Ако је ваш брокер продао хартије од вредности са вашег инвестиционог рачуна, а да претходно није добио дозволу, поступци вашег брокера нису легални уколико трансакција није извршена под одређеним условима.
Два случаја у којима су акције вашег брокера легалне
1. Ако имате врсту дискреционог рачуна за који сте потписали документа која брокеру дају дозволу за куповину и продају хартија од вредности за свој портфељ у ваше име, тада ваш брокер може да прода са рачуна. Међутим, свако трговање које је обавио брокер мора бити у складу са смерницама наведеним у уговору о рачуну, који описује вашу толеранцију на ризик и ваше инвестиционе циљеве.
2. Ако имате рачун марже и ниво вашег капитала је пао испод захтева за маржом одржавања фирме, брокерска кућа има право да продаје ваше хартије од вредности без да вас контактира или да добије вашу дозволу. Најчешће се од фирми не тражи да вам дају маргин позив, па ако вам дају један, то чине као љубазност према купцима.
Радње које можете очекивати од вашег брокерског простора описане су у уговору о маргин рачуну који је потписан након отварања рачуна. Да би осигурао да прима новац који сте позајмили, брокерска кућа ће продати хартије од вредности вашег рачуна без обзира да ли губите новац на трговањима, али брокер можда неће нужно користити строгу методу при одабиру акција за продају са свог рачуна. Уместо тога, залихе које се продају да покрију целокупни дефицит на нивоу капитала могу се, на пример, одабрати по абецедном реду. Да све надокнади, брокер може чак да наплати пуну провизију за трансакцију.
(Да бисте сазнали више, прочитајте Да ли се усуђујете да тужите свог брокера?)
