Шта је Цхартеред Лифе Ундервритер?
Цхартеред лифе ундервритер (ЦЛУ) је професионална ознака за појединце који се желе специјализовати за животно осигурање и планирање имања. Носиоци цертификованих финансијских планера (ЦФП) често ће додати ЦЛУ у своје акредитиве како би демонстрирали додатну експертизу о предметима. Појединци морају проћи низ курсева и испита да би добили именовање.
Разумевање Цхартеред Лифе Ундервритерс
Ознака ЦЛУ-а једна је од најстаријих и најпоштованијих података у финансијским услугама, а потиче из касних 1920-их. Представља темељно разумевање широког спектра питања управљања личним ризиком и планирања животног осигурања. Програм такође наглашава етику, професионалност и дубинско знање приликом пружања савета у областима животног осигурања, пословног планирања и планирања имања. Додатно знање у овим областима омогућава финансијским пројектантима конкурентску предност у односу на остале планере са мање вјеродајница.
Кључне Такеаваис
- Цхартеред Лифе Ундервритер је ознака која показује стручност у планирању имовине, животном осигурању и пословном планирању. ЦЛУ-ови морају завршити низ курсева и испита да би стекли именовање. Многи сертификовани финансијски планери додају ЦЛУ у своје веродостојности да би демонстрирали стручност у питању. Амерички факултет за финансијске услуге даје ознаку ЦЛУ-а и подстиче власнике да се придржавају високих стандарда. Статус ЦЛУ-а може се опозвати због недоличног понашања.
Према америчком колеџу за финансијске услуге, који додељује ознаку ЦЛУ, финансијски професионалци који имају ознаку ЦЛУ могу просечно донети 51% већи приход од својих колега, јер имају специјализовану вештину да помогну клијентима. Програм подучава многе аспекте личног и пословног финансијског планирања:
- Како поставити и достићи финансијске циљеве анализирајући финансијски живот клијента и идентификујући потребе за животним и здравственим осигурањем, као и ризике од личне имовине и одговорности. Начини постизања веће финансијске сигурности кроз животно осигурање и ануитетне производе Како управљати успешним предузећима са стратешким организационим и превентивним планирањем повећати вредност имовине, сачувати постојећу имовину и обезбедити финансијску сигурност током пензионисања.
Квалификације за ЦЛУ
Амерички факултет за финансијске услуге је акредитована непрофитна образовна установа основана 1927. године. Има највиши степен акредитације образовања - регионалну акредитацију - путем Средњошколске комисије за високо образовање. Колеџ има редовни факултет стручњака из индустрије и један је од водећих предавача финансијских професионалаца у Сједињеним Државама.
Да би зарадили ЦЛУ, појединци морају завршити пет основних предмета плус три изборна предмета и положити осам двосатних испитивања са 100 питања. Потребни наслови курса укључују Основе планирања осигурања, Индивидуално животно осигурање, Закон о животном осигурању, Основе планирања и планирања некретнина за власнике предузећа и професионалце . Остале теме курса укључују финансијско планирање, здравствено осигурање, опорезивање дохотка, групне бенефиције, инвестиције и пензионо планирање.
Цхартеред Лифе Ундервритер мора се придржавати Етичког кодекса америчког колеџа за финансијске услуге, који укључује следеће професионалне залоге:
"Ја ћу, у светлу свих услова око оних којима служим, уложити свестан напор да утврдим и разумем, пружити ту услугу коју бих, у истим околностима, применио и за себе."
Надаље, одржавање ознаке захтијева 30 сати континуираног образовања сваке године, а именовање се може уклонити због неетичког понашања путем цертификационог одбора Одбора за скрбнике америчког колеџа.
