Шта је обједињени управљани рачун?
Обједињени управљани рачун (УМА) је професионално управљани приватни инвестициони рачун који може обухватати више врста улагања све на једном рачуну. Инвестиције могу да укључују узајамне фондове, акције, обвезнице и фондове којима се тргује на берзи. Обједињени управљани рачуни често се ребалансирају у одређеном распореду.
Разумевање обједињеног управљаног рачуна (УМА)
Обједињени управљани рачун једна је од неколико опција које инвеститор високе вриједности има за управљање својом имовином. Обједињени управљани рачун представља еволуцију одвојено управљаног рачуна, што је слично и по томе што се ради о професионално управљаном рачуну који се често ребалансира. Међутим, одвојено управљани рачуни обично нису познати за обједињавање више инвестиција и средстава улагања са различитим циљевима. Засебно управљани рачуни су алтернатива високој нето вредности за улагање, коју обично нуди менаџер за инвестиције и која се обично фокусира на циљану стратегију која се води као посебан рачун за инвеститора. Ако инвеститор жели да инвестира кроз више стратегија, вероватно би морао да отвори више засебно управљаних рачуна.
Обједињени управљани рачун често је боља алтернатива за инвеститора који жели комбиновати више инвестиција. УМА уклања потребу за више рачуна и може комбиновати сву имовину инвеститора на један рачун.
Улагање кроз обједињени управљани рачун
Исте банке и брокерске куће обично нуде обједињене управљане рачуне као одвојено управљане рачуне. Њихова понуда је такође проширена и укључује регистроване саветнике за инвестиције и приватне менаџере за богатство. Технологија је покретачки фактор који подржава њихово ширење. Обједињени провајдер управљаних рачуна има много већу укупну фидуцијарну одговорност, јер служи као надгледник за мноштво инвестиција, које могу укључивати позиције акција, планове опција за запослене, управљање засебним рачунима трећих лица и још много тога.
УМА провајдери раде са високим нето инвеститорима како би интегрисали сву имовину клијента. Након што се средства обједине, добављач услуга УМА ће сарађивати са клијентом на више начина. Добављач УМА може прегледати целокупни портфолио за свеобухватни план. Планирање УМА рачуна може укључивати стратегију преклапања која настоји да управља портфељем из циљаног приступа диверзификацији расподјеле средстава. УМА провајдери такође нуде инвеститорима нове опције са повезаним компанијама и производе у које инвеститор можда жели да уложи временом. Често добављач УМА анализира портфељ у складу са савременом теоријом портфеља с обзиром на свеобухватну и ефикасну границу за коју комбинована имовина ствара. Алтернативне опције добављача УМА могу помоћи клијенту да усклади свој укупни портфељ за бољу оптимизацију ризика и повратка.
УМА провајдери такође нуде високим нето вредним клијентима једноставније извештавање о својим улагањима уз већу подршку за свеобухватно пореско планирање. УМА провајдери такође раде са клијентима како би одредили распоред ребаланса који одговара њиховој укупној стратегији улагања.
УМА стандарди се разликују од добављача, а инвеститори ће обично потписати уговор којим се детаљно описује управљање рачуном, накнадама и дозвољеним улагањима и структуирањем. УМА инвеститори обично плаћају годишње накнаде за управљање на основу укупне имовине у управљању. Накнаде се обично смањују с већом имовином под управом и могу се кретати од 1, 50% годишње до 0, 30%.
