Иако се многи инвеститори и аналитичари фокусирају на то да су каматне стопе ниске, растуће каматне стопе мењају пејзаж тржишта за компаније и поједине инвеститоре. Ево како инвеститори могу профитирати од повећања каматних стопа.
Кључне Такеаваис
- Улагање у повећање каматних стопа може се успешно извршити улагањем у компаније које ће добро пословати са вишим стопама - као што су посредници, технолошке и здравствене услуге и компаније које имају велики салдо готовине. Инвеститори такође могу да искористе изгледе за веће стопе од куповина некретнина и продаја непотребне имовине. Краткорочне и девизне обвезнице су такође добра улагања током раста стопа јер смањују волатилност портфеља.
1. Инвестирајте у брокерске компаније
Брокерске компаније зарађују новац од камате зарађене на готовинском стању на рачунима клијената. Природно, зарађују веће камате када су стопе веће. Преглед периода 2003-2004., Када је стопа савезних фондова порасла са 1, 25% на 2, 25%, показује да су главни мрежни посредници попут Е * Траде и Цхарлес Сцхваб уживали у повећању прихода од камата од 38% и резултирајући побољшањем пословања од 10%. профитне маргине.
2. Инвестирајте у компаније које богата новцем
Компаније богате новцем такође ће имати користи од растућих стопа, зарађујући више на својим новчаним резервама. Инвеститори могу потражити компаније са малим омјером дуга и капитала (Д / Е) или компаније са великим процентима књиговодствене вриједности у облику готовине.
3. Закључајте ниске цене
Појединцима са хипотеком са подесивом стопом (АРМ-овима) или компанијама са финансирањем подесивих каматних стопа било би добро саветовати да се рефинансирају фиксним каматама, дугорочно закључујући у најнижим могућим каматама.
4. Купујте уз финансирање
Појединци или компаније које планирају велике куповине или капиталне издатке требало би да размотре куповину сада док још увек имају могућност да закључе ниске дугорочне стопе. Куповине пре него што камате почну значајно да расту могу резултирати знатним уштедама у трошковима финансирања и укупним дугорочним трошковима.
5. Уложите у технологију, здравство
Већина компанија у технолошком и здравственом сектору задржава веће износе добити као задржане зараде да би поново уложила у раст, уместо да их исплаћује у виду дивиденди. Историја прошлости показује да такав став обично доводи до повећаних прихода у окружењу у којем расте. У протеклих 13 периода раста каматних стопа - током протеклог пола века - сектор здравствене заштите и технологије доживео је просечан добитак од 13% до 20% током прве године, након повећања каматних стопа. Поређења ради, укупни просечни добици за С&П 500 индекс износили су само између 6% и 7%.
6. Примите обвезнице краткорочне или променљиве стопе
Улагачи у обвезнице могу смањити нестабилност портфеља током окружења са растућом стопом преласком на обвезнице са краћим роком доспећа или куповином обвезница са купонским стопама које лебде у складу са тржишном стопом.
7. Инвестирајте у компаније за обраду плата
Обрађивачи платних спискова, као што су Паицхек и Аутоматска обрада података, обично одржавају велике новчане рачуне за купце у периодима између платних листа, када се новац дистрибуира као платни списак. Те фирме би требале да виде побољшане приходе од камата када каматне стопе порасту.
8. Продајте имовину
Појединци или предузећа са непотребном имовином или другом имовином могу имати користи од продаје такве имовине пре него што стопе почну да расту. Купци вјероватно гледају када још увијек могу закључити ниске, дугорочне стопе, тако да ће можда бити спремни платити премије за стицање потребне имовине прије него што стопе почну расти.
9. Закључавање дугорочних уговора о снабдевању
Раст цена углавном значи и раст цена. Предузећа која могу закључити дугорочне уговоре са добављачима можда ће моћи да уживају боље марже избегавајући повећане цене што је дуже могуће.
10. Купујте или инвестирајте у некретнине
Цијене некретнина имају тенденцију раста с каматама, а често чак и надмашују. Куповина некретнина или инвестирање у трустове за инвестирање у некретнине (РЕИТс) је још један начин остваривања профита из окружења с растућом стопом.
Повећање каматних стопа може звучати као лоше за оне који требају узети кредит или купити нешто на кредит, али инвеститори могу профитирати планирањем унапријед и куповином правих врста инвестиција.
