Фиделити Инвестментс покреће нову линију узајамних фондова с нултим омјерима трошкова за поједине инвеститоре. Позната и као ФЕРЕЛИТИТ ЗЕРО индексни фондови, фирма тврди да су ово први индекс неиндексираних фондова нултих трошкова за појединачне инвеститоре на тржишту, наводи се у саопштењу компаније.
Фирма од 7 билиона долара, која је један од највећих добављача индексних узајамних фондова. Фиделити-ова председница пословања са личним улагањима, Катхлеен Мурпхи, описала је тај корак као "преписивање правила улагања како би се постигла неуспоредива вредност и директне могућности улагања које појединци требају и заслужују", наводи се у најави.
Изаберите Фиделити фондови ће захтевати нула минимума како би клијенти могли да отварају рачуне, нула у накнадама за рачуне и без накнада за кретање домаћег новца. За узајамне фондове за малопродају и саветнике Фиделити и 529 планова, такође ће постојати нулта минимум улагања. Коначно, фирма указује да значајно смањује и поједностављује цене постојећих узајамних фондова Фиделити индекса.
Први самоиндексирани узајамни фондови са нултим коефицијентима трошка који се продају за поједине инвеститоре су компанијски Фиделити ЗЕРО индекс укупног индекса тржишта (ФЗРОКС) и Фиделити ЗЕРО Интернатионал Индек Фунд (ФЗИЛКС). Средства су доступна од 3. августа 2018. године.
"Користи за инвеститоре свих старосних група"
Потез вјерности можда је покушај да се удвара миленијска инвестицијска база, која је до сада била склона учествовати у редовном инвестирању у истој мјери као и старије генерације. Мурпхи објашњава да је компанија „заказала нови курс у индексно улагање који ће бити од користи инвеститорима свих старосних доба - од миленијала до баби боомерса“, и на свим нивоима и фазама њиховог живота. “ Наставила је рекавши да "неуморан фокус Фиделитија на унапређењу вредности коју пружамо инвеститорима, у комбинацији са нашим награђиваним платформама и широко заснованим финансијским планирањем и саветодавним услугама, показују јасну предност улагања у Фиделити." (За више погледајте: Миленијуми не улажу, али требају бити .)
Прелазак Фиделити-а на нула минималаца на рачунима, накнадама и накнадама за кретање новца такође има за циљ да привуче инвеститоре које би иначе могло застрашити компликована правила и системи. Инвеститори који држе ове рачуне више неће бити подложни накнадама за домаће жице банака, чек плаћања, одржавање ниског биланса и враћене чекове. Измене ове смернице ступиле су на снагу 1. августа 2018. године.
Фиделити сугерише да ће „пружити инвеститорима најнижу доступну класу акција, обезбеђујући да сваки инвеститор, без обзира колико уложи, има користи од најнижих могућих накнада“. Свеукупно, просечни годишњи расходи пондерисани имовином у оквиру фонда акција и индекса обвезница ће пасти за 35% као резултат промене политике. (За додатно читање погледајте: Трошкови и расходи фонда .)
