Преглед садржаја
- Дефинишите себе
- Дефинишите своје циљно тржиште
- Будите опрезни у избору свог модела
- Будите објективни и независни
- Будите вишеструки задатак
- Доња граница
Како тачно финансијски планер дође до врха? Инвестопедија је неким најбољим пословним умовима у Сједињеним Државама понудила добре, солидне савете, а ево формуле коју саветују финансијски планери да користе као врхунски саветници:
Кључне Такеаваис
- Постати врхунски финансијски саветник може се чинити дугим успехом у овој конкурентној индустрији. Питали смо неке од најуспешнијих саветника у земљи шта је потребно и дали су нам сјајне савете. Откривање нише и стварање вашег имена познатим по нечем специфичном и дефинирање вашег циљног тржишта се појавило неколико пута. Бити у стању жонглирати неколико задатака на објективан, непристрасан начин такође је био кључни савјет.
Дефинишите себе
Давид Молнар, генерални директор компаније ХигхТовер Сан Диего за финансијске услуге, каже да саветници морају да утврде ко желе да буду. "Одлучите да ли ћете бити саветник за богатство или менаџер портфеља", саветује он. "Ми дефинишемо саветника за богатство као некога ко се бави холистичким, заснованим на планирању, дизајнира одговарајуће алокације, а затим свакодневно инвестира у менаџере новца, било путем засебних рачуна, узајамних фондова или обоје. Директор портфеља је фокусиран више о процесу управљања имовином и извршиће безбедносни избор одређеног портфеља у њему."
Молнар каже да нема исправног или погрешног одговора на питање, јер постоји много примера успешних саветника који се придржавају једне од две дисциплине. "Али реалност је да не можете обоје урадити ефикасно", додаје он. "Ако тек започињете са послом или желите да се упустите у каријеру као финансијски саветник / планер, заиста постоји само један избор. Немате времена да будете ефикасни портфељ менаџер и пласирате се новим перспективима клијенти."
Дефинишите своје циљно тржиште
Молнар такође саветује стручњаке за управљање богатством да упознају заједничке потребе и интересе своје циљне публике, а затим да постану стручњак за решавање ових проблема. Подузмите следеће директне кораке, каже:
- Посетите индустријске сајмове и умрежавање функција. Упознајте професионалце који служе овој заједници. Учините их видљивима. Знајте тржиште изнутра и извана. Ко су играчи? Ко треба избегавати?
"Што вас чешће виђате на разним догађајима и мрежним функцијама, то ће вас други више доживљавати као стручњака", додаје он.
Будите опрезни у одабиру вашег пословног модела
Ваине Б. Титус ИИИ, фидуцијар, само са хонораром, саветник компаније АМДГ Финанциал, фирме за управљање богатством са седиштем у Плимоутх-у, каже да саветници морају да одреде на који начин могу најбоље да опслужују своје клијенте. "Мој избор је да служим из фидуцијарне перспективе само за хонораре", каже он. "Као ЦПА, мој професионални етички кодекс каже да бих требао бити независан у ствари и по изгледу. Верујем да је као независни регистровани саветник за улагања (РИА) моја фирма у најбољем положају да ми омогући да највише служим својим клијентима. независна и објективна перспектива."
Увек будите објективни и независни саветници
Тит каже да менаџери богатства могу пружити савете који долазе из другачије перспективе и клијентима је потребна јасност одакле долазите. "Радите са својим клијентом на подржавању њихових циљева и циљева, без стварног или перципираног сукоба интереса", каже он. "Они јасно разумеју ниво одговорности и надокнаде које добијате за посао који обављате. Они могу проценити стварне трошкове и корист избора који су направили."
Када инвеститори схвате да им дугујете обавезу верности и ако се држе према највишем стандарду према закону, многе бенефиције почињу прикупљати вашу праксу, додаје Тит. "Будући инвеститори, са интересом да се њиховим богатством опрезно управља, почињу да вас бирају међу другим алтернативама на тржишту", каже он. "Они постају клијенти и препоручују вас и лако вас упознају са породицом и пријатељима. Препоруке су норма; односи трају више година, кроз више генерација."
Будите вишеструки задатак
Миноти Рајпут, сертификовани финансијски планер са компаније Соутхфиелд, стратегије безбедног планирања са седиштем у Мицхицху, каже да је постојање неке разноликости у вашој саветодавној пракси кључ за успон на врх. "Имати више области специјалности, јер радити исту ствар и радити са истим типовима клијената може бити напорно", каже Рајпут, ветеран из индустрије.
Такође саветује да редовно буде у контакту са другим професионалцима за финансијске услуге. "Учење и дељење идеја једни од других је предивно; ослањати се једни на друге у стресним временима је још боље", додаје она.
Доња граница
Сви наши стручњаци додали су да најбољи саветници воле оно што зарађују за живот и подједнако су ефикасни као и продајни професионалци, као и професионалци за инвестирање. Кажу да елитни саветници редовно постављају циљеве за прибављање клијената и поседују фино усавршен процес аквизиције клијената, изграђен на цјевоводу водича, препорука и продајних могућности проистеклих из те стратегије.
Такозвана "саветодавна елита" такође има више импресивних веродостојности, попут постављања магистарских студија из финансије на врху сертификованог финансијског планера (ЦФП®). Клијенти воле стручњаке и што више веродостојности има саветник, то је боља перцепција потенцијалних клијената.
Све горе наведено не представљају једине атрибуте који одвајају просек од елите, али они су на врху листе менаџера богатства који су се попели на врх својих професија и желе да учините исто.
