Прворазредни преглед

Фирстраде Сецуритиес основан је 1985. године у кварту Флусхинг у држави Куеенс, Нев Иорк. Служило је потребама локалне заједнице, посебно етничких кинеских имиграната. Иако је један од нискобуџетних лидера, Фирстраде је такође остао веран својим коренима, пружајући трговинске алате и подршку на традиционалном и поједностављеном кинеском као и на енглеском језику.

Недавно је Фирстраде прешао на 0 УСД провизије за трговање акцијама и опцијама, али то долази са неким жртвама у ограниченом броју алата, истраживања и обима производа. Међутим, за разлику од многих других брокерских посредника за 0 долара, Фирстраде је још увек адекватан избор за активне трговце дионицама и опцијама који траже поједностављени унос налога, који укључују напредну трговање опцијама и јефтине трошкове.

Поред ниских трошкова, Фирстраде се такође истиче јединственим програмом позајмљивања хартија од вредности за инвеститоре заинтересоване за остваривање додатних прихода позајмљивањем својих акција другим финансијским институцијама. Програм позајмљивања хартија од вредности не ограничава власника рачуна који може продати своје дионице у било којем тренутку. Ово би могло бити значајна корист за независне инвеститоре са великим рачунима.

Прос

• 0 УСД коштају залихе и опције са многим ЕТФ-овима без уноса и узајамним фондовима

• Поједностављено искуство трговања које је конзистентно у веб и мобилним платформама

• Подршка за традиционалне и поједностављене кинеске, као и енглеске налоге

Цонс

• Ограничена функционалност на веб и мобилним платформама изван уноса наруџби и рудиментарних графикона

• Нема трговања фореком, криптовалутама, фјучерсима или фјучерсим опцијама

• Корисничка подршка није доступна 24/7

Трговање искуство

2.1

У поређењу са другим мрежним брокерима, платформе Фирстраде су основне, али функционалне. Унос поруџбина је интуитиван и познат, чак и за сложене налоге за ширење опција. Раширене ноге се ручно уносе, а интегрисани ланац лака поступак олакшава. Маржа се израчунава како се тргују конструкцијама, али проток котација није увек доступан у обрасцу за унос налога. То захтева освежење да бисте проверили цену. Врло активни трговци могу сматрати да је поступак ручног уноса наруџбе напоран и понављан.

Отварање или затварање обрта са сложеним типовима налога као што су ОЦО или ОЦА нису доступни на мобилној и веб платформи, али се могу користити у напредној апликацији "Навигатор". Једноставно је креирати поруџбину из већине алата за скрининг за залихе, ЕТФ-ове или узајамне фондове, међутим, интерфејс за унос налога је недоследан од једне врсте производа до друге. Не постоји функција за трговину са графикона или за креирање кошара и наруџби за инсценацију.

Традинг Тецхнологи

1.5

Фирма Фирстраде недавно је изградила сопствену платформу "алл-ин-оне", Фирстраде Навигатор, за активније трговце на основу изгледа на једној страници са модулима. Међутим, Навигатор је доступан само за кориснике рачунара након што се "пријаве" за њега путем е-поште. Процес приступа платформи је замрзнут, али корисници на иПад-у могу му приступити путем Апп Сторе-а без поступка пријаве. Цитати стриминга и подаци у стварном времену доступни су на веб базираним Навигатору и мобилним платформама. За мање трговце, Фирстраде ће вероватно бити добар избор ако је основна брига што мање трошкове провизије.

Напреднији или већи трговци можда ће хтјети размотрити неколико додатних фактора прије него што одаберу Фирстраде за брокера. Фирстраде не нуди спречавање усмјеравања и не даје податке о побољшању цијена за наруџбе. Фирстраде рута наручује пре свега две клириншке фирме, Апек и Цредит Суиссе, и прихвата плаћања за тај ток налога. Иако је ово уобичајена пракса међу брокерима који немају провизије / без провизија, контроверзна је пракса која брокер ставља у неугодан положај покушавајући да постигне најбољу цену за своје клијенте, а истовремено оптимизује приход за проток налога.

Употребљивост

3.4

Процес подешавања рачуна је изузетно једноставан и практичан. Иако би све трговце на рачунима требало да прочита и разуме их трговац, већина празнина образаца претходно је попуњена. За просечног трговца, одобрење рачуна и марже је брзо и практично. За трговце на америчким или одобреним иностраним тржиштима, подршка на рачуну доступна је на традиционалном или поједностављеном кинеском.

