План поделе профита можете пребацити у СЕП ИРА без задржавања пореза ако се трансакција обрађује као директни прелазак. Преко пребацивања средства се плаћају скрбнику СЕП ИРА (или поверенику или плану на који се средства преусмеравају).
Ако се трансакција обрађује као индиректно пребацивање - што значи да се имовина прво дистрибуира учеснику, који мора у року од 60 дана пребацити имовину у СЕП ИРА - администратор плана за поделу добити задржаће 20% било ког део дистрибуције који испуњава услове за превртање.
Како почети
Потражите код скрбника СЕП ИРА-е да бисте утврдили њихове захтеве за документацијом (ако постоје) за обраду директног преласка. Администратор плана за поделу добити такође може имати посебну документацију коју учесник мора испунити како би покренуо било какву дистрибуцију, укључујући и оне које се обрађују као директно пребацивање на други пензиони план. Поред тога, неки администратори плана захтевају да скрбник достави писмо о прихватању у коме се верификује врста рачуна на који ће се средства приписати.
Омогућите скрбнику СЕП ИРА-е копију најновије изјаве издате за план поделе профита и тражите да идентификује било коју имовину у изјави која се не може држати у њиховим ИРА-има. Ако је скрбник у стању да држи сву имовину која се тренутно налази у плану поделе профита, онда се сва имовина може проследити ИРА СЕП-у као што јесу. Ако скрбник није у стању да задржи ниједну имовину, онда га не може проследити ИРА СЕП-у, а учесник ће можда требати да га ликвидира како би наставио са пребацивањем у ИРА СЕП.
Алтернативно, учесник може куповати около старатеља који може да држи сву имовину.
