Како нови финансијски планери могу успешно спровести праксу финансијског саветовања? Планирањем унапред и давањем приоритета пет кључних елемената добре праксе: финансирање, изградња тима, технологија, продаја и маркетинг.
Стварни ризик за финансијске саветнике, међутим, је прихватање статуса куо и не предузимајући ништа на усмеравању и унапређивању њихових пракси. Финансијски планери не могу приуштити тај ризик, с обзиром на растућу величину конкуренције у индустрији.
Узмите у обзир то - према америчком Бироу за радну статистику (БЛС) - број личних финансијских саветника са седиштем у САД ће порасти за 32% у периоду од 2010. до 2020., за шта БЛС каже да је "много бржи од просека за сва занимања."
Овај очекивани раст приписује се све већој потражњи Баби Боомерс-а за саветом о пензионисању, како се ближе својим златним годинама. Да би се издвојили од те конкуренције, финансијски саветници морају да посматрају своје пословање као динамична - тј. Предузећа која морају непрестано расти и унапређивати се.
Који је најбољи начин за постизање тог импозантног задатка? Испробајте ове савете саветника који имају дугогодишње искуство на терену и који су путем покушаја и грешке научили шта делује, а шта не у индустрији финансијског планирања:
Специјализирајте се - и издвојите се од своје конкуренције
Памела Плицк, финансијска планерка и оснивачица своје фирме, памелаплицк.цом, каже да планери треба да пронађу нишу и да доминирају над њом. "Као финансијски планери не можемо свим људима бити ствари", каже она. „Циљањем на нишу постајете експерт у пружању решења за ову одређену групу.“
На пример, Плицк каже да можете одлучити да радите са предузетницама, удовицама или зубарима, или се ниша такође може базирати на локацији. "Или можете усмјерити пензионере у одређену заједницу или затворени клуб", каже она.
Будите делегатор
Плицк такође саветује да се усредсредите на оно што је важно и у чему сте добри - или делегирајте или доделите осталим изворима. "Усредсредите се на важне задатке попут маркетинга, умрежавања и састанака са клијентима. Ако можете, надодајте административне послове", саветује она.
Прилагодите потребе вашег клијента - и повежите се са тим клијентом
Леонард Вригхт, ЦПА, финансијски планер и члан Националне комисије за финансијску писменост АИЦПА-е, каже да клијент има одређену мисију, визију, вредности и циљеве, а добри планери упознају која су та очекивања. "Иако их можда посебно не познају, наш је посао да их извучемо", каже он. "Ако се планирање и савети у вези са планирањем не повезују са мисијом, визијом, вредностима и циљевима клијента, клијент ће се мигрирати. Ако клијент не разуме зашто саветник даје препоруке у њихову корист, запитаће се зашто саветник ради оно што препоручују и има инстинктивну емоционалну реакцију да тражи некога ко их разуме."
Укључите се у своју заједницу
Стевен Колински, суоснивач Колински Веалтх Манагемент-а и 30-годишњи ветеран у индустрији, саветује упознавање заједнице и укључивање у ваш град. " Будући да је великодушан са својим временом и талентом у вашој заједници, подиже вам профил и омогућава вам да упознате људе око себе", каже он. "Недавно смо имали састанак са младим паром који није био спреман да улаже, али је тражио савет о њиховим финансијским параметрима у куповини првог дома."
Упознајте локалне професионалне рачуновође
Колински каже да је повезивање са локалним ЦПА-овима сјајан начин да побољшате своју имовину под управљањем. „Велики део посла упућен нам је кроз истинске односе које смо гајили са ЦПА-овима, показујући им како послујемо и да они могу да нам повере своје клијенте“, каже он. "Ове су везе требале времена да се изграде, али су обострано корисне."
Циљ је за млађе клијенте
У току је драматичан помак имовине у САД-у и широм света, а то је тренд млађих инвеститора. Заправо, индустрија управљања имовином може очекивати да ће достићи 28 билиона долара укупног богатства до 2018. године, према Делоитте Веалтх Манагемент.
"Кључни корак је сервисирање млађе генерације не мора драматично мењати праксу и препоруке саветника", каже Јилл Јацкуес, директорка менаџмента богатства и водећи директор пензије у Нортх Хигхланду, глобалној консултантској компанији. "Уместо тога, све је у укључивању ангажовања интернетских и особних алата који ће створити двосмерни разговор како би остао релевантан за публику која се развија." Препоручује изградњу млађе публике путем веома популарних веб локација као што су Фацебоок, Линкед-ин, Твиттер и Гоогле+.
Урежите листу клијената
Истраживање „елитних“ финансијских саветника за 2012. годину према финансијском планирању
открива да већина зарађених годишње са преко милион долара обично опслужује мање - не више - клијената. Са мање клијената, саветници могу потрошити више времена радећи на односима са клијентима и изградњи задовољства клијената. То заузврат ствара већу лојалност купаца и повећава изгледе да ће се ваши клијенти односити према вама другим имућним клијентима.
Студија финансијског планирања тврди да се за приступ већој количини имовине од мање купаца фокусира на те имућне инвеститоре. Подаци кажу да саветници са највишим примањима које прате истраживачи студије кажу да његова листа такозваних елитних саветника ради са просечно 83 клијента, од којих сваки има најмање милион долара имовине са саветницима. То је у поређењу са готово 73 клијента, за сваког од саветника који зарађује између 500.000 и милион долара, и 23 клијента за групу са најмањом зарадом коју је анкетирао магазин.
Доња граница
Као што горњи савети показују, изградња боље праксе финансијског саветовања састоји се у фокусирању на неколико корака који се мењају у игри - и њиховом раду.
"Ако сте добро упознати са производима које препоручујете, наставите да се едукујете о инвестиционој индустрији и увек постављајте потребе својих клијената изнад својих, то је сјајан почетак", каже Колински.
Пре тога, будите креативни, изађите тамо у заједницу и на мрежи и изградите свој јединствени бренд за финансијске савете - онај који ће вас корак или два учинити испред конкуренције.
