Можете проверити нето вредност имовине (НАВ) деоница вашег узајамног фонда било где дневно и годишње. Обично се препоручује да проверите НАВ свог фонда најмање квартално.
Нето вредност имовине је цена сваке акције узајамног фонда. Вредност се израчунава дневно, користећи цену на тржишном затварању акција у портфељу фонда. НАВ је вредност фонда по долару, израчуната дељењем укупне вредности свих удела у фонду, умањене за обавезе, на број преосталих акција.
Иако заједнички фондови дизајнирају и управљају професионални менаџери новца, ипак вам саветујемо да сами пратите напредак свог портфеља фонда.
Колико често требате проверити НАВ својих узајамних акција је питање на које је најбоље одговорити у складу са вашим финансијским циљевима и интересовањима. Постоје кључна времена када провера стања фонда има смисла за инвестирање:
• Сваки пут када размишљате о промени свог портфеља улагања, било да тражите куповину додатних акција у постојећем фонду или куповину деоница у новом фонду или можда желите да продате неке или све акције свог фонда.
• Када прегледавате своје постојеће инвестиције за пореске или друге сврхе.
• Након сваке веће промене или догађаја који доводе до значајних промена на тржишту у целини, као што је пад тржишта или налет на нове максимуме. Понекад има смисла провјерити властити портфељ улагања да бисте видјели колико је успјешан у односу на укупно тржиште.
• Као део свих целокупних прегледа улагања. Требали бисте, најмање једном годишње, прегледати свој инвестициони портфолио, желећи да процените његов учинак, посебно с обзиром на ваша очекивања. Напредак фонда такође се може користити за пројектовање вероватног будућег раста.
