Преглед садржаја
- ФНСОКС
- ВБИИКС
- СВРСКС
- ВИПСКС
Инструменти са фиксним дохотком, као што су корпоративне обвезнице, нуде конзервативним инвеститорима могућност да добију текући приход уз прихватљив износ ризика. Без обзира на циљ улагања, препоручује се одређена алокација фиксног дохотка, као диверзификатор и генератор прихода. Државне обвезнице, које се називају благајнама, нуде најсигурније инвестиције, а неке пружају и заштиту од инфлације.
Најефикаснији начин додавања обвезница у свој портфељ је кроз фонд индекс обвезница, који пасивно инвестира у неколико обвезница и настоји да реплицира перформансе широко заснованог индекса обвезница. Овдје ћемо погледати 4 таква фонда, међу многим који се тренутно нуде на тржишту (сви подаци од 14. јануара 2020.).
Кључне Такеаваис
- Сви инвеститори би требали размотрити додавање неких елемената са фиксним дохотком свом портфељу као диверзификатор. Фондови са фиксним приходом нуде инвеститорима јефтин начин да те конзервативније инвестиције додају у свој портфељ на начин који прати индексе обвезница. Овде смо профилисали само 4 индексирана фиксна улагања узајамни фондови прихода међу десетинама избора.
Индекс краткорочних обвезница Фиделити-а (ФНСОКС)
Актива под управљањем (АУМ): 622 милиона долара
Коефицијент нето расхода: 0, 03%
Фонд Фиделити Спартан индекс краткорочних обвезница прати учинак Барцлаис америчког индекса трезорских обвезница од 1-5 година, који се састоји од обавеза трезора САД са профилима доспећа између једне и пет година. Фонд користи технике узорковања за праћење основног индекса, а он обично одржава зрелост свог портфеља на три или мање година. Због врло ниског ризика неплаћања и краткорочног карактера својих удела, фонд има низак принос од 30 дана у СЕЦ-у од 1, 79%. Просечно ефективно трајање фонда од 2, 58 година чини га мање осетљивим на промене каматних стопа у поређењу са другим фондовима са дужим роком доспећа.
Фонд има један од најнижих односа нето расхода међу својим вршњацима у категорији кратке владе. Фонд је добио Морнингстар укупну оцену од четири звездице за своје перформансе прилагођене ризику. Фонд нема накнаду за учитавање и нема минимални износ улагања.
Вангуард индекс средњорочних обвезница (ВБИИКС)
АУМ: 35, 3 милијарде долара
Нето коефицијент трошкова: 0, 15%
Вангуардов фонд за улагање у средњорочни индекс обвезница прати учинке америчког Барцлаис-овог 5-10-годишњег индекса прилагођеног флоат-флота. Индекс чине америчка државна благајна, домаће корпорације инвестирања и иностране обвезнице са роком отплате од пет до 10 година. Фонд користи технике узорковања да би се смањило трговање на најмању могућу грешку праћења. Око 58% портфеља фонда уложено је у америчке државне и агенцијске обвезнице, док 40% имовине фонда представљају корпоративне обвезнице које претежно издају индустријске и компаније за финансијске услуге.
Просјечно ефективно трајање фонда износи 6, 33 године, а његов 30-дневни СЕЦ-ов принос је 2, 06%. Фонд је од Морнингстара добио укупну оцену са пет звездица. Фонд не наплаћује накнаду за улагање својих инвеститора, а захтева минимално улагање од 3.000 долара.
Фонд индекса заштићених вриједносних папира Сцхваб-ове трезора (СВРСКС)
АУМ: 1, 0 милијарди долара
Коефицијент нето трошкова: 0, 05%
Фонд Сцхваб Треасури индекс заштићених хартија од вредности прати перформансе Барцлаис америчког индекса хартија од вредности које штити од инфлације (Сериес-Л) СМ. Референтни индекс састоји се од свих јавно издатих ТИПС-ова са најмање једном годином до доспећа, рејтингом инвестиционог ранга и 250 милиона долара или више неподмирене номиналне вредности. Сва власништва фонда деноминирана су у америчким доларима, а фонд није изложен валутним ризицима страних удјела. Отприлике трећина имовине фонда улаже се у номиналне америчке обвезнице, док се остатак улаже у америчке савете.
Због упорно ниске инфлације, ТИПС су током 2010. довели до испод просечног приноса. Фонд Сцхваб Треасури индекс заштићених хартија од вредности има просечно ефективно трајање од 7, 74 године и 30-дневни СЕЦ-ов принос од 1, 69%. Морнингстар је фонду дао укупну оцену са четири звездице. Фонд нема накнаду за учитавање и не захтева минимална улагања.
Вангуардов фонд за заштиту од инфлације (ВИПСКС)
АУМ: 28 милијарди долара
Коефицијент нето трошкова: 0, 20%
Акцијске акције хартија од вредности Вангуард-овог индекса хартија од вредности које прате заштиту од вредности инфлације прате перформансе Барцлаис америчког трезорских хартија од вредности које штите од инфлације (ТИПС) 5-10 година. Референтни индекс састоји се од јавних обавеза заштићених од инфлације америчке благајне са преосталим роком доспијећа краћим од десет година. Због умереног трајања, фонд је помало осетљив на ризик од реалне каматне стопе, али има и ниже приносе у односу на дугорочнији ТИПС фонд. Око 96% удела у фонду су амерички САВЕТИ, док преосталих 4% има новац на тржиштима новца.
Фонд има просечно ефективно трајање од 7, 38 година у поређењу са Сцхваб-овим колегом, што га чини много мање осетљивим на промене каматних стопа. Фонд има принос од 30 дана у СЕЦ-у од 0, 07%. Фонд је од Морнингстара добио укупну оцену са пет звездица. Фонд нема накнаду за учитавање и захтева минимално улагање од 3.000 долара.
