Ове су услуге најбоље за успостављање фокусираног друштвено одговорног портфеља. Сви имају индивидуално бирање дионица за најгрубљи ниво нивоа портфеља. Преиспитали смо оцену оцене тако да су роботски саветници који нуде друштвено одговорне појединачне портфеље који су били транспарентни о садржају портфеља зарадили додатне бодове. Такође смо претежали могућност прилагођавања портфеља.
Сматрамо да су појединачне акције бољи начин за изградњу друштвено одговорног портфеља од фондова којима се тргује на берзи (ЕТФ) који су дизајнирани за филтрирање лоших актера. Могућност брисања одређених компанија може избацити биланс имовине, али важно је друштвено одговорним и утицајним инвеститорима да створе фокусирани портфељ.
Најбоље за улагање у друштвено одговорно пословање
Наша листа четири најбоља робо-саветника за друштвено одговорно улагање:
- М1 Финансијски мотив Улагање личног капитала у интерактивне савјетнике
Свелл Инвестирање је првобитно било на нашој листи за друштвено одговорне инвеститоре, али га је угасио 30. августа 2019. Погледајте неке од других услуга на овој листи ако желите да изградите портфолио на основу друштвено одговорног или утицајног улагања.
М1 Финанце
5
- Минимум рачуна: 100 УСД (минимум 500 УСД за пензионе рачуне)
- Накнада: 0%
М1 Финанце нуди јединствену комбинацију аутоматизованог улагања са високим нивоом прилагодбе, омогућавајући клијентима да створе портфељ прилагођен њиховим тачним спецификацијама. Можете да креирате портфеље који садрже јефтине ЕТФ-ове или користите појединачне акције - или обоје. М1 циљани купац има дугорочно фокусирање и искуство у коришћењу традиционалног онлајн брокерског простора за улагање у акције и ЕТФ-ове.
Постоје два портфеља са насловом друштвено одговорних који се састоје од Нувеен ЕТФ-а, наведених у одељку "Стручне пите", или можете саставити колекцију акција које су друштвено одговорне. Можете прихватити пондерирање које је предложио М1 или га поново израчунати на свој начин. На располагању је чак и „Питу од лонца“ за оне који желе уложити у залихе канабиса. Сајт је изузетно флексибилан, а већина услуга које М1 нуди је доступна бесплатно.
Прос
-
Способност трговања фракцијским акцијама
-
Нема накнада за трговање или накнада за управљање имовином
-
Флексибилна изградња портфеља, укључујући више од 80 "стручних" портфолија
-
Састав портфеља и ребалансирање доступно у било које време
-
Такође можете да дате и појединачне акције / ЕТФ поруџбине
Цонс
-
Трговине се постављају једном дневно током „прозора трговања“, што временски распон трансакција ставља ван ваше контроле
-
Рачуни са мање од 20 УСД и трговачким активностима 90 дана наплаћују се накнада за одржавање
-
Не постоји могућност за ћаскање на мрежи и већина подршке је обично путем е-поште
-
Платформа нуди врло малу помоћ за постављање финансијских циљева
Инвестирање мотива
4.9
- Минимални рачун: 1.000 УСД
- Накнаде: 0, 25% за управљане портфеље, 0–0, 50% за остале
Мотиф Инвестинг покренуо је свој портфељ утицаја 2017. године, додајући три портфеља који су уложени у одрживу индустрију, поштене радне праксе или етичке праксе у свој велики пакет инвестицијских тема. Извршни директор Хардееп Валиа радије би сматрао да се ови портфељи не сматрају аутоматизираним, мада нуде бројне карактеристике аутоматизираног улагања, укључујући редовне депозите, ребалансирање и прикупљање пореских губитака. Требат ће вам посебан рачун утјецаја Мотива за сваку вриједност у коју желите уложити, али можете прегледати резиме свих својих Мотиф рачуна на надзорној плочи. Такође можете да отворите редован налог за посредовање у Мотифу ако желите да истражите било који портфељ који није фокусиран на утицај који је доступан на платформи.
Након што је изабран ваш мотив, можете проћи кроз сваку класу имовине и избрисати било које компаније у које не желите да улажете. Постоје графикони који приказују приносе за сваки портфељ од његовог оснивања. Након што се финансира, ваш портфељ се купује, који укључује дељиве акције акција у свакој компанији, пондерисане у складу са Мотифовим алгоритмима.
