Финансијском саветнику је дозвољено да плати накнаде за упућивање трећој страни за тражење клијената. Међутим, Комисија за хартије од вредности и хартије од вредности (СЕЦ) намеће неколико правила овој пракси. Одговорност саветника је да остане свестан и да се придржава ових правила.
Како функционишу накнаде за упућивање
За финансијског саветника, један од најизазовнијих аспеката посла је проналазак квалификованих клијената. Да би се суочили са овим изазовом, неки саветници нуде накнаде за упућивање трећим лицима како би их пронашли. Саветник користи ако зарађује накнаду или провизију када му се пошаље нови клијент, док референт добије фиксну накнаду за слање посла.
Правила накнаде за упућивање
Према ДИК-у, пракса плаћања накнада за упућивање је законита под условом да саветник и трећа страна одржавају писани аранжман у коме се детаљно објашњавају природа њиховог односа, обим активности адвоката и структура накнада. У ситуацији када саветник прима текућу накнаду за управљање новцем клијента, дозвољено је да он део те накнаде упути трећем препоручиоцу све док се такав споразум појави у писменом аранжману.
Иако СЕЦ не захтева да се референт региструје као саветник за инвестиције, многе државе намећу овај захтев. Према томе, одговорност саветника остаје да познаје правила за конкретно стање у којем обавља посао. За саветнике у државама са захтевима за регистрацију трећих лица, препоручљиво је да провере акредитиве пре ступања у однос са упућивањем.
