Годинама су медији и финансијска индустрија позивали потрошаче да одаберу финансијског саветника и развију план за достизање својих финансијских циљева. Иако је ово свакако добра идеја, неки клијенти су учинили овај корак даље користећи више од једног саветника за управљање својим новцем. У неким случајевима то може бити још један мудар потез, али не увек.
Питање да ли вам је потребно више од једног саветника да бисте постигли своје финансијске циљеве зависиће од неколико фактора. (За читање у вези, погледајте: Како ген Кс треба планирати пензионисање. )
Две, три главе боље од једне?
Теже питање за одговор је да ли требате имати више од једног берзанског посредника или инвестиционог саветника. Ако нисте сигурни да ћете са садашњим управитељем новца најбоље зарадити новац, можда ћете желети да разговарате са неким другим како бисте добили друго мишљење. Кључни фактор су врсте инвестиција које користи ваш тренутни менаџер; ако сте већим делом уложени у нискобуџетне индексне фондове који танкирају јер постоји тржиште медведа, вероватно вам неће бити много боље да свој портфељ пребаците на некога ко ће активније трговати вашим новцем, јер бројни академски студије показују да велика већина активних менаџера новца на крају заостаје за тржишним индексима током дугог временског периода.
Стога, ако одлучите да премјестите неки или цијели новац у другу фирму или менаџера, будите сигурни да размислите о разлозима због којих то радите. Ако сматрате да је филозофија улагања другог саветника реалистичнија или може показати да би вам могла дати боље резултате или исте резултате са мање ризика, помицање је можда прави избор. Али требало би да будете у могућности да сажето квантификујете разлоге због којих нисте задовољни тренутним саветником пре него што се одлучите да одете негде друго. (За читање у вези, погледајте: Шта саветници могу да науче од 2 НБА милионера. )
Ко је главни?
Доња граница
Имати више од једног финансијског саветника можда ће бити потребно у многим случајевима, посебно ако је ваша финансијска ситуација компликована и захтева неколико области експертизе. Али важно је да сви ваши саветници или посредници буду на истој страници са вама, како не би успели да раде једни против других. За више информација о проналажењу финансијског саветника или о томе да ли имате више од једног саветника за вас, посетите веб страницу Удружења за финансијско планирање на ввв.фпанет.орг. (За читање у вези, погледајте: Савети за улагање за оне који долазе у пензију. )
