Шта је Цхартеред Веалтх Манагер (ЦВМ)?
Цхартеред Веалтх Манагер (ЦВМ) је професионална ознака коју је издала Глобална академија за финансије и менаџмент (ГАФМ), формално Америчка академија за финансијски менаџмент (ААФМ). Намењен је верификацији знања и вештина професионалаца у управљању богатством.
Предуслови за ЦВМ програм су три или више година професионалног искуства у управљању богатством и степен одобреног од ГАФМ-а или други одобрени програм, као што је мастер студија из одређених области.
Кључне Такеаваис
- Ознака Цхартеред Веалтх Манагер (ЦВМ) је професионална сертификација која се пружа менаџерима богатства и нуди Глобална академија за финансије и менаџмент. ЦВМ сертификује професионалну компетенцију послодаваца, колега и купаца у областима: финансијског планирања, улагања, ризика, економија, порез, пензионисање, планирање некретнина и новац и банкарство. Апликанти морају имати магистериј из области финансија, права, економије, математике или управљања богатством и преко 5 година искуства. Професори, докторати, звања и правници могу поднети захтев за појединачна изузећа.
Разумевање овлашћеног менаџера за богатство (ЦВМ)
Програм Цхартеред Веалтх Манагер фокусиран је на теме као што су управљање односима, комуникација, продаја и финансијско планирање и захтева 15 сати годишње потребе за сталним образовањем.
ГАФМ је глобална институција која нуди кандидатима сертификацију за побољшање њиховог знања и веродостојности у области финансирања, рачуноводства и менаџмента. Нуди друге цертификате као што су Акредитовани финансијски аналитичар (АФА), Акредитовани консултант за управљање (АМЦ) и Главни финансијски планер (МФП). Одбор за стандарде ГАФМ покренут је 1996. године спајањем између Савета за осниваче у Прегледу изворног закона о порезу и имовини и Америчке академије за финансијско управљање и аналитичара.
ЦВМ Захтеви
Кандидати који желе да испуне ознаку ЦВМ морају испуњавати минималне академске и радне захтеве. Кандидати морају имати два од следећег:
- АБА ААЦСБ, АЦБСП или Екуис акредитовани финансијски, инвестициони, рачуноводствени, порески или економски степенТрогодишње професионално искуство Влада призната степен: лиценце, степен, МБА / магистарски или правни факултет, докторат, ЦПА, призната именовања и специјализација радна звања и испити из универзитетског програма одобреног од ААФМ и довршетка мрежних програма обуке извршних сертификата
Да би доказали да су подносиоци захтева стекли звање мастер студија, морају да поднесу захтев за подношење:
- Захтев за издавање сертификата ААФМ који показује образовање од пружаоца образовања који има квалификацију ААФМ Доказне вежбе о пријави, упису и завршеној дипломи и испитима из акредитованог или одобреног програма од стране државе Доказ о радном искуству и свим дипломама, лиценцама, ознакама, сертификатима, владином раду / обуци, наставни рад, истраживање или друге награде
Није потребан ЦВМ испит. Стручњаци компаније ЦВМ требало би да имају експертизу у следећим тематским областима: 1. Планирање имовине и поверење 2. Управљање имовином 3. Управљање портфељем 4. Међународно опорезивање 5. Закон о пензионисању 6. Економија 7. Инвестиције 8. Новац и банкарство 9. Висока нето вредна консултација 10. Управљање односима, поштивање и етика 11. Пословни субјекти и организације 12. Управљање ризицима и осигурање
Власници ЦВМ-а дужни су да заврше најмање 15 сати континуираног образовања годишње.
Функције ЦВМ-а
ЦВМ обично помаже малим инвеститорима са следећим:
- Изградите инвестиционе стратегије: Поверени менаџери богатства граде стратегије око толеранција према ризику, личних ситуација и дугорочних финансијских циљева својих клијената. На пример, ЦВМ може да изгради портфељ акција високих приноса на дивиденде за инвеститора који тражи пасиван приход. Давање независних савјета: ЦВМ анализира велике количине финансијских вијести и података и пружа клијентима независну процјену информација. На пример, након што прочитате проспект за надолазећу почетну јавну понуду (ИПО), ЦВМ може да саветује свог клијента да избегава улагање. Активно слушајте: Околности клијената се непрестано мењају. ЦВМ организује редовне састанке са инвеститорима и утврђује да ли је за промену њихове ситуације потребан преглед инвестиционе стратегије. На пример, после састанка клијента, ЦВМ може да одлучи да изврши ребаланс портфолија након што сазна о наслеђивању. Активно слушање помаже да се осигура да ЦВМ задовоље правило Кнов Иоур Цлиент (КИЦ). Подучавање: ЦВМ активно едукује инвеститоре о финансијским тржиштима и како изградити богатство. Своје клијенте подучавају о основним принципима као што су диверзификација, расподјела имовине и важност дисциплине. Ако ЦВМ има активне трговинске клијенте, они могу објаснити важност очувања капитала и ризика / награде. Финанциал Гуардиан: Надлежни менаџери за богатство прате тржишта за клијенте и упозоравају их на нове могућности или потенцијалне ризике који могу утицати на њихов портфељ. На пример, ЦВМ може да обавести клијента о упозорењу о изненађењу добити, које ће вероватно негативно утицати на портфељни холдинг.
