ЕСГ, СРИ и Инвестиционе инвестиције: у чему је разлика?
Вредност инвестиције се више не односи само на приносе. Све већи број инвеститора такође тражи свој новац како би позитивно утицао на друштво и свет уопште.
У ствари, друштвено одговорно улагање и један од његових подскупова, утицајно улагање, чинили су више од 1 УСД од сваких 4 УСД под стручним менаџментом у САД-у, показало је истраживање америчког Форума за одрживо и одговорно улагање за 2018. годину. То износи преко 12 билиона долара имовине под управљањем годишње.
Пратећа све већа потражња је и ширење средстава и стратегија које интегришу етичке аспекте у инвестициони процес. Околишно, социјално и управљање (ЕСГ), друштвено одговорно улагање (СРИ) и инвестирање у утицај су индустријски изрази које клијенти и професионалци често наизменично користе, уз претпоставку да се сви поклапају у значењу и приступу. Међутим, постоје различите разлике које ће утицати на структуру портфеља клијената и које су инвестиције погодне за испуњавање циљева друштвеног утицаја.
Кључне Такеаваис
- Све већи број инвеститора жели да њихов новац иде у акције или фондове који су и профитабилни и одражавају њихове социјалне вредности. Три стила улагања испуњавају ово: еколошка, социјална и управљачка (ЕСГ), друштвено одговорна улагања (СРИ) и утицај инвестирање.ЕСГ гледа на еколошку, социјалну и управљачку праксу компаније, поред традиционалних финансијских мера. Социјално одговорно улагање укључује активно уклањање или одабир инвестиција на основу посебних етичких смерница. Импактно улагање изгледа да би помогло предузећу или организацији да доврши пројекат или развије програм или урадите нешто позитивно за добробит друштва.
ЕСГ
ЕСГ се односи на еколошку, социјалну и управљачку праксу инвестиције која може имати значајан утицај на перформансе те инвестиције. Интегрисање фактора ЕСГ користи се да би се побољшала традиционална финансијска анализа идентификујући потенцијалне ризике и могућности које превазилазе техничке процене. Иако постоји прекривање друштвене свијести, главни циљ вредновања ЕСГ-а и даље је финансијски учинак.
У табели испод наведени су заједнички фактори ЕСГ који се узимају у обзир. Улагања са добрим ЕСГ резултатима могу потенцијално повећати приносе, док инвестиције са лошим ЕСГ резултатима могу спречити приносе.
|
Енвиронментал |
Друштвени |
Управљање |
|
Потрошња енергије |
Људска права |
Квалитет управљања |
|
Загађење |
Дечији и принудни рад |
Неовисност одбора |
|
Климатске промене |
Ангажовање заједнице |
Сукоби интереса |
|
Производња отпада |
Здравље и безбедност |
Извршни компензација |
|
Очување природних ресурса |
Односи са интересним странама |
Транспарентност и откривање |
|
Добробит животиња |
Односи запослених |
Права акционара |
СРИ
Друштвено одговорно улагање иде корак даље од ЕСГ-а активним елиминисањем или одабиром инвестиција према посебним етичким смерницама. Основни мотив може бити религија, личне вриједности или политичка увјерења. За разлику од ЕСГ анализе која обликује процене, СРИ користи ЕСГ факторе за примену негативних или позитивних екрана у инвестиционом универзуму. На пример, инвеститор ће можда желети да избегне било који узајамни фонд или фондова којима се тргује на берзи (ЕТФ) који улажу у компаније које се баве производњом ватреног оружја, јер имају анти-конфликтна уверења. Алтернативно, инвеститор може одлучити да додели фиксни део свог портфеља компанијама које доприносе добротворним активностима.
Остали негативни екрани СРИ укључују:
- Алкохол, дуван и друге зависне материјеГамераПроизводња оружја и одбрамбених алатаЉудска права и кршења радне заштите
За клијенте који се баве друштвено одговорним улагањем, профит је и даље важан, али мора бити уравнотежен са принципима. Циљ је генерирати повраћај без кршења нечије друштвене савјести.
Између 2016. и 2018. године, одрживо, одговорно и утицајно улагање расло је више од 38 одсто, повећавши се са 8, 7 билиона у 2016. на 12 билиона у 2018. години, према америчком Форуму за одржива и одговорна улагања.
Улагање улагача
У утицају или тематском инвестирању, позитивни исходи су од највеће важности - што значи да инвестиције морају на неки начин имати позитиван утицај. Дакле, циљ инвестирања у утицај је да помогне предузећу или организацији да остваре специфичне циљеве који су корисни друштву или животној средини. Улагање у непрофитну организацију посвећену истраживању и развоју чисте енергије, без обзира да ли је успех загарантован, пример је.
Доња граница
Око 30% инвеститора тренутно је одговорно за улагање, а за оне који то не чине, готово половина планира да ускоро почне, показало је недавно истраживање које је спровела ТИАА. Жеља за етичким улагањем посебно је изражена међу Милленниалсима, показала је студија. Међутим, спровођење те жеље можда није лак задатак, с обзиром на све већу сложеност инвестиционих концепата и производа који се баве овим сектором, због чега саветници морају бити добро спремни да ступе у помоћ и помогну им.
Упоредите инвестиционе рачуне × Понуде које се појављују у овој табели су из партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду. Опис добављача Описповезани чланци
Аутоматизовано улагање
Улагања за утицај са Робо-саветником
Друштвено одговорно улагање (СРИ)
По чему се разликују ЕСГ, СРИ и утицајни фондови
Изградња портфеља
Колико клијената треба да издвоји за улагање?
Друштвено одговорно улагање (СРИ)
Топ 5 ЕТФ-а за улагање у 2020. години
401К
Фондови СРИ и Ваших 401 (к): Шта требате знати
Друштвено одговорно улагање (СРИ)
Обиђите зелено уз друштвено одговорно улагање
Линкови партнераСродни услови
МСЦИ КЛД 400 Социјални индекс МСЦИ КЛД 400 Социјални индекс укључује 400 друштвено свесних компанија и искључује компаније које се баве послом с негативним социјалним утицајем. више Друштвено одговорно улагање (СРИ) Друштвено одговорно улагање тражи инвестиције које се сматрају друштвено свесним због природе посла коју компанија води. више Дефиниција улагања улога Утицај инвестирања има за циљ генерирање специфичних корисних социјалних или околишних ефеката уз финансијску добит. више Етичко улагање Етичко улагање односи се на праксу употребе сопствених етичких принципа као главног филтера за избор хартија од вредности. више Греен Тецх Греен тецх је технологија која се сматра еколошком прихватљивом на основу производног процеса или ланца снабдевања. више Шта је то капитализам заинтересованих страна? Капитализам дионика је систем у којем су корпорације оријентисане да служе интересима свих својих заинтересованих страна. више