Пејзаж интернетских брокерских услуга драматично се промијенио у 2017. години с масовним снижењима цијена које је увела већина великих брокера. Али 2018. година била је тешка година, неколико највећих продајних резултата у историји тржишта, у смислу изгубљених бодова. Многи су брокери имали прекиде рада у фебруару 2018. године током два дана када су наступила највећа пада на тржишту, спречавајући њихове купце да се укључе у продају. Анксиозност инвеститора гурнула је многе на страну. 26. децембра донео нам је највећи једнодневни бодовни добитак у историји Дов Јонес Индустриал Авераге-а. Укратко, волатилност се вратила након година спорог и стабилног тржишта бикова, што је изазвало међународни одговор „борбе или бега“.
Брокери су провели 2018. годину скраћујући своју инфраструктуру, чинећи све што могу како би вратили трговце. Интерактивни брокери, који привлаче честе трговце, видели су да је број рачуна порастао за 22%, али је годишњи промет по рачуну опао са 430 у јануару 2018. на 320 у јануару 2019. Сцхвабови купци су одустали од узајамног капитала, повлачећи 13% тих инвестиција, додајући 4% фондовима којима се тргује на берзи (ЕТФ-ови) између четвртог и четвртог тромјесечја 2018. године. Улагања у капиталу су смањена за 6%, али улагања у фиксни приход повећана су за 25%.
Компресија и недостатак активности интернетски брокери теже раде на повлачењу својих купаца на тржишта. Већина њих провела је годину надограђујући комаде трговачког пејзажа који нису видљиви голим оком. Главне промене које смо видели током године укључивали су да њихове платформе постану стабилније и способније да одговоре на скокове трговинских активности. Брокери који наплаћују провизије желе да притиснете тај гумб Трговине, па су се осврнули на њихове недостатке у инфраструктури како би њихове платформе биле брже и отпорније на велике трговинске активности. Брокери који не наплаћују провизије желе да и ви тргујете, јер нека од њихових надокнада долази од продаје протока ваших наруџбе маркетима.
Број посредника који не наплаћују провизије порастао је прошле године, када је у августу покренута апликација Иоу Морган ЈП Морган. Купци компаније Инвест можете у првој години након отварања рачуна извршити 100 провизија без провизија и ЕТФ-а; купци са високим салдом на својим Цхасе текућим рачунима могу се квалификовати за 100 или више бесплатних трансакција годишње након тога.
ЈПМорган Цхасе
Још једна платформа без провизија прелази у бета тест у марту помоћу мобилне апликације и ова има узбудљив родовник. Пазите на наш практични преглед када он изађе у јавност.
Трке у наоружању су се знатно успориле. Није било великог напретка у погледу алата за трговце, али прилично је много брокера уложило напор да њихове платформе учине једноставнијим за употребу. Првих 15 година 2000-их, брокери су додавали функције и алате, а неке од тих додатака најбоље је описати као случајне, рађајући нове прозоре који су се осећали искљученим од остатка платформе.
Током протекле три године видели смо како се менији на више нивоа испуштају. Сада не морате кликнути на пет различитих избора да бисте прешли са графикона на трговачку карту, а „мобилна прва“ развојна филозофија довела је до више сличности између десктоп и паметних искустава. Истраживање трећих страна које пружа већина наших врхунских посредника интегрисано је, што доводи до угоднијег искуства за инвеститоре.
Цхарлес Сцхваб
Мицхаел Еллисон, председник корпоративног увида (цорпоратеинсигхт.цом), истраживачке фирме која саветује компаније из финансијског сектора, приметио је да интернетски брокери урушавају своје структуре менија са циљем да корисничко искуство што једноставније постане. „Брокери желе да задрже своје клијенте на сајту“, каже Еллисон.
Крипто валута као класа имовине донела је неко узбуђење трговцима, а брокери су одговорили на то интересовање на начине који су варирали од: „Ох, не, још не мислимо да је то прикладно“, до „Наравно, ево, напред и тргуј купци компаније Цхарлес Сцхваб, Е * ТРАДЕ, Интерацтиве Брокерс, Лигхтспеед Традинг, Соготраде, тастворкворкс, ТД Америтраде и ТрадеСтатион могу трговати Битцоин Футуресом, док Робинхоодови клијенти могу трговати шест криптовалута на свом брокерском рачуну. Клијенти Фиделитија могу приказати своје Цоинбасе портфеље на страници Фиделити Поситион, али не могу трговати валутама или њиховом будућношћу. ТД Америтраде је инвестирао у ЕрисКс, нову берзу криптовалута, која пружа транспарентан и регулисан начин приступа тој класи имовине.
Током 2018. године било је мало промена у ценама, али неколико брокера је уклонило минимум за отварање рачуна у готовини. (Депозит од 2.000 долара за отварање маржинског рачуна је регулаторни захтев.) Најдраматичније је било што су Интерактивни Брокери током лета одбацили минимум од 10.000 УСД на 0 долара, мада постоји улов: рачуни који имају мање од 100.000 долара морају да стварају најмање 10 долара месечно у провизијама или платите разлику као накнаду за активност.
Остале промјене трошкова за инвеститоре укључују смањење омјера трошкова за фондове којима се тргује на бурзи (ЕТФ) и узајамне фондове. Фиделити и Вангуард укључили су се у дуготрајни дуел, при чему је Фиделити лансирао четири узајамна фонда са индексом односа нула-трошкова.
