Познато је да поновна инвестиција, где се остварени привремени приход поново инвестира у инвестицију, повећава дугорочне приносе. Међутим, постоје инвеститори који би волели да примају мале комаде редовног дохотка у периодичним интервалима, како би задовољили своје специфичне потребе. Периодична исплата купона од обвезница и редовна дивиденда из акција и узајамних фондова нуде такву потребну редовну опцију прихода од улагања.
Овај чланак говори о главним узајамним фондовима за које се зна да редовно исплаћују дивиденде, помажући инвеститору да прима периодичне исплате.
Како узајамни фондови исплаћују дивиденде?
Узајамни фондови улажу у акције, које исплаћују дивиденде. Дивиденда из ових саставних дионица прима се у различито вријеме. Средства на основу плана реинвестирања дивиденде поново инвестирају примљени износ дивиденде у залихе. Остали, који следе план исплате дивиденде, настављају да сабирају приход од дивиденди током месеца / тромесечја / шестомесечног периода, а затим извршавају месечну / тромесечну / полугодишњу исплату дивиденди власницима фонда.
Фонд исплаћује приход, након трошкова. Ако фонд добија редован принос од саставних деоница за исплату дивиденде, ти се трошкови могу (у целини / делимично) покрити из прихода од дивиденди. Зависно од локалних закона, приход од дивиденди може бити неопорезив, што доприноси инвеститорима.
Инвеститори би такође требало да примете да компаније нису у обавези да исплаћују дивиденду на своје акције. Улагачи који траже приход од дивиденди могу наћи узајамне фондове за плаћање дивиденде бољим улогом од појединачних акција, јер последњи агрегирају расположиви приход од дивиденди из више акција.
Узајамни фондови за исплату дивиденди
Ево главних узајамних фондова који редовно плаћају дивиденду са високим приносима дивиденди. Корисно мерило за одређивање учинка фонда за исплату дивиденди је упоређивање приноса узајамног фонда са приносом референтног индекса С&П500, за који се процењује да ће у јануару 2019. бити око 1, 99%. Последњи принос дванаест месеци (ттм) вредности (од 30. септембра 2015.) укључују се за сваки наведени фонд.
- Вангуардов фонд за индекс високих дивиденди (ВХДИКС): ВХДИКС је индексни фонд који покушава да реплицира перформансе ФТСЕ индекса високих дивиденди. Овај индекс садржи акције компанија које обично исплате дивиденде веће од очекиваних или веће од просека. Будући да је индексни фонд, ВХДИКС реплицира референтне састојке дионица у истом омјеру. Овај фонд одржава сталну историју исплате кварталних дивиденди од свог оснивања. Будући да је индексни фонд, овај има један од најнижих расхода од 0, 18%, а принос фонда (ттм) 3, 29%. То може бити савршен нискобуџетни фонд за свакога ко тражи већи од просечног прихода од дивиденди (Фонд Проспецтус). Фонд Вангуард индекса за амортизацију дивиденди (ВДАИКС): ВДАИКС је индексни фонд који покушава да реплицира перформансе референтног индекса НАСДАК УС Дивиденд Ацхиеверс Селецт Индек. Овај јединствени индекс састоји се од акција које временом повећавају исплату дивиденди. Будући да је индексни фонд, ВДАИКС реплицира референтне састојке дионица у истом омјеру. Овај фонд одржава сталну историју исплате кварталних дивиденди од свог оснивања. Будући да је индексни фонд, овај има један од најнижих омјера расхода од 0, 2%, а принос фонда (ттм) 2, 33%. (Фонд Проспект) Цолумбиа Дивиденд Оппортунити Фунд (ИНУТКС): ИНУТКС нуди разноврстан портфељ удела који укључује уобичајене акције, префериране акције, деривате и структуриране инструменте за америчке и стране хартије од вредности различитих компанија са великим капиталом. Примарни критеријуми за избор хартија од вредности су исплата дивиденде. Коефицијент трошкова је 1%, а принос од дивиденде (ттм) 3, 17%. Исплаћује редовне дивиденде сваког тромјесечја. (Фонд Проспект) Вангуардов фонд за раст дивиденди (ВДИГКС): Овај фонд првенствено улаже у разноврстан портфељ америчких и светских компанија са великим капиталом (и повремено са средњим капиталом), који су подцењени у односу на тржиште и имају потенцијал за исплату дивиденди. редовно Истраживање фонда покушава да идентификује компаније које имају висок потенцијал раста зараде што доводи до већег прихода, као и спремност руководства компаније да повећају исплате дивиденди. Принос (ттм) је 1, 95%. Коефицијент трошкова од 0, 32%, овај фонд је одржао доследну историју исплате кварталних дивиденди од свог оснивања. (Фонд Проспект) Т. Рове Фонд за раст дивиденди по ценама (ПРДГКС): На основу принципа да су повећане дивиденде током одређеног периода позитивни показатељи финансијског здравља и раста компаније, ПРДГКС изгледа улаже у велике до средњорочне акције, које имају изнадпросечни раст зарада и дивиденди. Улаже како у америчке тако и у светске компаније у разноврсне индустријске секторе, мада овај удео обично остаје у једноцифреном броју. Иако тренутни принос (ттм) од 1, 73% можда заостаје за приносом Стандард & Поор'с 500 индекса од 2%, овај фонд нуди добар микс раста са приходима од дивиденди. Будући да је фонд с активним управљањем, он има омјер расхода од 0, 65% и одржавао је досљедну историју плаћања кварталних дивиденди (Проспект фонда) Федеративни стратешки фонд за дивиденду (СВААКС): Ниси задовољан кварталним дивидендама и желиш чешће исплате? СВААКС вам нуди месечне дивиденде. Улажући у америчке и стране залихе великих и средњих капитала и примања америчких депозитара (АДР), овај фонд бира компаније које имају висок потенцијал раста за будуће исплате дивиденди и вредносне карактеристике оријентисане на дивиденде. Коефицијент трошкова је 1, 06%, а принос фонда (ттм) 3, 13%. (Проспект фонда) Вангуардов капитални приход (ВЕИРКС): Овај фонд се фокусира на велике и средње домаће америчке компаније које су споро растуће, али компаније са високим приносом. Фонд покушава да одабере подцењене компаније које исплаћују изнад просечног прихода од дивиденди. Овај фонд исплаћује редовне кварталне дивиденде. Занимљиво је да овај фонд има историју исплате већих исплата, посебно у децембру месецу (иако спорадично), што је видљиво из историје исплате дивиденди. Коефицијент трошкова је 0, 2%, а принос фонда (ттм) 2, 96%. (Проспект фонда) Неубергер Берман Екуити Инцоме Фунд (НБХАКС): Овај фонд улаже у активе за исплату дивиденди које укључују уобичајене акције, РЕИТ-ове, конвертибилне префериране акције, конвертибилне хартије од вредности и дериватне инструменте као што су цалл и пут опције, са циљем да генеришу. тренутни принос који је бољи од просечног приноса референтног индекса С&П 500. Принос (ттм) је 2, 60%. Исплаћује кварталне дивиденде (историја дивиденди) и има омјер расхода од 1, 05%. (Фонд проспект)
Доња граница
Редовна исплата дивиденди у основи извлачи новац из обртног капитала компаније. Уместо тога, компанија је можда могла да створи веће приносе инвестирањем новца од дивиденди у своје пословање, што је довело до апрецијације цена акција. Уз то, исплата дивиденде такође погађа предности сједињења. Улагачи који траже редовне приходе од дивиденди требало би да имају на уму та ограничења и ефекте, пре него што крену улагање у узајамне фондове са високим дивидендама.
