Веллстраде преглед

Брокерска кућа Веллс Фарго, ВеллсТраде, лагана је за алате и производе и веома тешка за трошкове. Међутим, инвеститори који траже услуге управљања богатством и саветодавне услуге, али који не планирају да буду веома активни у сопственом самосталном улагању, можда не сметају неким недостацима ВеллсТраде-а.

Брокерска кућа ВеллсТраде вероватно је најприкладнија за инвеститоре који се ослањају на Веллс Фарго за потребе банкарства и управљања богатством. Инвеститори који дају приоритет аналитичким истраживањима и продају препорука са стране могу такође пронаћи оно што траже на ВеллсТраде. Међутим, у оба случаја, врло активни инвеститори који траже јефтине и висококвалитетне алате биће разочарани.

Прос

Опсежне препоруке за истраживање и аналитичаре
Унос налога је ручан, али врло једноставан и лако разумљив
Подршка за телефон 24 сата на дан је лако доступна и врло је корисна

Цонс

Алати за цртање и преглед су лошег квалитета
Нема трговања фореком, криптовалутама, фјучерсима или фјучерсим опцијама
Виши од просечних трошкова у поређењу с осталим дисконтима

Трговање искуство

1.4

Инвеститори могу врло лако ући у наруџбе за акције, опције са једном ногом, ЕТФ-ове и узајамне фондове. ВеллсТраде не нуди напредне типове налога попут ОЦО или ОЦА, али инвеститори могу користити стандардне лимит, тржиште и заустављање налога. Процес уношења налога је једноставан, али ручан и може постати врло понављан за активне инвеститоре. Наруџбе се могу покренути из резултата праћења или сита. ВеллсТраде платформа је заснована на вебу и потребно је неко време за прелазак са једне на другу страницу, што процес уноса наруџбе чини заморним. Међутим, импресионирани смо када видимо да инвеститори могу бирати порезне серије директно из прозора за унос налога. Трговци са опционим намазом мораће да позову брокера да те трансакције изврши у једној наруџби, што ће подразумевати додатну провизију.

Алат за портфељ нуди малу количину прилагодљивости, али у супротном, ВеллсТраде платформа се не може мењати. Инвеститори не могу трговати са графикона, а сложенији избори за унос налога, као што су наруџбе по наруџби или корпи, нису доступни. Ако не тргујете веома често и волите везу између ВеллсТраде-а и банкарских и саветодавних услуга Веллс Фарго-а, ови проблеми можда не представљају велики проблем.

Традинг Тецхнологи

Мало је технологија трговања која се истакла на ВеллсТраде-у. Већина веб страница на платформи садржи одложне цитате, а цитати како би се прозори редовно освежили. Иако ће ВеллсТраде примити власнике рачуна који имају специфичне захтеве за усмеравање налога, поступак извршења трговине је стандардни у поређењу с другим фирмама које се нису специјализирале за активне инвеститоре.

ВеллсТраде сарађује са неколико клириншких фирми, попут Апек-а и Цитадел-а, и они прихватају плаћања за проток налога. Ово може створити сукоб интереса, јер би брокери требали учинити све што је могуће како би добили највише цене за клијенте, али имају подстицај да усмјере наруџбе клириншкој фирми која ће највише платити. Плаћање за ток налога може повећати индиректне трошкове трговања са ВеллсТраде.

Употребљивост

2.4

Подешавање рачуна путем ВеллсТраде-а је брзо и једноставно. Примање опција и одобрење марже траје дуже, али није потребно много додатних папира. Процес подешавања рачуна може се завршити путем интернета, а потврде е-поште стигле су готово одмах. Једном када власници нових рачуна добију своје податке за пријаву, требало би да пронађу веб платформу једноставну за навигацију, али врло споро. Већина функција налога, алата за истраживање и уноса налога могу се наћи у менијима на два нивоа.

Карте за наручивање нису доступне на читавој платформи, међутим, стрпљење је лако доћи до улазнице за наруџбу с већине страница на платформи. Постоји неколико функција које се могу прилагодити алтернативним изгледима, али у супротном се врло мало платформе може модификовати. Једна од ових прилагодљивих функција, Портфолио Трацкер, постојала је одвојено од веб странице брокерских послова и има веома ограничену функционалност поред флексибилности алтернативних изгледа.

