Индустрија узајамних фондова индекса порасла је само у величини и популарности откако је почела Вангуардовим 500 индексним фондом 1976. Индексни фондови прате компоненте тржишног индекса, као што је Стандард & Поор'с 500 Индек, а узајамни фондови су инвестициона средства која садрже фонд средстава прикупљених од многих инвеститора.
Улагаче често привлаче индексни узајамни фондови због својих ниских оперативних трошкова, ниског промета портфеља и широке изложености тржишту, као и могућности да пасивно улажу. Ево, погледајте четири водећа фонда узајамних фондова америчког индекса капитала: Вангуард 500 индексни фонд (ВФИНКС), Вангуард индекс укупног индекса акција на берзи (ВТСМКС), индексни фонд Фиделити 500 (ФУСЕКС) и Сцхваб индекс укупног тржишта акција. Фонд (СВТСКС). Све овде представљене информације биле су тачне 5. октобра 2018. године.
Вангуард 500 индексни фонд
Индексни фонд који је све покренуо и даље је један од најбољих за своје дугорочне перформансе и ниске трошкове. Вангуард 500 индексни фонд дужно је усклађивао принове С&П 500 индекса више од четири деценије, наплаћујући таксе за управљање од само 0, 14%. Његова имовина већа од 450 милијарди долара инвестирана је у 510 различитих акција великог капитала које су пондерисане тржишном капитализацијом на основу стварног С&П 500 индекса. Индекс Вангуард 500 индекс враћа просечно 11, 17% годишње од свог оснивања и има веома низак омјер расхода од 0, 14%.
Вангуард фонд укупног индекса акција на берзи
Вангуардов индекс укупног индекса акција на берзи био је међу првим фондовима који су уложили у целокупно тржиште акција укључивањем акција средње и мале капитализације, што му је омогућило да надмаши С&П 500 током последњих неколико година. Фонд од 749, 30 милијарди долара прати амерички индекс широког тржишта МСЦИ, који чини готово 100% укупне тржишне капитализације америчких акција којима се тргује на Њујоршкој берзи (НИСЕ) и НАСДАК. Фонд Вангуард Тотал Индек индекса акција враћа просечно 9, 90% годишње од свог оснивања и, као и Вангуард 500 Индек Фунд, такође има омјер расхода од 0, 14%.
Индексни фонд Фиделити 500
Поред Вангуарда, Фиделити нуди најшири спектар индексних фондова који су доступни у индустрији. Његов водећи индексни фонд је индексни фонд Фиделити 500, који има више од 166 милијарди долара имовине уложене у 650 дионица, с великом концентрацијом у секторима информационе технологије, финансија, здравства и потрошачке дискреције. Будући да фонд може уложити чак 20% своје имовине изван С&П 500 индекса, има тенденцију да буде мало нестабилније од индекса, али нуди и потенцијал да надмаши индекс. Фонд је враћао у просеку 10, 46% годишње од свог оснивања, а омјер расхода од 0, 015% један је од најнижих расположивих.
Фонд Сцхваб Укупног индекса акција на берзи
Вангуард и Фиделити могу по величини доминирати у индустрији индексних фондова, али Сцхваб је био јак са сопственим менијем нискобуџетних фондова, који предводи Сцхваб Тотал Стоцк Маркет Индек Индек фонд. Овај фонд прати Дов Јонес амерички индекс укупних вредности акција, који се састоји од целокупног америчког тржишта акција. Фонд може инвестирати у краткорочне деривате и фјучерске уговоре како би се уклонио јаз у перформансама који обично постоји између фонда и индекса. Такође може да одлучи да инвестира у одређени сектор или групу сектора на основу њихове релативне тежине у индексу. Током последњих 10 година, Сцхваб Тотал индекс акција на берзи вратио је годишњи просек од 12, 67%. Током последњих пет година вратио је просечан годишњи просек од 13, 06%. Фонд има веома низак омјер расхода од 0, 03%.
