Четири финансијске саветодавне фирме ушле су у 2015. са више од билиона долара у управљању (АУМ) - Вангуард, ПИМЦО, Цапитал Гроуп Цо. и ЈП Морган Ассет Манагемент. Петина, Фиделити Инвестментс, није заостајала за приближно 920 милијарди УСД у АУМ-у. Свака од ових компанија стигла је на врх листе из различитих разлога, било да су то ниске накнаде и иновације (Вангуард), више од једног века посвећеног финансијског управљања (ЈП Морган) или велико задовољство клијената (Фиделити).
Амерички инвеститори могу бирати између хиљада финансијских саветодавних фирми. У ствари, амерички новац за новине процењује да је средином 2015. у Сједињеним Државама било више од 16.000 компанија које су саветовале компаније за управљање имовином и савете за улагање. Од тога је више од 7.500 регистровано за пружање услуга финансијског планирања. Тржиште је врхунско, што има смисла; добро познато и угледно име је дуг пут у осигуравању имовине од породице и предузећа.
Није случајно што су ове компаније врхунски пси, а потенцијални инвеститори могу пронаћи разлоге да се сви воле.
Вангуард
Вангуард је откриће у свету управљања инвестицијама, посебно од прелазног века. Слично као Валмарт у сектору малопродаје, Вангуард је постао краљ брда кроз јефтине цене и огромну понуду. Компанија је позната по ниским односима трошкова у фондовима и пасивном управљању улагањима.
Са укупним АУМ-ом од три билиона долара, Вангуард је далеко и највећа саветодавна компанија; ниједна друга компанија не може да се похвали чак са 1, 75 билиона долара. Компанија живи мантром нижих цена и омогућава инвеститорима да задрже већи део свог поврата, а купци су одговорили доласком у Вангуард. Вангуард је, више од било које друге компаније за финансијско саветовање, искористио доба интернета.
ПИМЦО
ПИМЦО је калифорнијска компанија за управљање са канцеларијама у десетак земаља. ПИМЦО, која заступа Пацифиц Инвестмент Манагемент Цомпани, ЛЛЦ, покренута је 1971. године и на крају их је купила њемачка компанија Аллианз СЕ (АЛВ) 2000. године. Двије компаније послују као самостално подружница и матично друштво.
Као и Вангуард, ПИМЦО има врло велику понуду сопствених производа. За разлику од Вангуарда, ПИМЦО пласира читав спектар инвеститора, а не само јефтине опције. Компанија је активна у преусмеравању фокуса на променљиве тржишне услове, а сковала је термин „Нова нормала“ после финансијске кризе 2008-2009.
Компаније капиталних група
Компаније Цапитал Гроуп боље су познате неке од њених појединачних компанија за управљање инвестицијама, попут америчких и капиталних међународних фондова. Компанија је управљала са око 1, 3 билиона долара имовине на први квартал 2015. године.
Фирма је распоређена у слојеве подружница, па се инвеститори и саветници често фокусирају само на одређене аспекте укупног пакета Цапитал Гроуп. Недостатак цјелокупног препознавања имена није га наштетио у односу на конкуренцију; Студија из 2009. закључила је да је Цапитал Гроуп једини најутицајнији актер на глобалном тржишту акција.
ЈП Морган Ассет Манагемент
Основао га је легендарни Јохн Пиерпонт Морган, ЈП Морган & Цо. - сада ЈПМорган Цхасе & Цо. (ЈПМ) - можда је најважнија приватна финансијска институција у историји САД-а. Фирма је највећа банка у САД-у и један од највећих финансијских конгломерата на свету.
Није изненађујуће да је ЈП Морган међу првих пет највећих финансијских саветодавних фирми, имајући у виду свој успех и препознавање имена. Међу њеним циљаним саветодавним групама су и друге финансијске институције, владе, пензије, предузећа и појединци.
Фиделити Инвестментс
Фиделити Инвестментс стекла је своје име на брокерским и узајамним фондовима пружатеља услуга. Одговара да је Фиделити - реч која значи оданост, подршка и верност - једна од најцењенијих компанија за саветовање о инвестирању у погледу задовољства купаца и подршке на мрежи.
Једина велика препрека за потенцијалну клијентелу је високи минимални праг улагања за Фиделити; потребно је најмање 50 000 долара за отварање рачуна за активно управљање од стране Фиделити-ових стратешких саветника.
