвете својим клијентима. Радећи то, парапланеру пружа друге дужности за које није потребно вријеме лицем у лице са инвеститорима.
Многи парапланери остају у улози на дуге стазе. За оне који су паралелни планери током целог живота, они такође могу преузети додатну одговорност обуке нових учесника на терену. Они се такође могу специјализовати у одређеној области, попут планирања имања или ризичног капитала. Други могу да искористе улогу као одскочну даску за напредак у финансијској индустрији и могу сами да постану финансијски саветници или планери.
Парапланирање насупрот финансијском планирању
Парапланирање се веома разликује од финансијског планирања. Главна разлика између њих је колико директно комуницирају са клијентима. Док парапланери немају контакт са клијентима, финансијски планери то чине. Они људима пружају смернице и савете у вези са њиховим инвестицијским циљевима, плановима и стратегијама. Финансијски планери такође имају напредније акредитиве, образовање и квалификације од већине парапланнера.
Парапланнинг Куалифицатионс
Очекује се да ће парапланери имати стечену диплому из рачуноводства или финансија. Многи матуранти раде као парапланери како би ушли у индустрију финансијског планирања. Као парапланери, стичу значајно радно искуство и вештине, умрежавају се с другим професионалцима из финансијског планирања и раде на томе да постану финансијски планери.
Регулаторно тело за финансијску индустрију (ФИНРА) нуди квалификовани регистровани парапланер (РП). Да би то примили, кандидати морају завршити курс од 10 модула и положити завршни испит из затворене књиге. Да би повећали своје изгледе за запослење, парапланери могу постати сертификовани јавни рачуновође (ЦПА).
Према ПаиСцале.цом, просечна годишња плата за парапланера је 45, 303 УСД од августа 2019. године.
Паисцале.цом је известио да је просечна годишња плата за парапланера износила 45.303 долара од августа 2019. године.
Примери планирања
Парапланери се могу сврстати у две различите групе: интерни и спољни парапланери. Ево кратког прегледа обоје.
Паралелно планирање у кући
Интерно планирање омогућава финансијским саветницима да се упознају са специјализованим вештинама свог особља. На примјер, ако је потребан парапланер који је познат по својим вјештинама читања банковних извода, финансијски планер одмах зна кога треба користити.
Ангажирањем интерних парапланера такође се смањује ризик пребацивања осетљивих клијентових информација у конкуренцију. Једна од мана запошљавања интерних парапланера је та што се могу ставити изнад другог особља и фирме да прими унапређење у вишу улогу.
Оутсоурцед парапланнинг
Фирме за финансијско планирање могу одлучити да парапланирање дају компаније или независне уговараче који пружају ове услуге на захтев. Оутсоурцинг може бити од користи мањим фирмама са ограниченим буџетима којима је потребна додатна помоћ током ужурбаних периода. Они такође могу имати користи од фирми које намеравају да развијају своје пословање.
Фирме за финансијско планирање које се одлуче за доделу ресурса требају узети у обзир да би контрола могла бити угрожена јер делегирају посао спољним добављачима. На пример, финансијски планер можда није упознат са осталим радним обавезама извођача, што може отежати испуњавање уских рокова. Постављање мјерљивих радних циљева осигурава извођаче одговорности.
