Шта је сертификовани специјалиста за фондове (ЦФС)?
Овлашћени специјалиста за фондове (ЦФС) добио је сертификат Института за пословање и финансије (ИБФ) за стручност у узајамним фондовима и индустрији узајамних фондова. Услови за именовање укључују полагање испита сертификованог стручњака за фонд. Специјални испит за цертифицирани фонд једно је од најстаријих цертификата у индустрији узајамних фондова.
Кључне Такеаваис
- Сертификовани стручњак за фондове је професионалац из финансијске индустрије који је сертификован за пружање помоћи узајамним фондовима. Да бисте постали сертификовани специјалиста за фондове, сертификат мора да се набави од Института за пословање и финансије (ИБФ). Цертификовани стручњаци фонда могу бити рачуновође, банкари, брокери, менаџери новца, лични финансијски саветници и други професионалци из финансијске индустрије.Осим што поседују сертификат, сертификовани специјалисти за фондове морају да одрже 30 сати образовања сваке две године. Пре полагања испита потенцијални ЦФС мора да има диплому или 2.000 сати радног искуства у индустрији финансијских услуга и завршили су ИБФ програм само-учења који се састоји од шест модула.
Разумевање овлашћеног стручњака за фондове
Стручњаци сертификованих фондова добијају обуку за испит од ИБФ-а, који је творац и издавач ЦФС ознаке. ИБФ је основан 1988. године и развио је ЦФС ознаку исте године. ЦФС омогућава професионалцима, као што су брокери, менаџери новца и рачуновође, да пруже савремене савете о улагању у узајамне фондове.
ИБФ такође нуди и друге цертификате у индустрији, укључујући оне у следећим областима: сертификовани ануитетни специјалиста, сертификовани стручњак за некретнине и поверљиве стручњаке, сертификовани порески специјалиста, стручњак за приходе од зараде, сертификат социјалног осигурања и Медицаре, алтернативни сертификат за инвестирање, сертификат за разводе и магистар Наука у финансијским услугама.
Потврђене цертификате финансијских стручњака обично добијају појединци који раде у финансијској индустрији, као што су лични финансијски саветници, рачуновође, банкари, брокери, менаџери новца и сертификовани финансијски планери.
Добијање сертификованог сертификата о специјалистичким фондовима може раздвојити аналитичаре тако што ће им дати додатну потврду да би показали додатну стручност.
Сертификовани специјални фонд против серије 6
ЦФС сертификат пружа професионалцима финансијске услуге додатну експертизу потребну за саветовање клијената о томе који узајамни фондови најбоље одговарају њиховим потребама. Ознака не лиценцира појединце да купују или продају узајамне фондове. У међувремену, лиценца Сериес 6 представља другачији аспект лиценцирања који многи цертифицирани стручњаци фонда имају и користе у својим свакодневним пословима. Лиценца серије 6 омогућава професионалцима да купују и продају средства за своје клијенте и корисна су у финансијској индустрији
Захтеви за стручњака са сертификованим фондом
ЦФС испит је осмишљен са циљем да стручњацима пружи тренутне информације о тржишту узајамних фондова, фондова којима се тргује на берзи (ЕТФс), фондова за инвестирање у некретнине (РЕИТс), затворених фондова и других сличних инвестиционих понуда. Садржи и материјал о напредној анализи фондова и одабиру средстава, расподјели имовине, изградњи портфеља, управљању ризиком, порезима и планирању имовине.
Појединци морају имати диплому или 2.000 сати радног искуства у финансијским услугама пре полагања испита. Предуслов је и програм за самостално учење са шест модула који пружа ИБФ. ИБФ процењује да појединци могу да заврше сертификацију за отприлике 15 недеља, мада им је дата година да заврше курс након уписа у програм. ЦФС сертификат захтева три пријављена, интернетска испита и студију случаја.
Сертификат се може добити од ИБФ за 1.365 УСД. Укупни трошкови укључују регистрацију, школарину, уџбенике, прегледна питања, практичне испите, референтне листове, отпрему, завршне испите, студију случаја и диплому.
Стручњаци са сертификованим фондовима такође морају испуњавати услове за континуирано образовање. Континуирано образовање представља и ИБФ који настоји пружити професионалцима предност у свијести о савременим алатима за улагање и тржишној пракси. Како би одржали корак са захтевима, сертификовани специјалисти за фондове морају да заврше 30 сати континуираног образовања сваке две године.
