Понекад је потребно да свој портфељ преместите из једне брокерске у другу. Можда је ваш стари брокер отишао из посла, или су можда повисили цену, а ви желите да одете негде јефтиније. Или сте одлучили да отворите налог на мрежи и тргујете себи, или чак дозволите алгоритамима робо-саветника да тргују у ваше име.
Кључне Такеаваис
- Инвеститори се могу одлучити за промену брокера из више разлога и постоје аутоматизовани системи који омогућавају лак пренос већине врста инвестиција. За прелазак акција са једног брокера на другог оба брокерска члана морају бити чланови корпорације за клиринг хартија од вредности. Аутоматизована услуга преноса рачуна (АЦАТС) омогућава аутоматизовани пренос акција. Брокер који ће преузети портфељ покренуће трансфер комуницирајући са тренутним брокером. Не могу се све врсте инвестиција лако пренети између брокера - као што су ануитети или власничка улагања бившег брокера, за које су потребни додатни кораци за пренос.
Како се помера акција
Редовне акције обично се преносе од једног посредника до другог помоћу софтверског система познатог као Аутоматизовани сервис за пренос рачуна (АЦАТС). Пре АЦАТС-а коришћен је систем за ручни пренос, који је трајао много дуже и био је склон људским грешкама.
Национална корпорација клиринга хартија од вредности (НСЦЦ) развила је АЦАТС, који може да преноси акције, обвезнице, готовину, фондове, узајамне фондове и друге инвестиционе производе. Међутим, само чланови с НСЦЦ квалификованим банкама и банке чланице Депозитарног фонда могу користити АЦАТС.
И фирма која испоручује залихе, као и фирма која је прима ове компаније имају индивидуалне одговорности у АЦАТС систему. На пример, ако акционар жели да пренесе свој удео у редовном капиталу из предузећа А на фирму Б, фирма Б ће у почетку бити одговорна за контактирање фирме А да затражи трансфер. Једном када фирма Б поднесе захтев за пренос са упутствима, фирма А мора или потврдити упутства или одговорити са изузетком у року од три радна дана. Ако не постоји изузетак, фирма А има четири дана да изврши трансфер након потврђивања захтева.
Иако АЦАТС значајно смањује грешке приликом ручног преноса, инвеститорима је препоручљиво да воде своје записе и обезбеде тачност портфеља пре и после преноса.
Валидација укључује потврђивање да се име клијента и број социјалног осигурања подударају са подацима које пружа фирма Б. Након пријема захтева за пренос и потврде, фирма А мора отказати све отворене налоге и не може прихватити нове наруџбе на рачуну клијента. Фирма А мора такође вратити упутства за пренос компанији Б са списком позиција у хартијама од вредности и било каквим салдом новца на рачуну.
Афтер Мовинг Брокерс
Након преноса акција, фирма Б одговорна је за све извештавање акционара. Брокери су обавезни да клијентима дају финансијски извештај најмање једном у кварталу. Стручњаци такође препоручују да купци воде одговарајуће евиденције и извршавају сопствене калкулације како би поново проверили да ли су сва средства правилно пренета и књижена. Након што се подаци о корисничком рачуну исправно ускладе и компанија која прима рачуна одлучи да прихвати рачун, фирма која је испоручила преузме отприлике три дана за премештање имовине у нову фирму.
Ограничења за покретну имовину
Постоји неколико врста хартија од вредности које не могу проћи кроз АЦАТС систем. Ануитети не могу да се пребацују кроз систем, јер се ти фондови држе код осигуравајуће компаније. Да би агент агента записа пребацио на ануитет, клијент мора да испуни исправан образац да изврши промену и покрене поступак.
Остале неподобне хартије од вредности зависе од прописа брокерске куће или банке која прима. Многе институције имају власничка улагања, као што су узајамни фондови и алтернативна улагања, која можда морају бити ликвидирана и која можда неће бити доступна за откуп преко новог брокера. Такође, неке фирме не могу да пренесу акције које не котирају на берзи или финансијске производе који тргују преко шалтера (ОТЦ).