Мобилна технологија и технологија у настајању

3.8

Мобилна апликација ВеллсТраде неприметно се интегрише са веб апликацијом. Промјене извршене на рачуну или листи праћења на веб платформи одмах су доступне у апликацији. Процес уношења налога скоро је идентичан за залихе, опције и фондове; међутим, порезни сетови не могу бити направљени у мобилној верзији улазнице. Мобилна апликација није прихватила напредне типове наруџби, а цитати на многим страницама каснили су за 15 минута.

Постоје неки рудиментарни графикони, а вести су доступни у мобилној апликацији, али су и графикони и вести вероватно превише ограничени да би их инвеститори могли користити у својој анализи. Мобилна апликација омогућава безбедност отисака прстију, а навигација кроз меније је мало бржа и лакша него што је то случај на веб платформи. Вероватно једна од најбољих ствари које се тичу мобилне апликације је њена интеграција са апликацијама за банкарство и управљање богатством Веллс Фарго.

Распон понуде

2.6

ВеллсТраде ће вероватно задовољити потребе повремених инвеститора заинтересованих за акције, ЕТФ-ове, фондове, фиксни приход и опције. Међутим, ВеллсТраде не нуди приступ фјучерсима, фјучерским опцијама, крипто трговањима или трговању на фореку. За пасивне инвеститоре постоји широк избор узајамних фондова без трансакција и накнада за прихват заједничког фонда.

С обзиром да је ВеллсТраде повезан са Веллс Фарго и њиховим пословима управљања богатством, њихов производ саветодавача робота може бити идеалан за инвеститоре који траже јефтину саветодавну портфељ услугу која укључује неки приступ људским саветницима. Подразумевани портфолији које нуди робо-саветник врло су типични за остале у индустрији.

Вести и истраживање

2.6

Алат за проверу фондова на ВеллсТраде-у је прилично стандардан у поређењу с другима у индустрији. Алат за проверу залиха је, међутим, веома ограничен у својој функционалности, а многим филтрима недостаје контекст. Иако ће већина инвеститора наћи алате за проверу ВеллсТраде превише ограничени да би били корисни за напредна истраживања, згодно је да могу да креирају трговачку карту са листе резултата претраге.

Ројтерске вести обезбеђују Ројтерс, а већину истраживања на ВеллсТраде платформи креирају интерни аналитичари Веллс Фарго. Открили смо да су извештаји о истраживању, коментари на тржишту и препоруке за улагања изнад просека у поређењу са индустријом. Инвеститори усредсређени на дугорочне удјеле вероватно ће ценити приступ већем делу истраживања на страни продаје које нуди ВеллсТраде.

Анализа и извештаји о портфељу

3.2

Алатке за анализу портфеља ВеллсТраде су изнад просека у поређењу са осталим брошерима са попустом. Инвеститори могу видети графиконе и табеле који рашчлањују улоге у свом портфељу по врстама имовине. Извештаји о перформансама су лако доступни и врло детаљни. Међутим, ово се искуство може значајно побољшати ако инвеститор жели да сарађује са саветником. Рад са саветником повећава трошкове, али неки инвеститори ће можда сматрати да је то потребно да попуне празнине у својим вештинама инвестирања.

Инвеститори имају могућност унутар улазнице да изврше порезне одлуке како би оптимизирали управљање својим рачуном. Даље, извештаји о пореском рачуноводству су детаљни и корисни. Опет, рад са саветником би побољшао ваше пореско планирање, али може да повећа додатне трошкове.

Подршка муштеријама

3.4

ВеллсТраде нуди 24/7 приступ корисничкој подршци. Открили смо представнике и брокерске службе за кориснике да су веома професионални и способни, а време задржавања је мало. Изван странице са често постављаним питањима, ограничена је помоћ на мрежи. На пример, ВеллсТраде не нуди подршку за ћаскање на мрежи.

Остале посебне карактеристике попут програма зајма акција такође нису доступне. Предност ВеллсТраде-а је што је повезан са Веллс Фарго-ом и његовом мрежном уредом, али у свим пословницама не постоје посредници, тако да ће приступ личној подршци варирати овисно о мјесту на којем се налазите.

