Путнам Инвестментс је једна од најстаријих компанија узајамних фондова. Почела је да нуди средства инвеститорима 1937. и управља имовином од 177 милијарди долара, а инвеститорима од септембра 2018. нуди преко 100 различитих узајамних фондова.
Одређени број његових средстава добри су кандидати за пензиону штедњу, који инвеститорима пружају приход, стабилност, раст и диверзификацију. Биланс између фондова зависи од потреба појединог инвеститора. Опште правило за инвеститоре који прилазе пензионисању је да конзервативније приступе приходима, док улагачи који штеде за пензију требају бити више усмерени на раст. ИРА или Ротх ИРА инвеститори добијају додатни третман профита од портфеља као додатну корист.
Следећи фондови су прикладни за коришћење у пензионом плану или ван њега.
Фонд акцијског дохотка (ПЕИАКС)
Идеалан фонд за портфељ за диверзификацију пензија је капитални доходовни фонд. Фонд инвестира у велике америчке компаније које исплаћују дивиденде и потцењују се. У потрази је за компанијама које имају потенцијал за дугорочно уважавање вредности акција и способност да константно повећавају дивиденде. Дивиденде су кључне јер се око 40% дугорочног укупног поврата С&П 500 приписује дивиденди.
Овај високо оцењени фонд вратио је 11, 35% годишње у последњих пет година (пре наплате продаје), 30. септембра 2018. године. Има зараду од 1, 29% од 5. новембра 2018. Вредан је разматрања за средства инвеститора и врло је погодна за Ротх ИРА или традиционалну ИРА.
Георге Путнам балансирани фонд (ПГЕОКС)
Балансирани фонд нуди инвеститорима комбинацију акција и обвезница од 1937. Он има дугу историју сталног приноса и поставља основу за већи део Путнамове инвестиционе филозофије. Улагање у обвезнице може бити лоша идеја када каматне стопе расту - вредности обвезница опадају како каматне стопе расту. Већина обвезница у портфељу фонда чине краткорочне записе. Када ове новчанице доспеју, новац се може уложити у нове обвезнице по већој стопи без губитка главнице. Ово позиционирање показује правилно управљање.
60% капитала фонда чине 60% акција великих домаћих корпорација. Фонд је веома разнолик у многим секторима и у бројним компанијама. Његов петогодишњи годишњи принос је 8, 69% (пре наплате продаје), 30. септембра 2018. Њен тренутни принос је 1.32%, 5. новембра 2018. године.
Животни стил фонда 1 (ПРМАКС)
Животни фонд 1 пензионог дохотка намењен је онима који се приближавају или су већ у пензији који желе да узму расподелу из своје уштеђевине уз очување капитала. Фонд користи конзервативни приступ и фаворизује капитал са историјски нижом волатилношћу, попут фиксног дохотка и апсолутног приноса, над капиталима.
Фонд има скоро 75% удела у инвестицијама са фиксним приходима и остварио је петогодишњи годишњи поврат од 3, 12% (пре наплате продаје), 30. септембра 2018. Понуди инвеститорима принос од 1, 75%, како од 5. новембра 2018.
