Преглед садржаја
- Изаберите Обвезнички фондови
- Погледајте инострану изложеност
- Избегавајте подстицајне фондове
- Смањите ризик
- Размотрите нецикличке фондове
- Користите алтернативне фондове
- Ширите ризик
- Издржати
Многи инвеститори, попут економије уопште, су у режиму опоравка од пада 2008. године. Како се чини да је економија у успону, чак и они који се желе вратити у игру са инвестирањем могу то учинити са великим стрепњом. Иако постоји одређена количина ризика својствена свакој врсти улагања, опрезни инвеститори траже начине како да заштите свој портфељ од разарања следеће финансијске кризе, кад год се то догоди.
Посебно, узајамни фондови нуде бројне начине улагања, а истовремено ограничавају вашу изложеност економским метежима у Сједињеним Државама. Од улагања у стране обвезнице и државне обвезнице САД-а до искориштавања прилика у иностранству и ултра-краткорочних дужничких производа, постоји осам кључних стратегија које можете користити да бисте умањили свој ризик и заштитили улагања инвестицијског фонда од следећег пада.
Изаберите Обвезнички фондови
Обвезнице се традиционално сматрају једним од сигурнијих средстава за инвестирање, јер сваке године дају поврат главнице и загарантоване камате. Када је у питању заштита улагања у заједнички фонд од економских немира, државне обвезнице су чак сигурније од корпоративних обвезница. Иако се тржиште може срушити и економија би могла заронити, вјероватноћа је да ће америчка влада прогласити банкрот и испунити своје обавезе према власницима обвезница мала.
Слично томе, улагање у обвезничке фондове који су специјализовани за дугове које су издале изузетно стабилне стране владе може помоћи ублажавању ризика од америчког пада. Иако америчка економија несумњиво утиче на економију других нација, утицај америчке несреће неће вероватно учинити већину великих земаља првог света несолвентним. Држите се подаље од обвезничких фондова који улажу у ризичније земље, попут Грчке, јер оне представљају степен ризика који би се могао избећи једноставним „куповином локалних“. Да бисте се заштитили од ризика инфлације како каматне стопе расту, можете инвестирати у фондове заштићене од инфлације који улажу у домаће и стране обвезнице с купонским стопама које се мењају са инфлацијом.
Погледајте инострану изложеност
Поред страних обвезница, средства која улажу у високо оцењене акције предузећа у иностранству такође су добар начин да ограничите свој ризик на нестабилном тржишту. Опет, мада америчка криза може, и јесте, имати далекосежне ефекте, стабилне, добро управљане стране корпорације мало је вероватно да ће претрпети превише лоше ако америчка тржишта оду. У ствари, неке стране акције могу заиста стећи вредност ако тржиште падне и амерички конкуренти озбиљно ударе.
Избегавајте подстицајне фондове
Један од главних покретача кризе 2008 била је злоупотреба финансијске индустрије. Иако полуга може бити одличан механизам који омогућава фондима да стварају убрзани профит, он такође значајно повећава ризик фонда. Узајамни фондови су веома ограничени с обзиром на количину полуга коју могу користити. У ствари, максимални износ новца који фонд може да позајми је 33% његове укупне вредности портфеља. Иако је то знатно ниже од полуге коју користи већина хедге фондова, на пример, ипак повећава вероватноћу да фонд постане несолвентан у случају пада тржишта. Ако желите да уклоните непотребан ризик, крените од средстава и других производа који се подмирују дугом.
Смањите ризик
Новчани фондови на тржишту сматрају се најчешћим стабилним узајамним фондовима. Будући да та средства улажу само у ултра-краткорочни дуг који је издала америчка влада или веома високо оцењене корпорације, ризик од неплаћања је невероватно низак. Наравно, минималан ризик обично значи ограничене приносе, тако да средства на тржишту новца нису изграђена за озбиљно стварање богатства. Међутим, они могу бити ресурс ниског ризика за оне који желе да се заштите од потенцијалне кризе.
Размотрите нецикличке фондове
Иако је тржиште акција често осликано као једно од најризичнијих места за улагање новца, заштита ваших узајамних фондова од економских превирања не мора уопште да значи избегавање акција. Постоји неколико акција, које се називају нецикличким залихама, а које имају тенденцију да остану релативно стабилне током медведског тржишта, јер компаније које издају услуге пружају робу и услуге које су људима потребне без обзира на економију.
Комунални сектор је одличан пример нецикличке индустрије јер људи морају имати струју, гас и воду без обзира на то како економија послује. Алкохол и дуван, мада то свакако нису неопходни, такође остају снажни током пада тржишта јер су потрошачи спремни потрошити новац на те производе чак и када су средства ограничена.
Користите алтернативне фондове
Након кризе 2008. године, улагачи су тражили нови начин да уложе новац који није захтевао да се поврати тако уско повежу са здрављем тржишта. Развијени су нови узајамни фондови, именовани алтернативни фондови, који користе стратегије улагања обично резервисане за хедге фондове, попут арбитражног инвестирања.
Иако неке стратегије, попут употребе левериџита или неликвидних хартија од вредности, нису изграђене за заштиту портфеља, ова средства ће инвеститорима омогућити да смање ризик тако што ће заузети дуге и кратке позиције у акцијама и дериватним хартијама од вредности. Када се тргују тенковима, ови фондови омогућавају акционарима да имају користи од пада, кладећи се на успех и неуспех различитих средстава.
Ширите ризик
Једна од главних предности улагања у узајамне фондове је то што аутоматски омогућава значајан степен диверзификације. Међутим, да бисте заштитили своја улагања у фондове од следеће финансијске кризе, даље се диверзификујте улагањем у различите врсте фондова, попут оних наведених, да бисте свој ризик проширили около.
Издржати
Један од главних разлога зашто су инвеститори толико изгубили током финансијске кризе био је тај што га је захватила паника, сви су одједном ликвидирали своје инвестиције, стварајући додатно оптерећење у финансијском систему. Они који су избегли олују и оставили инвестиције на месту, углавном су повратили оно што је временом изгубљено.
Чак и ако следећа финансијска криза погоди следеће године, вероватноћа да ће америчка економија заувек бити девастирана је мала. Свака економија има успоне и падове, неке велике и неке мале, али укупни учинак америчких тржишта током времена је био биков. Најважнија ствар коју можете учинити да заштитите своје узајамне фондове од уништења економског пада је да дубоко удахнете и причекате да олуја прође.
