Преглед садржаја
- Раст независних фирми
- РИАс Хаппиер, Маке Море Монеи
- Започети каријеру у Брокерагес?
- Доња граница
ДИИ није само за инвеститоре - финансијски саветници се све више крећу и независним путем, трансформишући индустрију коју дуго доминирају велике брокерске фирме и жичаре. И испада да су саветници срећни што су направили промене. Више од 90% испитаника у истраживању Сцхваб Адвисор Сервицес Цхарлеса Сцхваба изјављује да не жали због своје одлуке да то спроведу сами.
„Независни саветници су прича о расту саветодавне индустрије“, рекао је Јонатхан Беатти, старији потпредседник, шеф продаје и управљања односима у компанији Сцхваб Адвисор Сервицес. „И даље ћемо посматрати замах док се све више саветника одлучи да пређе на независни модел, уверени у сазнање да је бољи начин да опслужују клијенте, истовремено нудећи могућност да граде и развију нешто своје. “
Кључне Такеаваис
- Финансијски саветници имају све више могућности да сами себе уложе као независног као регистрованог инвестицијског саветника (РИА) уместо да будете запослени у фирми. Добијање РИА вам даје независност и флексибилност и не морате делите своје провизије или платите за сто на брокерском центру. Оно што ћете изгубити је административна и продаја и подршка на тржишту, канцеларијски простор, обука и финансијска, регулаторна и правна подршка већих компанија. Међутим, независни РИА-и имају тенденцију да извештавају да су срећнији и могу да остваре веће приходе.
Раст независних саветодавних фирми
Неколико година уназад и већина финансијских саветника била је везана за већу фирму, било да је то банка на Валл Стреету или регионална брокерска кућа. Али у последњих неколико година, више саветника прави скок да постану независни саветници уз помоћ личности Цхарлеса Сцхваба, који нуди трговање, клиринг и друге услуге за подршку том пословном моделу, и Династи Финанциал Партнерс, који пружа управљање богатством и технолошке платформе за одабране независне финансијске саветодавне фирме.
С обзиром да се тржиште РИА-е очекује да ће доћи до снажног раста у годинама које долазе, Сцхваб и неки од његових вршњака, укључујући Фиделити Инвестментс и ТД Америтраде, недавно су доживели пикап у пословању захваљујући таласу брокерских компанија који скачу с брода попут Меррилл Линцх-а и Морган Станлеи, са циљем да стекне већу контролу над сопственим пословима. Промјене фидуцијарног правила такођер су потакнуле пораст пословног модела РИА-е. Церулли Ассоциатес, на пример, предвиђа да би РИА-е могле да контролишу више имовине од главних брокерских кућа у комбинацији до 2020. године.
РИА-и су срећнији, зарадите више новца
У својој студији независног саветника Сопхоморе, објављеној у марту 2018., компанија Сцхваб Адвисор Сервицес анкетирала је независне финансијске саветнике и открила да је од оних који су направили скок, већина - више од 90% - рекла да немају жаљења и да ће донети исту одлуку. изнова. Штавише, ти исти испитаници рекли су да су срећнији када су независни. Истраживање је показало да РИА имају користи не само од независности коју доноси слобода, већ и из перспективе прихода, а седам од десет је рекло да су повећали приход од осамостаљења.
Док је 94% испитаника рекло да је РИА подстакнута жељом да учине оно што је добро за њихове клијенте, 73% је знало да треба градити боље, дугорочне односе са купцима. Чини се да се та филозофија „уради према клијентима“ исплати, барем код оних које је испитао Сцхваб. Истраживање је показало да близу половине саветника, или 48%, сматра да је рад са фидуцијарима најважнија корист за клијенте, док су саветници рекли да су задржали просечно 87% својих клијената после независности.
Да ли би РИА-е требало започети своју каријеру на брокерским центрима?
Доношење одлуке да се тргује удобношћу и заштитом рада за велику фирму да постане ваш власник предузећа може бити застрашујуће, али једном када финансијски саветници одлуче да направе потез нису стали на ловорикама. Шваб је открио да је две трећине саветника рекло да су потребне три године да се донесе одлука о преласку на РИА модел, а када су то учинили, 90% саветника је прешло у року од годину дана. Није изненађујуће што је већина саветника у анкети започела у банци са пуним сервисима или брокерском агенцијом или су били запослени код националног или регионалног брокерског дилера пре преласка на независни модел.
Од оних који су започели у банци или брокерском друштву 33% је рекло да је одабрало тај пут како би стекли неопходно искуство. И док је овај пут каријере и даље веома чест међу новим саветницима који тек долазе у индустрију управљања богатством, Сцхваб Адвисор Сервицес и Династи Финанциал Партнерс виде алтернативу за младе саветнике. Схирл Пеннеи, предсједник династије и извршни директор, описује да је самосталност слична учењу страног језика и истиче да савјетници све више желе бити неовисни, али не сами.
Доња граница
Осигуравање независности има и своје предности и недостатке. Нарастајуће службе за подршку РИА-и у индустрији зависи од тога да новим менаџерима богатства покажу да могу постићи независни успех у заједници подржавајућих предузетника.
