Планирање имања укључује низ правних, финансијских и рачуноводствених саветодавних услуга које се пружају како би се клијентима помогло да пренесу своју имовину на наследнике на порески ефикасан начин. На располагању су бројни цертификати за планирање некретнина за финансијске, рачуноводствене и правне стручњаке са релевантним искуством. Кандидати прво морају испунити минимални ниво захтева.
Кључне Такеаваис
- Да бисте постали планинар за некретнине треба имати финансијско, пореско и рачуноводствено знање. Планери за некретнине обично имају степен правног, рачуноводственог или финансијског стања и потврде. Уобичајени цертификати за планирање власништва могу укључивати Цхартеред Труст анд Естате Планнер (ЦТЕП), Акредитовани планер имовине (АЕП) и сертификовани Труст анд Финанциал Адвисор (ЦФТА).
Улога планера за некретнине
Планери за некретнине обично раде са појединачним инвеститорима, породичним канцеларијама, власницима предузећа и појединцима високих нето вредности. Улога планера некретнина је сложена и укључује много покретних делова.
Планер некретнина сарађује са клијентима на формулисању и примени стратегије планирања пореза како би ефикасно проследио имовину, према њиховим жељама, наследницима и осталим корисницима. Остали аспекти планирања имања крећу се од завођења добротворних прилога до избора животног осигурања.
Неки главни пружаоци услуга планирања некретнина интегришу своју праксу са финансијским саветодавним и услугама управљања богатством. Менаџери богатства, службеници за поверење и администратори поверења, официри за инвестирање, адвокати, рачуновође и финансијски планери сви би могли да имају интерес за добијање сертификата.
Образовање и стручност
Већина планера за некретнине имају дипломе правног, рачуноводственог или финансијског стања и потврде и са добрим разлогом. Планирање имања је компликован лавиринт савезних и државних закона, пресуда ИРС-а и судских тумачења. Све то утиче на то како се имовина и приход третирају за пореске сврхе на основу широког спектра врста трансакција, трансфера, покретачких догађаја, појединачних профила - старосног доба, самца или ожењеног итд. - и ентитета. Стварање и управљање овим трансакцијама захтева разумевање фидуцијарних обавеза и одговорности.
Закони који се непрестано мењају, као и судска и политичка клима чине планирање имања изузетно динамичним пољем у којем саветници раде инжењерске трансакције које морају имати воде код власти. Одређене праксе и увиди могу имати кратак рок трајања.
Поред различитих напредних финансијских степена, правних диплома и сертификата - МБА, МПА, ЈД, ЦПА и ЦФА - специфична, сложена и непрестано мењајућа природа поља чине посебна уверења. Имајући их такође, планинарима за некретнине даје додатну веродостојност, што помаже у расту њиховог пословања.
За добијање сертификата за планирање власништва обично су потребни курсеви етике, финансијског планирања, пореског закона, поштовања прописа и регулаторног окружења.
Цертификати о планирању некретнина
Испод су најчешћа потврда које планинар може имати.
Цхартеред Труст анд Естате Планнер (ЦТЕП)
Глобална академија за финансије и менаџмент је сертификационо тело за именовање ЦТЕП, које има акценат на професионалцима који опслужују клијенте високих нето вредности. Зарада ЦТЕП захтева најмање три године искуства у планирању имања или поверењима. Уз то, кандидати морају имати:
- Преддипломски или дипломски студиј из области финансија, пореза, рачуноводства, финансијских услуга, права или МБА, МС, докторских наука или ЈД из акредитоване школе или организације Пет или више одобрених и сродних курсева Курс за сертификацију годишње Годишњи захтеви за стално образовање, који се разликују
Акредитовани планер за некретнине (АЕП)
АЕП ознаку додељује Национална асоцијација планера и савета за некретнине. Кандидати морају бити или имати следеће:
- Дозвољено је да се бави адвокатским правом, да ради као ЦПА или да се тренутно означи као Цхартеред Лифе Ундервритер (ЦЛУ), Цхартеред Финанциал Цонсултант (ЦхФЦ), Цертифиед Финанциал Планнер (ЦФП), или Цертифиед Труст анд Финанциал Адвисор (ЦТФА), између осталог Укључени у активности планирања имања као адвокат, рачуновођа, професионалац животног осигурања, финансијски планер или службеник за поверење Минимално пет година искуства у планирању имовине и активностима планирања имања Минимално 30 сати континуираног образовања током претходна 24 месеци, од којих је најмање 15 сати требало да буде у планирању имањаДва постдипломска течаја преко Америчког колеџа (за оне који имају мање од 15 година искуства у планирању имања)
Овлашћени повереник и финансијски саветник (ЦТФА)
ЦФТА додјељује Америчко удружење банкара. Захтеви укључују:
- Најмање три године искуства у управљању богатством и завршетак једног одобреног програма обуке о управљању богатствомПриручник писмаИзјава о етичности Полагање испита
За одржавање именовања потребно је 45 бодова континуираног образовања сваке три године.
Повезане саветодавне потврде о управљању богатством
Постоје такође и бројни цертификати везани за планирање имања који могу бити корисни. Они укључују следеће:
- Овлашћени службеник за усаглашавање
Доња граница
Постати планер имања може бити тешко и захтева искуство и ширину знања, укључујући право, рачуноводство и финансије. Зарада цертификата за планирање имања повећава вештине и веродостојност планера за некретнине.
