Сарадници за клијентске службе често су лепак који заједно држи саветодавни посао. Ти драгоцени помоћници су обично вешти у обављању безброј задатака који би већини посредника и саветника који их запошљавају требало да испуне најмање два пута дуже.
Шта је потребно да се запосли за то радно место? Пут до постајања регистрованог сарадника у корисничкој служби у многим је аспектима прилично једноставан, али они који су на овом месту најефикаснији често добијају обуку и сертификате који их чине непроцењивим додацима у било којем тиму или канцеларији.
Историја и еволуција
Позиција сарадника за клијентску службу се еволуирала до тачке да многи од оних који раде у овом својству обављају функције које превазилазе радне карактеристике својих претходника. У прошлости су успешни посредници ангажовали секретаре који су се понекад определили за добијање лиценце за хартије од вредности, тако да су могли да примају једноставне налоге ако њихов шеф није био у могућности. Они су такође обављали рутинске административне задатке, као што су куцање, архивирање и поштарина. Ова позиција постепено се прелази у регистровану позицију продајног помоћника, где лиценцирано административно особље може играти активнију улогу у брокерском послу и може помоћи у задацима као што су маркетиншке кампање и управљање поштовањем прописа.
Данашњи сарадници за корисничку службу често могу учинити готово све што брокери и планери могу радити, укључујући довођење нових послова, одржавање веб локације компаније и друштвених медија, управљање поштовањем правила и интеракцију са клијентима на дубљем нивоу. И, наравно, већина њих и даље обавља уобичајене рутинске задатке постављања нових рачуна клијената, обраде папирологије, благајне и руковања хартијама, архивирања и планирања канцеларијских догађаја. Недавно објављивање посла за ово радно место наводи следеће задатке за евентуално запошљавање:
- Пружајте услуге клијентима професионално и одговарајте на редовне упитеПредставите клијенте са позваним информацијама попут котација акција, стања на рачунима и различитих детаља везаних за рачун. Осигурајте да су заинтересовани финансијски консултанти обавештени о детаљима и активностима повезаним са трансакцијама и рачунима регистрованих клијената. Подржите финансијске консултанте у вези са тим договарање и извршавање кампања за директну пошту. Примените и научите све компаније и поступке и политике. Одмах преносите потенцијалне проблеме одговарајућим менаџментом огранка или финансијским консултантима. Решите притужбе и упите клијената проактивно. Идентификујте проблеме који захтевају моментално повезивање са финансијским саветником или чланом менаџерског тима филијале. Обезбедите највиши ниво дискреције у вези са клијентом, огранком, финансијског консултанта и детаље о компанији Осигурајте да се набаве и ажурирају сва одговарајућа и тражена документа о рачуну. Професионално подржајте телефонску подршку за одговарајуће финансијске консултантеПомоћ клијентима у преносу средстава и хартије од вредности, заједно са издавањем чекова према захтевуПренесите информације о одсуству папирологије и хартија од вредности, заједно са неисплаћеним средствима, клијентимаОбезбедите усаглашеност са фирмама и филијалама и стандардима Користите рачунарске системе предузећа за пружање услуга клијентима и додељеним ФЦ-има.
Пут до тамо
У погледу опипљивих критеријума, захтеви да се постане сарадник за услуге клијентима су једноставни. Реч „регистрован“ обично значи да има хартије од вредности које су лиценциране и регистроване код ФИНРА и / или СЕЦ. Стога су обично потребне лиценце серије 6 или 7 и 66. Они који баве футурес трансакцијама или осигуравајућим рачунима требаће одговарајуће лиценце. Бит ће потребне основне административне вјештине и вјештине типкања, уз доказану пажњу према детаљима и способност да се бавите са купцима. Из тих разлога су кандидати са претходним искуством у служби купца често фаворизовани за ове позиције.
Они који би желели да се домогну ове позиције, било би паметно да започну радећи, рецимо, представником службе за кориснике у компанији за узајамни фонд или банци, где могу да науче основне вештине као што су бављење незадовољним клијентима, управљање папирологијом и обављање више задатака. Зарада неких сертификата, попут финансијског парапланера, које нуди Одбор ЦФП - или радите као паралегал - такође може бити добра идеја.
Ова врста искуства изгледа добро на резимеу и помоћи ће да се припреме кандидати за свакодневне строгости овог посла. Од сарадника клијентске службе данас се често очекује да пријеђу и превазилазе уобичајени посао у свакодневној рутини, како би помогли у промоцији пословања и задовољењу потреба својих купаца. Може се догодити период када се од њих очекује да викенде или празнике проведу у корпоративним догађајима или извршавању неопходних задатака који нису изван почетног описа посла.
Надокнаде и бенефиције
Већина сарадника у служби клијената има плату или, ређе, плату по сату. Они који имају хартије од вредности или лиценце за осигурање могу такође зарађивати провизије за обављене трансакције, а такође могу добити бонусе или друге додатне подстицаје за своје извршење. Глассдоор.цом показује да је просечна надокнада за регистроване сараднике 47, 845 долара. Распон за овај посао вероватно креће негде од 30 000 УСД на доњем крају до можда 80 000 УСД за помоћнике суперзвијезде који могу обављати јединствене функције на високом нивоу.
Они који раде за посреднике у великим фирмама, такође имају обично пакете за бенефиције, као што су животно и здравствено осигурање, као и пензиони план. Предности које се нуде сарадницима у малим малопродајним фирмама могу се знатно разликовати од једне до друге компаније, али они који раде за високо профитабилне фирме могу уживати у великој моћи која се обично користи административним помоћницима.
Они који теже да у неком тренутку постану финансијски саветници или планери, такође би требало да размисле о томе да започну као сарадник у служби за клијенте. Ово им може помоћи да стану на врата и стекну драгоцено искуство док полажу курсеве из финансијског планирања или користе лиценце за акумулирање своје пословне књиге.
Доња граница
Сурадници за услуге клијената играју виталну улогу у финансијској индустрији, како за клијенте, тако и за компаније и савјетнике који их запошљавају. Многи од ових сарадника су незамјењиви чланови блиских тимова који свакодневно обављају функције на високом нивоу. За више информација о томе шта треба да урадите да бисте се запослили као сарадник у служби за клијенте, посетите веб локацију Удружења за финансијско планирање на ввв.фпанет.орг.