Сигурност и даље забрињава, али добра је вијест да су платформе за интернетско посредовање међу најсигурнијим. Претрагом ресурсног центра за крађу идентитета показује да је у 2018. години дошло до приближно истог броја кршења финансијског и банкарског сектора као и 2017. - 135 наспрам 134 -, али је број изложених записа пао са 3, 2 милиона на 1, 7 милиона. Фиделити је имао неколико мањих кршења у једној од својих филијала, а мали број клијената Алли банке који су поднели захтев за кредит од куће је личне податке послао погрешно. Неки од тих клијената могу бити и клијенти компаније Алли Инвест.
Интернетски посредници одговарају на бриге о сигурности тако што су више напријед у вези са заштитом својих клијената. Неколико понуда гаранција за купце, укључујући Фиделити, Цхарлес Сцхваб, ТД Америтраде и Е * ТРАДЕ. Сцотт Игналл, старији потпредседник компаније Фиделити за независно улагање, каже да његова фирма пажљиво надгледа онлајн окружење и да има низ мера и више нивоа сигурности. Игналл каже, „Наше мере укључују мултифакторну аутентификацију и праћење активности ради заштите од неовлашћеног приступа рачуну.“ Напомиње да и купци морају да ураде свој део, рекавши: „Док Фиделити има заштитне мере, безбедност је подељена. “
Одабир правог брокера за вас
Који је онлине брокер за вас? Проучавали смо понуду 70 мрежних посредника и додељивали бодове у десет категорија. Детаљан опис наше методологије можете прочитати овде . Четрнаест брокера интензивно је сурађивало с нама, пружајући нам податке и тестне рачуне који су нам омогућили дубоки зарон на њиховим платформама. Направили смо видео пролазе 11 платформи, тако да можете сами потражити, а то можете пронаћи на дну појединачних страница за преглед. Вангуард је одлучио да не учествује, али због њихове величине, ми смо их ипак укључили.
Да бисмо рангирали брокере, процијенили смо њихово искуство трговања, технологију трговања, употребљивост, мобилне могућности, низ понуда, истраживачке погодности, анализу портфеља, корисничку услугу, образовање и трошкове. Врхунски посредници пружају трговачко искуство лако кретање, док рутирају наруџбе како би генерисали побољшање цена за своје купце. Они нуде више класа имовине за клијенте да тргују путем интернета и пружају смислене начине за анализу перформанси портфеља. Служба за кориснике, и путем интернета и на телефону, брза је, а истраживање, вести и графикони су највишег квалитета. На располагању су алати за планирање и образовни ресурси који помажу клијентима да побољшају своје вештине инвестирања, а трошкови су оно што просечни појединачни инвеститор сматра разумним.
Након шест месеци и хиљаде сати корисничког тестирања, са поносом објављујемо укупне победнике:
Обавезно погледајте и наше приложене видео платформе које можете пронаћи на дну странице за преглед брокера. Поред нашег укупног рангирања и разумевања да појединачни инвеститори имају различите потребе, изабрали смо спискове брокера који су најбољи за разне трговинске потребе и стилове. Ево потпуне листе тих категорија:
Од прилагођавања до персонализације
Где се индустрија креће у следећој години? тастиворкс 'Том Соснофф се одупире приливу средстава у роботско-савјетодавне услуге. Он види масовни егзодус од пасивног до активног инвестирања, рекавши: „Сваки пут када имате тако високу концентрацију богатства, одлучивања и процене ризика, појединачни инвеститори у пасивним ситуацијама широм света неће седети мирно док се глобално одмотава од тог богатства. концентрација почиње да се одвија. “Верује да ће платформе (попут укусних дела, наравно) које пружају струјни стратешки садржај и алате у реалном времену имати највише користи.
Еллисон верује да ће се брокери одмаћи од могућности прилагођавања, које мало клијената користи чак и када су доступне, до персонализованог сервиса. „Платформа ће гледати шта радите и научити ћете како да користите платформу“, каже он. Током наредних 18-24 месеца он пројектује да ће брокери понудити одговарајуће алате својим клијентима на основу њихових навика инвестирања.
Вицтор Јонес, бивши менаџер производа у ТД Америтраде, каже: „Не можете једноставно бацити податке и алате на људе и рећи им да то схвате.“ Јонес верује да брокери морају да граде технологију како би помогли новој генерацији инвеститора да избегну стварање типичне почетничке грешке и да добра трговачка платформа треба да предвиди наредни потез купца, послуживање садржаја и услуга пре него што се изврши било каква конфузија. Неки од посредника које смо прегледали, укључујући Интерацтиве Брокерс и укусне радње, чувају алате које клијент користи у места која ће им бити лако доступна, али прилично је ретка. Свакако ћемо пратити овај тренд.
Млађи инвеститори и потреба да их привуку наставиће да покрећу иновације на платформи. “Мобиле фирст” развој је сада индустријски стандард и сви брокери са мобилним апликацијама су пријавили значајна повећања промета путем мобилних уређаја као и укупног ангажовања купаца. Неколико већих брокера рекло нам је да има све већи број клијената који преферирају повезивање само путем мобилног уређаја. Давид Пооле, шеф савјетодавних и клијентских услуга Меррилл Едге-а, каже: „Током протекле године смо се изузетно фокусирали на унапређењу наше понуде за мобилне уређаје за наше клијенте. Очекујемо да се овај тренд настави и осигураћемо да клијенти имају приступ свим функцијама које су им потребне за управљање инвестицијама док су у покрету."
Тим за преглед брокера Инвестопедија напорно је радио на овом пакету прегледа и надам се да ће вам бити корисно док одлучујете коју ћете платформу користити за инвестирање и трговање. Јавите нам шта бисте желели да размотримо у будућим прегледима. Можете нам послати твеет @инвестопедиа или оставити коментар на нашој Фацебоок страници.
Срећно трговање!