Кретање по веб страницама за трговање и управљање рачунима је врло једноставно и наруџбе се могу унијети са готово било које локације на веб локацији, мобилне апликације или платформе Навигатор. Менији су интуитивни и постојани без обзира где се налазите на платформи или веб локацији. Навигатор платформа омогућава одређену прилагодљивост, омогућавајући додавање или уклањање модула или превлачење на друге локације на екрану. Графикони на Навигатор и мобилним платформама су из МултиЦхартс (ТрадингВиев), тако да је функционалност врло добра. Међутим, у графиконе је врло мало интегрисано са уносом налога и управљањем рачуном.

Мобилна технологија и технологија у настајању

4.4

Попут веб платформе и Навигатор платформе, мобилна апликација Фирстраде је интуитивна и лака за употребу. Унос наруџбе укључује читав низ заустављања, лимитирања и тржишних налога, али напредне врсте налога као што су ОЦО или ОЦА доступне су само у апликацији Навигатор за иПад кориснике. Мобилна апликација укључује графиконе МултиЦхартс-а (ТрадингВиев) који су били брзи и робусни, али нису укључивали трговине из функционалности графикона.

Функције пописа за надгледање и наручивање мобилних апликација интегрисане су са веб платформом и Навигатор платформом; ово ствара неприметно искуство. Стреаминг вести и анализе са Морнингстар-а, Бриефинг.цом-а и Бензинга нису доступни у оквиру мобилне апликације и нема других алата за истраживање или скрининг.

Распон понуде

3.2

Фирстраде нуди трговачки приступ дионицама, опцијама, фондовима и фиксном приходу што је вјероватно оно што треба већини малих трговаца на мало. Спектар узајамних фондова без икакве трансакције и ЕТФ-а је довољно широк да покрива већину класа имовине. За разлику од већине јефтиних брокера, странице с фиксним приходима и алати за скрининг су једноставни за употребу и њима се може брзо приступити путем веб-платформе.

Напреднији трговци можда ће неке кључне понуде бити недоступне на Фирстраде. За Форек или крипто валуте не нуди се трговање, а не постоје ни терминске и футурес опције. Иако је Фирстраде најавио планове за роботску саветодавну услугу, у време овог прегледа није било доступног. Унос путем наруџбе за напредне и активне трговце опцијама је једноставан за употребу и омогућава до четири ноге по намазу.

Вести и истраживање

4.1

Фирстраде има изненађујући број алата за скрининг и истраживање разбацаних по својим трговачким платформама. Иако је сита за залихе и фондове лако користити, његова је функционалност врло ограничена и није баш интуитивна. Међутим, под претпоставком да захтеви за скрининга трговца нису веома напредни, унос трговања од екрана је брз и једноставан. Трговци могу приступити вестима и анализама са Морнингстар-а и Бриефинг.цом, који су истовремено извори велике вредности. Преносне вести слабијег квалитета биле су доступне и на Бензинга.цом.

Трговци могу користити алат ОптионПлаи за генерисање идеја и анализу опционих обрта и ширења у реалном времену. Иако је корисна, ову је функцију тешко пронаћи и њој се може приступити са листа с ланцима опција. Квалитет карте Фирстраде варира у зависности од платформе. Веб-базирана платформа садржавала је рудиментарне графиконе које је тешко користити и не могу се прилагодити. Навигатор и мобилне трговачке платформе користе графиконе које пружа МултиЦхартс (ТрадингВиев) и веома су добри.

Анализа и извештаји о портфељу

2

Већина анализа и рачуноводствених функција портфеља нису доступне на платформама Фирстраде. Међутим, инвеститори могу да виде захтеве за маржом на бази трговине и надгледају отворене позиције или листе за праћење у реалном времену. Стање рачуна и историја рачуна су такође доступни у реалном времену и трансакције се могу лако преузети за анализу са спољним алатима.

Иако је поступак преузимања података о активностима рачуна у екстерне програме попут Куицкен, Мицрософт Монеи или Екцел лак, практично нема функционалности за пореско планирање или управљање рачунима унутар платформе Фирстраде. Постоје неки једноставни калкулатори за доделу средстава, цене опција и доприноса ИРА-е, али они имају ограничену корисност и нису интегрисани са вашим налогом да би пружили смернице и анализе.

Служба за кориснике и помоћ

4.8

Иако Фирстраде не нуди подршку уживо 24 сата на дан, постоје два квалитета која их издвајају од већине брокера у њиховој категорији. Прво, нуде пуну подршку на поједностављеном и традиционалном кинеском. Друго, током радног времена, служба за кориснике Фирстраде-а је одзивна и познавала телефоном. За време тешких позива, рачуни могу да захтевају повратни позив који је у нашим тестовима био врло брз. Одговори у цхату били су мање задовољавајући, многи одговори су аутоматски генерисани везама на често постављана питања која се често нису односила на постављено питање.

Поред ниских трошкова и добре телефонске услуге, Фирстраде такође може помоћи власницима рачуна да остваре приход од својих акција кроз програм зајма акција. Трговци могу да кредитирају своје акције преко Фирстраде-а другим институционалним инвеститорима за дневни приход. Дионице које су позајмљене и даље су неограничене, а инвеститори их могу купити или продати онако како би то радили без учешћа у програму зајма за деонице.

образовање

2.5

Чланци и видеозаписи који покривају широк спектар тржишта и стратегија трговања доступни су на сајту Фирстраде. За нове инвеститоре, материјал ће пружити увод у већину тема, али не много више. Многи од чланака и видео записа произведени су од стране фирми или организација попут Савета индустрије опција тако да не укључују образовање које је веома правовремено или повезано са платформама и алатима Фирстраде-а.

Током нашег прегледа нашли смо пуно мртвих веза у образовном садржају и велики део је датиран. Иако уводна едукација може бити од користи новим инвеститорима, она се не односи добро на тренутне тржишне услове и нове иновације у трговини. Не постоје вебинари уживо или догађаји уживо који би иначе могли да попуне многе празнине у категорији образовања. Иако су подцастови доступни, углавном их нуде исти спољни провајдери и не односе се на тржишно окружење уживо.

Трошкови

3.8

Према нашем мишљењу, трговци који оцењују Фирстраде вероватно су фокусирани на проналажење брокера са најнижим ценама са минималним нивоом функционалности трговања. Већина трговања акцијама, опцијама и фондовима може се обавити за провизије од 0 УСД. Програм позајмљивања за хартије од вредности чак има могућност да додатно смањи трошкове трговања компензирајући власнике рачуна што позајмљују њихове акције за дневни приход.

Поред ограничене функционалности и услуга, већина јефтиних брокера наплаћује веће таксе у другим областима како би надокнадила недостатак провизија. Накнаде Фирстраде веће од просечних стопа марже за инвеститоре са маргин рачуном. Накнаде за неке трансакције на рачунима, попут банковних пријеноса и АЦАТ-ових трансфера, такође су веће од просјека, али нису необичне.

Оно што треба да знате

По нашем мишљењу, може се направити случај у корист Фирстраде-а ако је инвеститор фокусиран на најниже расположиве трошкове трговања. Иако Форек, фјучерс и трговање криптовалутама нису доступни, улагачи који траже акције, опције, фондове и ЕТФ-ове не би требало разочарати. За разлику од многих других брокера у категорији са нижим провизијама, Фирстраде се истиче натпросечним платформама за трговање, стреаминг котацијама и напредном функцијом трговања опцијама.

Услуга је добра, али ограничена на радно време на тржишту, што може бити изазов за трговце ван Сједињених Држава или нове инвеститоре који не могу да контактирају свог брокера током радног времена. Нови инвеститори који траже образовање наћи ће много уводног материјала сакупљеног из унутрашњих и екстерних извора, али са ограниченим напредним образовањем или смерницама повезаним са тренутним тржишним окружењем.

Методологија

Инвестопедиа је посвећена пружању инвеститорима непристрасним, свеобухватним прегледима и рејтингима мрежних посредника. Наши прегледи резултат су шестомесечне процене свих аспеката платформе мрежног брокера, укључујући корисничко искуство, квалитет извршења трговине, производе доступне на њиховим платформама, трошкове и накнаде, сигурност, мобилно искуство и услуге купцима. Успоставили смо рејтинг скалу на основу наших критеријума, прикупивши преко 3.000 података који смо узели у обзир у нашем систему бодовања звезда.

Поред тога, сваки брокер који смо анкетирали морао је да попуни анкету о 320 тачака о свим аспектима њихове платформе које смо користили у нашем тестирању. Многи мрежни посредници које смо оцењивали пружили су нам личне демонстрације својих платформи у нашим канцеларијама.

Наш тим стручњака из индустрије, предвођен Тхереса В. Цареи, обавио је наше прегледе и развио ову најбољу у индустрији методологију за рангирање платформи за онлине улагање за кориснике на свим нивоима. Кликните овде да прочитате нашу потпуну методологију.