Прос
-
Модели имовине стално се ажурирају како би били сигурни да компаније пролазе МСЦИ екране
-
Улагање у портфељ са ниским трошковима
-
Власнички део портфеља улаже се у појединачне акције
-
Поделите идеје за инвестирање са својим кругом улагања, групом других клијената Мотиф
Цонс
-
Доступна су само три портфеља утицаја
-
Морате отворити посебан рачун код Мотиф-а да бисте уложили у портфељ утицаја
-
Врло мало на путу постављања циљева
Интерактивни саветници
4.8
- Минимални рачун: 1.000 долара за портфеље којим управљају Интерактивни саветници. 10.000 - 120.000 УСД за портфеље којима управљају менаџери бутичног новца.
- Накнаде: 0, 08-1, 5% годишње, у зависности од саветника и одабраног портфеља
Интерактивни саветници, услуга коју нуде Интерактивни Брокери, нуде широк спектар портфолија из којих можете изабрати. Међу многим изборима су портфељни фокусиран на друштвено одговорно и уложено улагање. Између понуде можете одабрати друштвено одговорне портфеље или проћи кроз поступак уношења симбола који желе да искључите из било којег портфеља који садржи појединачне залихе.
Неке портфеље развијају и управљају Интерактивни Брокери, док друге нуде компаније за управљање богатством и велике компаније попут ФТСЕ Русселл, Висдом Трее и Стате Стреет Глобал Адвисорс. Накнаде за управљање варирају и одређују их компаније које нуде портфеље.
Прос
-
Широк спектар понуђених портфолија
-
Већина портфеља укључује корпе са залихама а не ЕТФ-ове
-
Алат ПортфолиоАналист омогућава вам да обједините и пратите све своје финансијске рачуне
Цонс
-
Неки понуђени портфељи имају веома високе минимуме
-
Тежак је поступак отварања и финансирања рачуна
-
Није јасно колико ћете платити јер накнаде укључују провизије на берзи акција
Лични капитал
4.3
- Минимални рачун: 100.000 УСД
- Накнаде: 0, 89% до 0, 49% за рачуне преко милион долара
Лични капитал не жели да се класификује као робо-саветник и радије би се сматрао услугом управљања дигиталним имовином која такође укључује персонализоване савете финансијских планера. Примарни фокус већине личних рачуна за улагање у лични капитал је планирање повлачења, а вама је додељен финансијски планер након отварања рачуна.
Приступ Персонал Цапитал-а у креирању друштвено одговорних портфеља користи комбинацију ексклузивних и инклузивних филтера, тражећи компаније које боље раде у управљању питањима заштите животне средине, социјалне политике и управљања (ЕСГ). Портфоли имају за циљ максимализирати приносе, умањити ризик и умањити порезни утјецај улагања. Персонал Цапитал сарађује са Сустаиналитицс, истраживачем ЕСГ-а и фирмом за рејтинг, како би пронашли фирме са седиштем у САД са врло високим мерама друштвене одговорности. Делови портфолија личног капитала одржавају се у ЕТФ-овима, превасходно за фиксни приход и међународна улагања, тако да се они не могу филтрирати за ЕСГ рејтинге.
Прос
-
Сваки клијент је додељен финансијском планеру
-
Укључене су само компаније са врло високим ЕСГ резултатима
-
Стратегије пореске оптимизације које се користе за дизајнирање и управљање портфељима своде пореско оптерећење на минимум
Цонс
-
Клијенти за улагање рачуна захтевају а врло висок минимум 100.000 УСД
-
У мобилној апликацији недостају неке кључне карактеристике доступне само на веб страници радне површине
-
Делови друштвено одговорних портфолија налазе се у ЕТФ-овима
-
Нови клијенти морају разговарати с људским финансијским планером током процеса пријаве
Методологија
Инвестопедиа је посвећена пружању инвеститорима непристрасним, свеобухватним прегледима и рејтингима робо-саветника. Наши прегледи робота-саветника за 2019. годину резултат су шест месеци евалуације свих аспеката 32 платформе робо-саветника.
Друштвено одговорно улагање (СРИ) је пракса улагања у компаније или секторе која разматра критеријуме за заштиту животне средине, друштвено и корпоративно управљање (ЕСГ) како би створила дугорочне конкурентне финансијске приносе и позитиван друштвени утицај.
Ове врсте инвестиција укључују компаније које се баве социјалном правдом, одрживошћу животне средине, алтернативном енергијом и напорима у чистим технологијама. За ову категорију наградили смо платформе које су корисницима пружале низ могућности за СРИ улагања и могућност прилагођавања сопственог портфеља.
Наш тим стручњака из индустрије, предвођен Тхереса В. Цареи, обавио је наше прегледе и развио ову најбољу у индустрији методологију за рангирање роботских саветодавних платформи за инвеститоре на свим нивоима. Кликните овде да прочитате нашу потпуну методологију.
