Шта је Врап рачун?
Завршни рачун брокерска кућа користи за управљање портфељем инвеститора уз годишњу накнаду, која се заснива на укупној активи под управљањем (АУМ). Ова годишња накнада покрива све административне трошкове, провизије и трошкове управљања за рачун. За многе инвеститоре, завршни рачун је јефтинији од брокерског рачуна који наплаћује провизије за трговинске активности на рачуну.
Кључне Такеаваис
- Завршни рачун брокерска фирма користи за управљање портфељем инвеститора уз годишњу накнаду, која се заснива на укупној активи под управљањем (АУМ). За многе инвеститоре, завршни рачун је јефтинији од брокерског рачуна који наплаћује провизије за трговање. Предност налога за оматање је што штити инвеститора од прекомерне трговине, што се догађа ако брокер прекомерно тргује на рачуну како би остварио већи приход од провизије.
Разумевање Врап рачуна
Завршни рачун има предност у заштити инвеститора од прекомерне трговине, што се догађа ако брокер прекомерно тргује на рачуну како би остварио већи приход од провизије. Будући да брокер прима годишњу накнаду на основу укупне активе на рачуну, инвестициони саветник ставља уговоре о трговини како би дугорочно повећао вредност завршног рачуна.
Замотавање рачуна према традиционалним рачунима
Традиционални рачун за оматање нуди инвеститорима приступ професионалним менаџерима новца који традиционално раде са институцијама и богатим појединцима. Компаније са узајамним фондовима такође нуде рачуне за оматање као средство за приступ десетинама избора узајамних фондова. Иако традиционални рачун за оматање може тражити минималну инвестицију од 25.000 до 50.000 УСД, рачун узајамног фонда има много мањи почетни износ улагања.
Инвеститори на рачуну за оматање требају бити свјесни да инвестицијски брокер зарађује накнаду од 12б-1 за куповину узајамног фонда на завршном рачуну.
Ове накнаде плаћају трошкове маркетинга и дистрибуције, а један део тих накнада плаћа се брокерима који продају средства и раде са клијентима. Ова накнада је додатни трошак за инвеститора узајамног фонда који омота рачун.
Посебна разматрања
Пре него што стави средства на завршни рачун, инвеститор треба да размотри количину савета који су му потребни за управљање имовином. Многи инвеститори који користе стратегију куповине и задржавања за портфељ акција не морају да сносе годишње трошкове завршног рачуна.
Претпоставимо, на пример, да инвеститор оријентисан на приход држи портфељ акција који исплаћује висок ниво дивиденди, а власник је хартије од вредности држао дуги низ година. Ако инвеститор продаје акције, власник подноси велике порезе на капиталну добит од продаје, јер је основа трошкова сваке акције далеко испод тренутне тржишне цене.
У овом случају, инвеститору је боље држати портфељ да би зарадио приход од дивиденди и избегао порезе на капитални добитак настале на продају акција. Поред тога, инвеститор не захтијева провизије или накнаде за задржавање портфеља, тако да премјештање средстава на завршни рачун генерира више трошкова и смањује укупни поврат инвеститора.