Образовање и сигурност

Онлине едукација готово да и нема изван страница са ФАК-ом и других кратких исјечака. Нови инвеститори могу се борити са основним концептима улагања неће наћи много помоћи, а што је још важније, можда ће им бити тешко научити како да се сналазе у алатима ВеллсТраде. На пример, непрофесионалци или инвеститори са ограниченим искуством сцреенинга за залихе вероватно неће моћи самостално да претражују алате за скрининг. Постоји неколико пратећих образовних садржаја који су укључени у алат за планирање пензија, али недостајала му је права дубина. По нашем мишљењу, чини се да је фокус ВеллсТраде-а највише на клијентима који се ослањају на саветника који ће им помоћи у њиховим питањима.

Власници рачуна на ВеллсТраде-у могу да поставе двофакторску аутентификацију и користе биометријску сигурност (ИД отиска прста) на мобилној апликацији. Ипак, Веллс Фарго / ВеллсТраде је имао неколико добро објављених кршења података у последњих неколико година. Подаци о клијентима случајно су послани неповезаним примаоцима, а власници рачуна такође су жртве успешних злонамерних хакера. Иако је ВеллсТраде засебна целина, преклапање са Веллс Фарго-ом и његовим хроничним проблемима сигурности и унутрашње контроле требало би да буде значајно питање за сваког инвеститора.

Трошкови

ВеллсТраде има 0 УСД провизија за акције / ЕТФ-ове (искључујући Пенни Стоцкс). ВеллсТраде има годишњу накнаду од 30 УСД по домаћинству. ВеллсТраде такође има $ 95 накнаду за пренос рачуна и 15 УСД по сату, 5 УСД по истраживању рачуна и документу накнаду за преузимање докумената.

Опције и провизије са фиксним примањима су на високом крају просека. На пример, трговци опцијама ће платити 5, 95 долара плус 0, 75 долара по уговору, што је шема двоструких цена која је све ређа међу дисконтним брокерима.

Оно што треба да знате

Најбоља ствар коју можемо препоручити о ВеллсТраде-у је да је она интегрисана у услуге управљања богатством Веллс Фарго. Иначе, већи трошкови, ограничени алати и недостатак образовања брокера неће вјероватно бити привлачни многим инвеститорима. И даље смо забринути како трајни сигурносни проблеми Веллс Фарга могу убудуће утицати на купце ВеллсТраде-а.

За љубитеље анализе и истраживања Веллс Фаргоа, верујемо да ВеллсТраде може понудити неку вредност. За разлику од многих других брокера у овом тржишном сегменту, интерни аналитичари Веллс Фарго-а пружају препоруке за куповину и продају и детаљну анализу којој се може приступити на ВеллсТраде платформи. За правог инвеститора, недостатак истраживања од просека, добра 24/7 телефонска подршка и интеграција са вашим Веллс Фарго банковним рачуном могу бити вредни недостатака.

Методологија

Инвестопедиа је посвећена пружању инвеститорима непристрасним, свеобухватним прегледима и рејтингима мрежних посредника. Наши прегледи резултат су шестомесечне процене свих аспеката платформе мрежног брокера, укључујући корисничко искуство, квалитет извршења трговине, производе доступне на њиховим платформама, трошкове и накнаде, сигурност, мобилно искуство и услуге купцима. Успоставили смо рејтинг скалу на основу наших критеријума, прикупивши преко 3.000 података који смо узели у обзир у нашем систему бодовања звезда.

Поред тога, сваки брокер који смо анкетирали морао је да попуни анкету о 320 тачака о свим аспектима њихове платформе које смо користили у нашем тестирању. Многи мрежни посредници које смо оцењивали пружили су нам личне демонстрације својих платформи у нашим канцеларијама.

Наш тим стручњака из индустрије, предвођен Тхереса В. Цареи, обавио је наше прегледе и развио ову најбољу у индустрији методологију за рангирање платформи за онлине улагање за кориснике на свим нивоима. Кликните овде да прочитате нашу потпуну методологију.

Преглед садржаја: