Окладе на светске валуте можете постављати путем Форек (девизних) брокерских рачуна, куповином или продајом валутних парова који реагују на економска кретања широм света. Форек тржиште дјелује 24/6, отварајући се у недјељу поподне у САД-у и затварајући се након што берзански трговци заврше посао у петак поподне. Обим трговања валутама је огроман, дневно процењујући четири билиона долара, што је веће од светских тржишта акција или обвезница.
Форек трговци заузимају дуге и кратке продајне позиције на валутним паровима, који израчунавају курс између два облика легалног плаћања, попут евра (ЕУР) и америчког долара (УСД). Дуга позиција отвара трговину која доноси новац када се курс креће виши; профит од кратке продаје када се помакне ниже. За разлику од акција, трговац не позајмљује новац или хартије од вредности од брокера за отварање кратке продајне позиције, али можда ће морати да плати накнаду за пребацивање.
Брокери држе ваш новац на рачуну који сваке ноћи мења вредност реагујући на дневне профите и губитке, а они обрађују накнаде које могу укључивати провизије, приступ стручним саветима и захтеве за повлачење. Неки посредници сакривају планове својих накнада унутар легалног жаргона закопаног дубоко у ситној штампаној веб локацији, што значи да потенцијални клијенти морају да ураде домаћи задатак пре отварања рачуна. Да бисмо вам помогли да избегнете нежељена изненађења, ево детаљног прегледа како одабрати Форек брокера.
Како изабрати Форек брокера
Ако одаберете Форек брокера, прво морате схватити који сте тип инвеститора и који су ваши циљеви за улагање у валуте.
Сваки брокер који има форек улагања има предности и мане. Неке од најважнијих ствари које треба узети у обзир су регулација, ниво сигурности ових компанија и накнада за трансакције. Сигурносне карактеристике варирају од брокера до брокера. Неки посредници имају интегрисане безбедносне функције као што су двостепена аутентификација, што рачуне чува од хакера.
Многи Форек брокери су регулисани. Брокери у САД-у регулишу Национална асоцијација за Футурес (НФА) и Цоммодити Футурес Традинг Цоммиссион (ЦФТЦ), а Француска, Немачка, Швајцарска, Аустрија, Канада и Уједињено Краљевство такође регулишу форек брокере. Међутим, нису сви посредници регулирани, а трговци би требали бити опрезни нерегулисаних фирми.
Брокери се такође разликују по томе што њихове платформе имају различите тражене минималне рачуне и накнаде за трансакције. Пре скока на платформу за трговање можда ћете желети да створите буџет за свој инвестициони век. Дознајте колико желите да уложите, колико сте спремни да платите за хонораре и који су ваши циљеви. Постоји много фактора који треба истражити док одаберете праву платформу за вас. Обавезно узмите у обзир што је више могуће пре него што се укључите.
Разумевање валутних парова Форек
Пре него што се пријавите за рачун, важно је знати основе Форек трговања од валутних парова до пипс-а и профита и шире.
Валутни пар упоређује вредност две валуте кроз однос бројач / називник, са основном валутом на врху и валутом цитата на дну. У валутном пару ЕУР / УСД, најпопуларнијем свјетском инструменту за трговање, ЕУР је основна валута, а УСД је валута квота. Котација ЕУР / УСД приказује однос који отприлике одговара ономе што ћете платити ако посетите Париз и требате да размените доларе за еуре. УСД је једнак 1, 00 УСД у овом прорачуну, тако да котација "ЕУР / УСД 1, 23000" значи да се евро тргује за 23% више од америчког долара.
Сваки омјер је наведен у два до пет децимала, а такођер долази у преклопљеној верзији, што ствара нови валутни пар који се креће у супротном смјеру. Да бисмо следили нашем примеру, ЕУР / УСД мери вредност евра у односу на амерички долар, док УСД / ЕУР мери вредност америчког долара у односу на евро. Стога:
Ако је ЕУР / УСД = 1, 25000 / 1, 00 = 1, 25000
Тада ће УСД / ЕУР бити = 1.00 / 1.25000 =.80000
Историјски гледано, трговци у различитим земљама заузимали су дуге и кратке позиције са домаћом валутом на дну (валута котација), али то се променило након што је популарност Форека нагло порасла почетком ове деценије. Сада већина учесника у свету тргује валутним паром са највећом количином. Најпопуларнија верзија ће вероватно имати мању стопу понуде / тражења, снизујући трошкове трговања.
Форек трговци зарађују на дугим ЕУР / УСД позицијама када однос буде већи и губе новац кад падну. Супротно томе, трговци зарађују на кратким ЕУР / УСД позицијама када коефицијент падне и изгубе новац када се скупе. Иако брокери могу понудити десетине валутних парова, четири главна пара привлаче огроман интерес за трговину:
- ЕУР / УСД - евро и амерички долар УСД / ЈПИ - амерички долар и јапански јен ГБП / УСД - британска фунта стерлинг и амерички долар УСД / ЦХФ - амерички долар и швајцарски франак
Пипс и профит
Форек котације приказују два омјера, вишу тражену цијену и нижу понуду. Последња два децимала су често цртана врло великим словима, са најмањим прираштајем цене који се назива пик (проценат у тачки). Добит и губици израчунавају се бројем узетих или изгубљених пипса након затварања позиције. Све позиције почињу са малим губитком, јер трговци морају куповати по траженој цени и продавати по понуђеној цени, са размаком између два броја који се називају намаз.
Ово је уобичајена оперативна процедура, јер већина Форек брокера не наплаћује провизије или накнаде за извршење трговине, већ се ослањају на понуде / потражње као на свој главни извор прихода. Главни парови валута обично приказују уже марже од мањих парова, али многи брокери сада нуде фиксни спреад, што значи да се неће проширити и уговорити у складу са тржишним условима, чак и ако је то у вашу корист.
Трговци морају одабрати много величине за своје форек позиције. Много означава најмању доступну величину трговине за валутни пар. 100.000 УСД сматра се стандардним лотом од 100.000 долара када се тргује америчким доларом и некада је била најмања позиција дозвољена код многих Форек брокера. То се променило увођењем мини лота од 10.000 јединица (10.000 УСД када се тргује УСД) и микро партија на 1.000 јединица (1.000 УСД када се тргује УСД).
Што је већа величина јединице, то је мање пипса потребно за зараду или губитак. Можете видети како то функционише у следећем примеру, у којем обе трговине остварују исти профит.
- Стандардни ЕУР / УСД пип =.00001 " Зарадите " 1 пип када купујете 100.000 ЕУР / УСД по 1.23000 и продајете по 1.23001 (.00001 / 1.23000) к 100.000 = 8, 10 УСД по пипи к 1 поен = 8, 10 долара зараде "зарађујете" 10 пипса када купујете 10, 000 ЕУР / УСД по 1, 23000 и продајете по 1, 23010 (.00001 / 1, 23000) к 10, 000 = 81 цента по пипу к 10 пипса = 8, 10 УСД
Наравно, мач сече оба пута јер дуга или кратка трговина са великом величином јединице која се креће против вас ће брже створити губитке од трговине са малом величином јединице. То значи да је важно детаљно проучити вашу нову потрагу пре него што ускочите са правим новцем и развити вештине управљања ризиком које укључују исправно одређивање величине положаја, периоде задржавања и технике заустављања губитка. Бесплатни пип калкулатори, који су широко доступни на Интернету, могу огромно помоћи у овом задатку.
Шта је „маржа“?
Нови Форек рачуни отварају се као маржни рачуни, омогућавајући клијентима куповину или продају валутних парова укупне величине трговине која је много већа од новца који се користи за финансирање рачуна. Амерички посредници обично дозвољавају појединцима да отварају рачуне за само 100 до 500 долара, а истовремено нуде маржу до 50: 1, пружајући значајне утицаје - што је други начин да кажете да ће ваша величина трговине бити већа од стања на текућем рачуну.
Рачун у износу од 500 УСД код брокерског брокера 50: 1, на пример, омогућава Форек трговцу да поставља дуге и кратке опкладе до 25 000 УСД или 2, 5 пута веће од величине мини лота. Левериџ може бити ризичан, са моћи да се преко ноћи обришу рачуни, али велика маржа има смисла, јер се валуте полако крећу у мирним временима и носе мали ризик од задате вредности, што значи да долар или евро вероватно неће ићи на нулу. Упркос томе, волатилност Форек-а може ескалирати на историјске нивое током кризних периода, попут дивљих британских фунта и еура у 2016. години након што су Британци изгласали излазак из Европске уније.
За разлику од берзанских посредника, Форек брокери не наплаћују камату за коришћење марже, али позиције које се држе преко ноћи ће имати преокретне кредите или задужења, утврђене односом између каматних стопа у валутама које чине пар. Укупна вредност трговине одређује кредит или задужење у овом обрачуну, а не само део који прелази стање на рачуну. На најједноставнијем нивоу, трговац ће бити плаћен ноћу када држи дугу позицију у валути са вишим каматама и плаћаће ноћно када држи дугу позицију у валути са нижим каматама. Преокрените овај израчун када продајете кратке.
Савети за одабир Форек брокера
Одвојите време када тражите поузданог Форек брокера како бисте били сигурни да ће се са вашим новцем и трговинама поступати на одговарајући начин. Сви амерички Форек брокери морају се регистровати код Националне асоцијације за будућност (НФА), саморегулирајуће владино тијело чији је циљ пружање транспарентности. Идите на веб страницу НФА-е да провјерите усклађеност брокера и потражите жалбе или дисциплинске радње које би могле утицати на вашу коначну одлуку.
Сигурност ваших средстава и приватних података важнија је од било које друге важности када отворите Форек рачун јер брокери могу бити хаковани или банкротирати. За разлику од берзанских посредника, чија средства клијента штите корпорација за заштиту инвеститора од хартија од вредности (СИПЦ) ако се брокерско искључивање заустави, амерички форек брокери не пружају заштиту рачуна. Што је још горе, Форек брокер може надокнадити више од стања на вашем рачуну правним поступком ако не нуди заштиту од негативног салда, што обећава да нећете тражити више новца од стања на вашем рачуну ако позиција пропадне.
Регулаторни капитални захтеви знатно су порасли након финансијске кризе 2008., али то није зауставило талас стечаја из 2015. када се швајцарски франак срушио преко ноћи. Многи рачуни су прешли у негативне салдо у минутима, вероватно носећи додатну одговорност, док су они који су преживели изгубили све кад се брокер угасио. Поука из те ужасне ситуације: потенцијални клијенти би се требали држати најугледнијих брокерских кућа, по могућности оне везане за велику банку или познату финансијску институцију.
Америчка форек индустрија користи категорије „увођења брокера“ и „вхите лабел“ за тржиште својих услуга и изградњу свог пословања. Представљајући брокер означава мању операцију која клијенте упућује великом брокеру у замену за рабате или друге подстицаје. У бијелом означавању, мала компанија ребрендира трговинску платформу великог брокера, омогућавајући великим операцијама извршавање трговања у позадини. Обе праксе могу да повећају оперативне трошкове, подстичући ове компаније да прошире понуде и / продају намазе и повећају накнаде.
Пре него што брокеру дате новац, прегледајте његово финансирање и поступке повлачења. Неким је потребан дуг период чекања док не можете трговати када финансирате путем чекова или банковним дознакама, док ће други наплаћивати силне накнаде приликом подизања средстава или затварања рачуна. Посебно затварање рачуна може бити стресно када вас брокер присиљава да попуњавате дуге формуларе, узимате анкете или разговарате са представником који покушава променити мишљење. Такође може потрајати и недеља или дуже да се новац врати из мање реномираних операција.
Корисничка служба треба да омогући лак приступ столовима за помоћ и трговинама путем чет, телефона и е-маила. Потражите 24/6 покривеност, што значи да можете доћи до брокера било када између недеље и петка поподне у Сједињеним Државама. Пре него што финансирате рачун, тестирајте брзину брокера у одговарању на ваша питања отварањем интерфејса за ћаскање и позивањем броја телефона да бисте видели колико дуго треба да чекате одговор представника купца.
Форек платформе за трговање
Валутни парови се цене путем међубанкарског тржишта, комуникацијског система који користе велике банке и финансијске институције, али без централне размене попут НАСДАК или Њујоршке берзе. Форек брокери преузимају своје знакове од тих трансакција, али од њих није потребно да понуде најбољу међубанкарску понуду или потражују и могу намерно приказивати шире намазе са мање повољним ценама, додајући профит када заврше те трансакције кроз систем.
Потенцијални клијенти могу проверити сукоб интереса прегледавањем поступака извршења трговине на веб локацији брокера. Конкретно, сазнајте да ли брокер има продајни сто који прави тржиште, узимајући другу страну клијента. Поузданији брокер ће објавити котације директно из међубанкарског система преко велепродајног добављача ликвидности или електронске комуникацијске мреже (ЕЦН) који обрађује стварне трансакције куповине и продаје. То су фирме трећих страна које су у директној вези са професионалним системом.
Форек трговци отварају и затварају позиције путем брокерског трговинског софтвера, који би требало да укључује комбинацију самосталних, веб заснованих и мобилних платформи. Посљедњих година Метатрадер се појавио као индустријски стандард за самостални софтвер и пружа робустан сет функција који укључује котације у стварном времену, графиконе цијена, вијести, истраживање и прилагодљиве листе праћења. Сазнајте више у водичу МетаТрадер 4 компаније Инвестопедиа.
Трговање путем интернета пружа алтернативу самосталном софтверу, али често има мање функција, због чега власници налога морају да приступе другим ресурсима како би завршили своје стратегије трговања. Мобилне апликације пружају највећу погодност, али најмање звона и звиждука у смањеном дизајну који обично омогућава трговање једним или два клика. Најбоље је користити потпуно опремљени самостални софтвер кад год је то могуће, штедећи мобилни доживљај за она времена кад нисте за трговинским радним столом.
Већина Форек брокера нуди демо рачуне који потенцијалним клијентима омогућавају преглед самостојећих, веб интерфејса и мобилних платформи, омогућавајући им да тргују паровима Форек играјућим новцем. Овај софтвер приказује исте котације, графиконе и листе праћења као прави систем, тако да је непроцењив ресурс за испитивање квалитета цена / понуде брокерског улога. Будите сумњиви ако брокер не нуди демо рачун, јер можда користи инфериорну или застарелу платформу.
Ставите неколико ових рачуна паралелно са цитати у реалном времену са великог финансијског сајта и брзо ћете сазнати који Форек брокери нуде најбољу понуду и питају цене у нормалним тржишним условима. Ако је могуће, погледајте други пут након одлуке о девизном курсу или другог догађаја који се креће на тржишту да бисте видели како се валутни парови крећу у веома нестабилним условима.
Врсте уноса налога
Екран извршења трговине на демо рачуну нуди мноштво корисних информација. Потражите разне врсте уноса и заустављање налога за трговину, као и безбедносне одредбе које могу укључивати загарантоване губитке заустављања и затварање свих налога. Многе од ових метода усмјеравања наруџбе су дизајниране како би заштитиле трговца од претјераног проклизавања, што означава разлику између очекиване и стварне цијене извршења.
