Акције у Сједињеним Државама су на тржишту бикова од 2009. године, а акције су достигле нове врхунце после финансијске кризе 2008. године. Крајем маја 2016. године, Дов Јонес Индустриал Авераге (ДЈИА) имао је принос од 109, 19%, а С&П 500 индекс седмогодишњи повраћај од 136, 40%. Уз надувавање процена, многи инвеститори су забринути због потенцијалних ризика од пада тржишта, који се обично карактеришу губицима од преко 20% у дужем 12-месечном периоду. Премда је ових падова често мало и далеко је, мудри инвеститори су припремљени са стратегијама за ублажавање потенцијалних губитака. У случају пада тржишта, следећих пет стратегија инвестирања могу вам помоћи да заштитите своје инвестиције.
Фиксни приходи и трезори
Тражење сигурних уточишта са фиксним приходима, као што је посебно Треасурис, најосновнији је начин да заштитите своје инвестиције од пада тржишта. Ако процјене расту и економски показатељи заостају, тада тржиште извјештава о прекиду и процјене ће сигурно пасти јер се с временом ефикасно цијене. За инвеститоре, прикупљање готовине из узајамних фондова и других ликвидних инвестиција и њихово пребацивање у државне благајне када очекују или доживе ефекте пада тржишта, могу у великој мери заштитити од губитака. Државни зајмови се увек могу ослонити на инвеститоре као сигурно уточиште, јер Треасурис у основи немају ризик. Тачније, улагање вашег новца у државне хартије од вредности које штите од инфлације (ТИПС) обезбеђује стопу приноса, а притом још увек пребија инфлацију.
Тешка имовина
Још једно сигурно уточиште за инвеститоре су тешка имовина попут некретнина. Осигуравање и улагање у некретнине у стабилној вредности могу вам дати мир у случају пада тржишта. Када је реч о некретнинама, ваша инвестиција је подржана чврстом имовином и опипљивом вредношћу. У исто време, власници кућа такође треба да буду опрезни због додатних финансијских оптерећења у вези са некретнинама. Додана оптерећења попут додатних кредитних линија код куће могу наштетити кредитном профилу власника куће и повећати плаћање камата, додајући ризик током потенцијалног пада тржишта.
Заштита са Пут опцијама
Продајни позиви
Обрнута стратегија за куповину путних опција ради заштите од пада на тржишту укључује продају опција позива. Приликом продаје опција позива, продавац очекује да ће цена хартија пасти и настоји да идентификује купца који је спреман да купи опцију позива за право куповине хартије од вредности по одређеној цени. Продавац опције позива користи од куповине хартије од вредности по вишој цени него што продавац предвиђа да ће се она проценити на тржишту трговања. Слично као и опције давања, опцијама позива се тргује за одређене хартије од вредности и индексе. Такође се могу развити сложеније стратегије продаје позива за синтетичко копирање и заштиту одређених инвестиционих позиција.
Инверзне стратегије
Коначна опција за инвеститоре који предвиђају пад тржишта на хоризонту је да улажу у производе заштићене тржиштем који пружају заштиту од специфичних неповољних ризика. Постоји низ ових инвестиција, а неке од њих су најпознатије од инверзних девизних фондова (ЕТФ-ова) и инверзивних ЕТФ-ова. Примјери укључују АдвисорСхарес Рангер Екуити Беар ЕТФ (НИСЕАРЦА: ХДГЕ) и ПроСхарес УлтраСхорт НАСДАК биотехнологију ЕТФ (НАСДАК: БИС). Ова средства заузимају активну обрнуту тржишну позицију која настоји да има користи од пада тржишта или пада. Леверидирани инверзни ЕТФ-ови узимају заштиту од бочних корака корак даље употребом полуге да би побољшали добит од кратко продајних позиција. Ови обрнути фондови дизајнирани су посебно за ситуације у којима могу настати озбиљни губици од пада тржишта.
Кључне Такеаваис
Свеукупно, ових пет опција пружају инвеститорима различите нивое ликвидности за управљање потенцијалним падом тржишта. Тешка имовина може пружити сигурност кроз опипљиву вриједност. Пребацивање имовине у сигурна уточишта, попут Треасурис-а, пружа ликвидан и поједностављив приступ који се може брзо применити ако инвеститори предвиде знакове пада или пада тржишта. Ставите опције, опције позива и обрнуте стратегије су мало сложеније за коришћење. Опцијама за позиве и позиве се превасходно може трговати активно, омогућавајући покривање улагања релативно брзо. Слично томе, инверзним стратегијама се обично тргује свакодневно са високим нивоом ликвидности, што омогућава свеобухватно покриће блокаде инвестицијског трговања. И индексиране опције и фондови обрнуте стратегије добро је укључити као додатни слој заштите од ризика кроз све тржишне циклусе у било којем портфељу; међутим, они се могу још оптималније искористити у случају пада тржишта. Уз опције које захтевају синтетичке стратегије за покривање портфељских ризика, трговање може бити сложеније са мање дозвољеном ликвидношћу за тренутне паде на тржишту.
