Сједињене Државе имају веома велико тржиште узајамних фондова. На располагању су буквално стотине различитих породица фондова и хиљаде појединачних фондова, а сви они пристају на ваше инвестиционе доларе.
Постоји скоро толико узајамних фондова колико постоје акције којима се тргује на НИСЕ Арца и НАСДАК заједно. У ствари, од 2018. године у Сједињеним Државама постоји 9.559 узајамних фондова, који управљају око 17.7 билиона долара.
Суочени с овом застрашујућим низом могућности, инвеститори морају пронаћи начин да одвоје пшеницу од брашна. Један једноставан начин да се то постигне је фокусирање на највеће компаније узајамног фонда. На крају крајева, узајамни фондови који опслужују њихове акционаре најбоље привлаче више имовине, тако да величина изгледа као разуман посредник за успех или барем разумно полазиште.
Процес је једноставан: набројите све узајамне фондове за било коју породицу, додајте њихову комбиновану укупну имовину под управом или АУМ и погледајте које компаније су улагаче колективно уложиле највише новца. С обзиром да би релативно слободно тржиште у САД-у требало да награди успех и казни неуспех, породице највећих фондова требало би да буду оне које су временом најбоље служиле инвеститорима.
Пре него што се листа направи, мора се утврдити суптилна, али важна разлика, а то је разлика између пружатеља узајамних фондова и породица узајамних фондова.
Фамилиес Фунд вс. Провидерс Фунд
Пре него што се листа направи, мора се утврдити суптилна, али важна разлика, а то је разлика између пружатеља узајамних фондова и породица узајамних фондова. Породица узајамних фондова је попут кишобрана. Већина инвеститора наилази на узајамне фондове кроз своја породична имена, попут првих речи у насловима укључујући Вангуард Интернатионал Гровтх Фунд или Темплетон Глобал Бонд Фунд. Ако списак организујете по породицама фондова, добићете почетни наслов који ће одговарати сваком узајамном фонду у групи.
Добављач узајамног фонда је већа финансијска институција која је власник породице фонда. На пример, Веллс Фарго или добављач фонда поседује Веллс Фарго Адвантаге Фондове или породицу фондова. Шкакљив проблем код добављача фондова је у томе што они често управљају више од узајамних фондова, а могу имати више од једног породичног бренда фонда на тржишту. Као такав, корисно је усредсредити се на породице фонда уместо на даваоце фондова.
БлацкРоцк фондови водећи су на врху листе по имовини коју поседује породица једног фонда, а следе друга позната имена као што су Вангуард, Цхарлес Сцхваб, Стате Стреет Глобал Адвисорс и Фиделити Инвестментс.
Брза чињеница
Од К319, БлацкРоцк има око 7 билиона долара имовине под управљањем; Вангуард група управља са приближно 5, 6 билиона УСД од августа 2019. године, док Цхарлес Сцхваб управља средствима од 3, 7 билиона долара у односу на К219.
1. БлацкРоцк фондови (иСхарес)
Њујоршка компанија БлацкРоцк, Инц., која носи наслов иСхарес уместо БлацкРоцк, објавила је своје прве узајамне фондове 1998. године у сарадњи са ПНЦ Финанциал Сервицес Гроуп. У периоду између 1999. и 2009. године дошло је до огромног раста за БлацкРоцк фондове, делом јер компанија користи разрађену теорију управљања ризиком управљања фондовима. Овај фокус сличан ласеру ризику служи акционарима посебно добро током економских падова.
БлацкРоцк је био лидер у инвестирању у хипотекарне хартије од вредности (МБС) током година процвата стамбеног балона. Његов иСхарес МБС фонд објављен је 2007. године са обиљем фанфара само неколико месеци пре него што се финансијска криза почела развијати. Ипак, иСхарес серија је успела да избегне кризу релативно нетакнута.
Америчку владу током кризе не само да није подржала БлацкРоцк, већ је и Бела кућа консултовала како да одржи финансијски систем током панике усред кризе. Од К319, БлацкРоцк има око 7 билиона долара имовине под управљањем.
2. Вангуард
Ако би се насумичним узорковањем становништва испитивало име највеће компаније узајамног фонда, Вангуард група би вероватно победила у клизишту.
Вангуард је најозбиљнији изазивач серије иСхарес компаније БлацкРоцк. Његова популарност заслужна је великим избором понуда фондова, преко 190 у Америци, ниским трошковима и снажним резултатима позитивних приноса. Вангуард група управља приближно 5, 6 билиона долара од августа 2019. године.
3. Цхарлес Сцхваб
Цхарлес Сцхваб је скоро пет деценија поуздано име у индустрији финансијских услуга, а његова понуда у примарном фонду била је фокусирана на индексне фондове. Његова средства стекла су популарност због ниских трошкова и без минималног износа улагања. Од К219, Цхарлес Сцхваб управља имовином од 3, 7 билиона долара.
