Без обзира на ваш циљ улагања, обвезнице често играју значајну улогу. Неки фондови, попут ЕТФ-а Вангуард Тотал Бонд, дизајнирани су тако да омогуће приступ широком спектру возила за остваривање прихода, уз истовремено смањење трошкова. Многи фондови обвезница су погодни као основни удјели за инвеститоре. Ево, погледамо пет најбољих фондова обвезница за дугорочне инвеститоре.
1. Фиделити Тотал Бонд Фунд (ФТБФКС)
Фонд Фиделити Тотал Бонд настоји да инвеститорима омогући висок ниво текућег прихода. Фонд користи Блоомберг Барцлаис амерички универзални индекс обвезница у вођењу својих одлука о расподјели и као референтни индекс. Фонд инвестира око 80% своје имовине у широк спектар дужничких хартија. Затим инвестира око 20% своје имовине у дужничке хартије од вредности са нижим кредитним рејтингом. Те дужничке хартије од вредности нижег квалитета имају веће ризике од инвестицијских обвезница, али нуде и веће приносе. Фонд се такође бави трговином дериватима, што омогућава повећан левериџ, али такође садржи и посебне врсте ризика. Деривати укључују трговалне свапове, опције и терминске уговоре.
Фонд Фиделити Тотал Бонд имао је 26, 1 милијарде долара активе под управљањем (АУМ) са 30-дневном комисијом за хартије од вредности (СЕЦ) од 2, 49% од новембра 2019. Дужничке хартије од вредности фонда су просечно трајале 5, 23 године. Историјски гледано, фонд је показао ниску волатилност. Имао је преко 82% своје имовине у обвезницама инвестиционог ранга, а преко 32% је додељено америчким државним обвезницама. Имао је разуман омјер трошкова 0, 45%, а није било минималног захтјева за улагањем.
2. Вангуард ЕТФ тржиште укупних обвезница (БНД)
ЕТФ Вангуард Тотал Маркет обвезница пружа широку изложеност америчким инвестицијским обвезницама. Од новембра 2019. фонд је уложио око 63% своје имовине у америчке државне обвезнице кроз сва рочности. Преосталих 37% имало је у другим обвезницама инвестиционог ранга. Имао је врло низак омјер расхода од 0, 035%, што је преко 90% испод просјечног односа расхода фондова са сличним удјелима. Вангуард фондови су познати по томе што имају неке од најнижих омјера трошкова у индустрији.
Вангуардов укупни фонд обвезница на тржишту имао је 245, 5 милијарди долара укупне нето имовине (46, 7 милијарди долара у ЕТФ-у) са приносом од 2, 26% од СЕЦ-а. Имао је 9.010 газдинстава са просечном ефективном роком доспећа 8, 2 године и просечним трајањем 6, 2 године. Пошто је реч о ЕТФ-у, не постоје минимални захтеви за почетно улагање.
3. Додге & Цок приходни фонд (ДОДИКС)
Фонд прихода Додге & Цок настоји да обезбеди високу и стабилну стопу текућег дохотка, истовремено обезбеђујући дугорочно очување капитала. Око 80% имовине је у хартијама од вредности инвестиционог ранга, а до 20% је у дуговним обавезама испод нивоа улагања. ДОДИКС је прилично безбедно језгро, чак и ако не препознаје исту марку Вангуард или БлацкРоцк.
Приходни фонд Додге & Цок имао је принос од СЕЦ од 2, 67% са односом расхода од 0, 42%. У септембру 2019. године у свом портфељу имала је нето имовину од 62, 3 милијарде долара. Фонду је било потребно почетно улагање од 2500 долара.
4. Фонд укупног поврата за Метрополитан Вест (МВТРКС)
Фонд укупног повратног капитала Метрополитан Вест осмишљен је као основни обвезнички фонд. Његов циљ је надмашити амерички индекс агрегатних обвезница Блоомберг Барцлаис, задржавајући сличан профил ризика као и онај индекс. Амерички индекс агрегатних обвезница Блоомберг Барцлаис прати адекватне обвезнице.
Фонд укупног повратног капитала Метрополитан Вест инвестира у широк спектар хартија од вредности са фиксним приходом, укључујући деривате који се могу користити за заштиту од изложености ризику. Фонд је имао преко 79, 9 милијарди УСД у АУМ-у са приносом од 2, 04% од новембра 2019. Имао је омјер расхода од 0, 67% за акције инвеститора. Власништво у портфељу имало је просечно трајање од 5, 75 година и просечно је било 7, 69 година. Фонду је била потребна прилично велика почетна инвестиција од 5.000 долара.
5. Лоомис Саилес Цоре Плус обвезнички фонд (НЕФРКС)
Фонд обвезница Лоомис Саилес Цоре Плус настоји да обезбеди веће укупне приносе улагањем у квалитетне корпоративне и америчке државне обвезнице. Фонд има већи износ ризика од многих других обвезничких фондова, јер држи хартије од вредности са фиксним приходом који су високи приноси и са тржишта у настајању. Имала је нето имовину од 7, 43 милијарде долара, са приносом од 1, 87% у СЕЦ-у од новембра 2019. године.
Обвезнички фонд Лоомис Саилес Цоре Плус имао је нешто висок омјер расхода од 0, 73%. Мора да делује боље да би оправдао своје веће трошкове у поређењу с другим фондовима. Фондови фонда имају ефективно трајање од 6, 17 година, са просечним роком доспећа 8, 52 године. Фонду је била потребна минимална инвестиција од 2.500 УСД.
