Шта је накнада за приколицу?
Накнада за приколицу је накнада коју менаџер узајамног фонда плаћа продавачу који продаје фонд инвеститорима. Накнада за приколицу плаћа се продавачу због пружања сталних инвестицијских савјета и услуга инвеститору. Ова накнада ће се годишње исплаћивати саветнику све док инвеститор поседује фонд. Накнада за приколице је такође позната као "провизија за приколице" у целој финансијској индустрији.
Кључне Такеаваис
- Накнада за приколицу је плаћање брокеру од стране менаџера узајамног фонда због продаје фонда инвеститору и непрестаног пружања инвеститора саветодавних савета и услуга. Продајне накнаде спадају у категорију накнада за управљање и задржава их управник узајамног фонда. у тренутку куповине, размене или откупа акција узајамног фонда. Накнаде за приколице биће детаљно описане у проспекту узајамног фонда. Накнаде за приколице могу бити контроверзне због потенцијалног сукоба интереса саветника. Накнаде за приколице обично се крећу у распону од 0, 25% до 1% трошкова узајамног фонда.
Како функционира накнада за приколицу
Накнада за приколицу једна је од многих накнада које задржава заједнички фонд за управљање. Накнаде за узајамне фондове наплаћују се из различитих разлога. Код трансакција са инвеститорима често ћете видети накнаде код њих. Улагачима узајамног фонда обично се наплаћује накнада приликом куповине, размене или откупа акција узајамног фонда.
Остале накнаде, укључујући накнаду за приколицу, повезане су са укупним оперативним трошковима узајамних фондова. Остали трошкови на које можете наићи приликом испитивања накнада повезаних са управљањем узајамним фондом укључују следеће: накнаде за саветодавање инвестиција, трошкови маркетинга и дистрибуције, посредничке накнаде, накнаде за старатељство, накнаде за трансфер агенције, правне таксе и рачуноводствене накнаде.
Предности и недостаци накнаде за приколицу
Ако узајамни фонд наплати накнаду за приколицу, то ће бити детаљно наведено у проспекту узајамног фонда. Појавиће се као део укупне накнаде за управљање узајамним фондом. Узајамни фондови морају да омогуће потпуно откривање свих накнада које фонд наплаћује. Накнада за управљање узајамним фондом обично се приказује заједно са карактеристикама фонда на маркетиншком колатералу.
Улагаче би требало питати да ли продавач узајамног фонда прима накнаду за приколицу или не. Важно је напоменути да су накнаде за приколице помало контроверзне. Разлог за дебату је повезан са њиховим потенцијалом да изазову сукоб интереса.
Саветник који разматра две понуде узајамног фонда које би могао да препоручи, могао би потенцијално да се одлучи за фонд уз наплату приколице, за разлику од оног без њега, због предвиђене годишње надокнаде за коју имају одређену меру. Ако узајамни фонд долази са приколицом, он се обично поставља у распону од 0, 25% до 1% трошкова узајамног фонда. Ја
Познавање накнада за приколице и да ли их садрже ваше инвестиције од суштинског је значаја за добро информисано улагање.
Пример накнаде за приколицу
Од инвестиционих компанија се захтева да обезбеде потпуно обелодањивање свих накнада које наплаћује регистрована понуда узајамног фонда. Овај захтев осигурава да инвеститор има потребне информације потребне за доношење правилно информисане одлуке. Листа накнада може се наћи у проспекту узајамног фонда, често под насловом „Акционарске накнаде“, где је то применљиво.
Да би се обезбедила додатна јасноћа, пример извештавања о приколицама за накнаду може се наћи у следећем проспекту из Русселл Инвестментс-а: Русселл Инвестментс Поједностављени проспект. Овај фонд наплаћује накнаду од 1% за одређену серију јединица.