Следеће врсте поруџбине требало би да буду минимални услов за било којег брокера који одаберете:
Тржишни налог - наруџба ће се одмах попунити по најповољнијој доступној цијени. Ово може довести до превеликог проклизавања на брзорастућим тржиштима, извршавање цента или долара далеко од понуде или тражење цене наведене у тренутку уласка
Стоп налог - шаље условни налог за куповину или продају који се претвара у тржишни налог по изабраној улазној цени
Лимит Ордер - шаље условни налог за куповину или продају који се може испунити само по улазној цени или још бољем
Стоп-лимит налог - шаље условни налог за куповину или продају са две цене, стоп и лимит. Наруџба се претвара у лимитирани налог по изабраној стопи цене, попуњавајући само ограничену цену. Наруџба ће се аутоматски отказати ако понуда прође ограничену цену без попуњавања
Гарантовани стоп губитак - шаље наруџбу за коју је загарантовано да се попуњава унутар тражених параметара све док цитат прође кроз ту цену
Затвори све - шаље налог за затварање свих отворених позиција по најповољнијим ценама. Ово може изазвати прекомерно клизање у брзо покретним тржишним условима
Да ли Форек брокер нуди едукацију и алате за трговање?
Угледни брокери нуде разним ресурсима за клијенте како би донијели паметније одлуке и побољшали своје трговачке вјештине. Потражите едукативни одељак на веб локацији са различитим вебинарима и туторијалима о основама Форек тржишта, популарним валутним паровима и тржишним силама које стварају притисак куповине или продаје. Ови материјали треба да садрже детаљне информације о томе како централне банке утичу на валутна тржишта када подижу или снижавају каматне стопе и како се трговци могу припремити за те периодичне догађаје.
Едукативни одељак такође треба да пружи инструкције о платформама за трговање брокера, валутним паровима и врстама тржишних налога. Потражите видео снимке, приручнике или друге водиче који вам показују како да направите прилагођене листе праћења, поставите техничке карте и прикажете екране цитата који се лако читају. Ови наставни материјали такође би требали објаснити како приступити вестима и истраживањима директно са платформи како не бисте морали да сурфате мрежом у потрази за информацијама.
Опсежни алати за истраживање и економску анализу требали би истакнути валутне парове који би могли понудити најбоље могућности краткорочне добити. Овај одељак треба да нуди бесплатне коментаре и увид трећих страна од стручњака из индустрије, као и вести у реалном времену и вебинарима уживо. Потражите истраживање које обухватају свет, а не само локална тржишта и пружају свеобухватан дневни економски календар који наводи сва економска издања која се крећу на тржишту широм света.
Социјално трговање је стекло огромну популарност последњих година и сада је доступно код већине угледних посредника. Ова функција омогућава власницима рачуна међусобну интеракцију путем друштвеног центра, дељење идеја, стратегија и увида у трговање. Неки друштвени чворићи су овај корак извели корак даље, нудећи интерфејс за трговање копијом који вам омогућава да опонашате одлуке о куповини и продаји других клијената.
Најбољи друштвени центри ће имати некакав систем оцењивања који клијентима омогућава лакши приступ најплоднијим члановима. Ови контакти могу бити изузетно корисни у прилагођавању трговачких платформи, које често садрже АПИ интерфејсе који омогућавају додавање трећих страна. Још је корисније када брокер пружа свеобухватну библиотеку додатака, са доприносима који управљање трговином чине лакшим задатком.
Доња граница
Узмите времена када тражите Форек брокера, јер лоша одлука може бити скупа. Врхунски посредници нуде робусне ресурсе, ниске трошкове трговања и приступ светском међубанкарском систему. Такође ће пажљиво поступати са вашим новцем, чак и ако отворите мали рачун у нади да ћете га претворити у мало богатство кроз своје вештине трговања.
