За људе чији портфељ вриједи милион долара или више, диверзификација тих инвестиција је кључни аспект одржавања и раста богатства.
Једном када достигнете одређени ниво имовине, може бити тешко управљати инвестицијама без бриге да ћете подићи ваш тешко зарађен новац. Употреба различитих метода диверзификације за заштиту вашег портфеља од тржишта један је од најбољих начина очувања пензијске штедње.
Управљајте својим портфељем као и било који други
„Диверзификовани портфељ од милион долара требало би да буде диверзификован баш као и портфељ од 100.000 долара“, рекао је ЦФП Даниел Зајац из Финансија и Флип Флопс-а. „Вредност налога не сме да има значаја.“
Начин на који правилно управљате својим портфељем, било да има 1.000.000 или само 10.000 долара, јесте тако што промишљено процените своја улагања, израчунате какву врсту диверзификације вам је потребно и не реагујете брзо на краткорочне проблеме.
Наравно, што више уложите, већи погодак можете добити ако се нешто догоди на тржишту. Састанак са финансијским саветником који је специјализован за портфеље у милионима долара може вам помоћи да идентификујете слаба подручја и пронађете инвестиције за правилно успостављање равнотеже. Ово ће вам такође помоћи у будућности јер се ваш портфељ и даље шири.
Замислите алтернативу за диверзификацију
Један од најбољих начина за диверзификацију је одабир инвестиција које имају малу повезаност једна са другом. На тај начин, увијек сте заштићени ако тржиште падне јер се ваше инвестиције неће сви понашати на исти начин.
„Одређене класе имовине понашају се различито под различитим тржишним условима, а комбинација имовине која садржи ниску корелацију међусобно може потенцијално побољшати способност портфеља да ублажи тржишна превирања“, рекао је извршни директор и оснивач Санг Лее из ДарцМаттер-а. „Укључивање алтернатива као што су ризични капитал, приватни капитал, хедге фондови и производи са фиксним дохотком постала је преовлађујућа техника диверзификације како међу институционалним, тако и појединачним инвеститорима који желе побољшати профиле ризика и приноса својих портфеља.“
Лее каже да ове врсте алтернативних инвестиција имају малу повезаност са акцијама и обвезницама које чине типичан портфељ.
Диверзификујте се на основу ваших друштвених узрока
ЦФП Андрев Новицк из компаније Инвестмент Цоннецтион рекао је да се неки одлучују за диверзификацију не на основу врсте инвестиција које купују, већ на основу онога што те компаније представљају инвеститору. Они се обично називају друштвено одговорни инвестициони мандати. Генерално, они укључују промовисање вредности као што су екологија, одрживост, учешће заједнице и још много тога. Као и давање у добротворне сврхе, ове опције вам представљају да одлучите да помогнете компанијама чије вредности се поклапају с вашим. Осим тога, не морате се одрећи поврата и сигурности да бисте подржали своје омиљене узроке.
„Примери укључују избегавање предузећа која се баве производњом алкохола, дувана, коцкања, порнографије и оружја, истовремено фаворизујући предузећа која опслужују заједнице са малим примањима и сиромашне, раде чисту технологију, стварају радна места и уводе производе који ће донети користи заједници и животној средини“, рекао је Новицк.
Доња граница
Ако сте забринути да ће ваш робусни портфељ личити на пудинг од ванилије уместо ружичастог матираног крафна са шприцама, повећавање диверзификације је најбољи начин да га заштитите. Ако користите разне стратегије за додиривање различитих класа имовине, вероватно ћете се заштитити од нестабилности тржишта и непредвидивости.
