ДЕФИНИЦИЈА трошкова и расхода
Трошкови и издаци су издаци повезани са вођењем узајамног фонда. Трошкови и издаци су један од главних критеријума за оцењивање квалитета улагања узајамног фонда. Средства којима се пасивно управља обично имају ниже трошкове и трошкове у поређењу са њиховим активним партнерима. Фактор трошкова је кључна одредница улагања фонда акционарима.
РАСПОЛАГАЊЕ ТРОШКОВА И РАСХОДА
Као и било који посао, то кошта новац за управљање узајамним фондом. Постоје одређени трошкови везани за трансакције инвеститора (попут куповине, продаје или размјене узајамних удјела у фондовима), који су обично познати као „акционарске накнаде“, и текућих трошкова фонда (попут накнада за савјетовање о инвестирању за управљање удјелима фонда, маркетинга и трошкове дистрибуције, као и старатељство, агенција за пренос, правне, рачуноводствене и друге административне трошкове).
Које трошкове и трошкове плаћа
Нека средства могу покрити трошкове повезане са трансакцијама и вашим рачуном наметањем накнада и трошкова директно на вас у тренутку трансакција. Поред тога, фондови обично плаћају редовне и понављајуће трошкове пословања из фонда из средстава фонда. Пошто се ти трошкови плаћају из средстава фонда, ви их плаћате индиректно. Важно је схватити да узајамни фондови не намећу ове накнаде и трошкове произвољно. Уместо тога, управни одбор фонда је одговоран за надгледање рада и управљања фондом. Директори фонда, а посебно његови независни директори, функционишу као "чувари паса" који би требало да воде рачуна о интересима акционара фонда. Једна од најзначајнијих обавеза управног одбора фонда је да преговара и преиспитује саветодавни уговор између фонда и инвестиционог саветника фонда, укључујући омјер трошкова и трошкова.
Утицај трошкова и трошкова
Трошкови и издаци варирају од фонда до фонда. Фонд са високим трошковима мора да делује боље од фонда са ниским трошковима да би створио исти поврат. Чак и мале разлике у накнадама из једног фонда у други могу довести до знатних разлика у приносу улагања с временом.
Што више платите накнаде и трошкове, то ћете мање новца имати у свом инвестиционом портфељу. А ове накнаде и трошкови заиста временом сабирају се.
Врсте трошкова и расхода
Накнаде за акционаре
Следеће накнаде могу се појавити као акционарске накнаде:
- Продајни утовариПродајна накнада за куповинуПрепоручена накнада за продају
Годишњи трошкови пословања фонда
Као годишњи трошкови пословања фонда могу се појавити следећи:
- Накнаде за управљањеДистрибуција (и / или услуга) 12б-1 накнаде
Остали расходи
Као други трошкови могу се појавити следећи:
- Укупни годишњи пословни расходи (или омјер расхода фонда)
