Шта је омот узајамног фонда?
Облога узајамног фонда, позната и као савјетодавни програм узајамног фонда или завршни рачун, је услуга личног управљања богатством која инвеститорима пружа приступ персонализованим савјетима и великом фонду узајамних фондова. Програме за узајамни фонд за опскрбу најчешће нуде компаније за посредовање у пуној услузи. Обично инвеститор може изабрати са одабране листе узајамних фондова који се обично нуде са сниженим продајним оптерећењима. Инвеститор плаћа годишњу накнаду за рачун у целини, познат као замотворна накнада.
Кључне Такеаваис
- Омотавањем узајамног фонда, финансијске компаније пружају инвеститорима приступ персонализованим саветима и великом фонду узајамних фондова. Облог узајамног фонда такође се назива саветодавни узајамни фонд или завршни рачун и обично га стављају на располагање брокерске агенције са пуним сервисима. Програми дозвољавају клијентима да саставе персонализовани портфељ узајамних фондова на основу њихове толеранције на ризик, старости, циљева и других инвестицијских преференција. Будући да облози узајамног фонда обично захтевају минимално улагање од 25.000 УСД, обично их користе клијенти високих нето вредности. Робо саветодавне платформе нуде опцију нижег буџета, нудећи аутоматизовану верзију истих услуга профилирања инвестиција и изградње портфеља са нижим накнадама.
Увод у узајамне фондове
Како функционише омот узајамног фонда
Програми за узајамне фондове за оматање могу бити добра опција за клијенте високих нето вредности који желе да направе прилагођени портфељ узајамних фондова. Програми узајамног склапања фондова омогућавају инвеститорима да саставе портфолио узајамних фондова на основу својих преференција и циљева. Рачуни за узајамне фондове обично захтевају минимално улагање од 25.000 УСД.
У програму узајамног склапања фонда, инвеститори могу радити са финансијским саветником и биће им додељен списак фондова. Финансијски саветник може сарађивати са клијентом на стварању прилагођеног портфеља на основу циљева и толеранције на ризик клијента. Финансијски саветници ће обично предложити расподелу портфеља узајамног фонда на основу клијентовог прилагођеног профила улагања. Улагачи у програме узајамног склапања фонда могу имати користи од нижих трошкова трговања и професионално саветованог портфеља на основу њихових персонализованих интереса за улагање. Годишња накнада за оматање је обично примарни трошак повезан са портфељем. Годишња накнада за оматање обично се израчунава на основу средстава у програму. Може се кретати од отприлике 0, 25% до 3%, зависно од програма, а то је додатак годишњим оперативним накнадама које наплаћују средства у портфељу.
Са узајамним омотима фондова, инвеститор сарађује са саветником да створи портфељ; Са Робо саветодавним услугама, процес је аутоматизован.
Такмичење узајамног фонда
Програми за узајамно прекривање фондова могу бити добра инвестицијска опција. Међутим, све веће присуство Робо саветника створило је конкуренцију овим програмима. Као резултат тога, многе компаније за посредовање у пуној понуди почеле су да нуде Робо савете за своје клијенте. Сцхвабов Интелигентни портфељ је један пример.
Робо саветодавне платформе обично нуде исте услуге профилирања улагања и изградње портфеља. Они нуде неке додатне погодности у томе што је услуга аутоматизована, накнаде могу бити ниже, а инвестициони минимуми обично мањи. Са нижим минималним улагањима, инвеститорима који желе да изграде управљане портфеље са само 5.000 долара могу се понудити Робо-ови програми за саветовање. Тренутно већина Робо-ових програмских пакета користи фондове којима се тргује на размјени (ЕТФ), а не узајамне фондове.
Саветодавни програми Робо-а обично нуде ЕТФ-ове уместо узајамних фондова који су укључени у обједињене фондове фонда - а њима могу приступити инвеститори са најмање 5.000 УСД, насупрот минимуму од 25.000 УСД који је типичан за облоге.
Улагање у програм узајамног фонда
Улагачи ће наћи програме узајамног склапања фонда у већини брокерских кућа које пружају комплетну услугу. УБС и Сцхваб су два примера. Ови програми омогућавају инвеститорима да граде портфеље узајамних фондова без оптерећења уз само малу годишњу накнаду за подршку професионалаца у управљању портфељем.
