Очекивани поврат вашег портфеља може се израчунати помоћу Мицрософт Екцел-а ако знате очекиване стопе поврата свих инвестиција у портфељу. Помоћу укупне вредности вашег портфеља, вредности сваке инвестиције и њене стопе поврата, може се израчунати ваш укупни очекивани принос.
Такође можете израчунати очекивани поврат портфеља изван Екцел-а користећи основну формулу.
Израчунавање укупног очекиваног поврата у Екцелу
Прво, у ћелије А1 до Ф1 унесите следеће ознаке података: Вредност портфеља, Назив инвестиције, Вриједност инвестиције, Стопа поврата инвестиције, Тежина инвестиције и Укупан очекивани поврат.
У ћелију А2 унесите вредност свог портфеља. У колони Б наведите имена сваке инвестиције у вашем портфељу. У ступац Ц унесите укупну тренутну вредност сваке од појединачних инвестиција. У ступац Д унесите очекиване стопе поврата сваке инвестиције.
У ћелију Е2 унесите формулу = (Ц2 / А2) да бисте добили тежину прве инвестиције. Унесите исту формулу у наредне ћелије да бисте израчунали тежину портфеља сваке инвестиције, увек деливши вредност на ћелији А2. У ћелију Ф2 унесите формулу = (+ +…) да бисте добили укупан очекивани поврат.
Пример
У горњем примеру, претпоставимо да су три инвестиције државне обвезнице са годишњим стопама купона од 3, 5%, 4, 6%, односно 7%.
Након обележавања свих података у првом реду, унесите укупну вредност портфеља у износу од 100 000 УСД у ћелију А2. Затим унесите имена три инвестиције у ћелије Б2 до Б4. У ћелије Ц2 до Ц4 унесите вредности 45.000, 30.000 и 25.000 долара, респективно. У ћелије Д2 до Д4 унесите односне стопе купона наведене горе.
Затим у ћелије Е2 до Е4 унесите формуле = (Ц2 / А2), = (Ц3 / А2) и = (Ц4 / А2) да бисте добили тежине улагања од 0, 45, 0, 3 и 0, 25, респективно.
Коначно, у ћелију Ф2 унесите формулу = (+ +) да бисте пронашли годишњи очекивани поврат вашег портфеља. У овом примјеру, очекивани поврат је:
= (+ +)
= 0.01575 + 0.0138 + 0.0175
=.04705 или 4.7%
(Даље читање: Побољшајте инвестирање помоћу Екцела )
