Генерално постоје два разлога за куповину финансијске саветодавне праксе, према Мајкл Китцесу у свом блогу Нерд'с Еие Виев, „Да ли је куповина праксе финансијског планирања добар начин за почетак као финансијски планер?“ Први разлог је куповина или спајање са друга фирма у циљу повећања прихода и обима. То се углавном односи на већу праксу или институцију. Други разлог је тај што нови планер жели да покрене посао и не жели да изграде праксу из темеља. Куповина фирме може бити чешћа код мењача каријера с постојећим финансијским обавезама.
У оба случаја, постоје докази да је задржавање клијената и остваривање пуних користи током и непосредно након куповине тешко оствариво. Јасон Царролл, из банке Ливе Оак Банк, у чланку Инвестмент Невс описује уобичајене замке које настају приликом стицања праксе финансијског савјетовања. Ту се убрајају важна лица која одлазе, клијенти крећу према вратима, продавци који се враћају на уговоре и стварне користи од куповине испадају да нису вредне цене. Царролл наставља да извештава о резултатима анкете Аите Цонсултинг Гроуп из 2012. године у којој се наводи да је 33% саветника који купују устаљену праксу признало да су задржали мање од 50% клијентове базе продавача.
Извршите ревизију културе
Свако предузеће има своју културу, вредности, стилове рада и тактике. Људи који желе да купе предузеће такође имају своја очекивања о томе како би требало да се управља компанијом, тако да постоји потенцијал за сукоб и пре него што трансакција почне.
Поред могућности неслагања због различитих филозофија менаџмента, постоје и други негативни аспекти који долазе са идејом продаје. Спајања и преузимања плаше постојеће клијенте и особље. Особље се боји да ће изгубити посао. Клијенти који су се пријавили са једном фирмом суочени су са мишљу да рачуне води компанија коју нису изабрали.
Јасна комуникација и стрпљење су пресудни за руковање овим процесом. Купац се мора састати са продавцем и запосленима како би утврдили корпоративни етос у фирми. Затим, купац мора у потпуности схватити клијентове протоколе и процијенити постојеће процесе. Све укључене стране морају схватити у којој је фази набавка и како се све одвија. Транспарентност ће умањити страхове и стрепње запослених и клијената. Ако вам култура не одговара, немојте се бојати отићи.
Проверите здраве финансије на оба краја
И продавац и купац морају бити у јаком финансијском стању. Ако се куповина финансира из дуга, тада мора постојати довољан новчани ток предузећа да би се сервисирало плаћање дуга. Купац треба да ангажује рачуновођу који ће прегледати књиге и тражити одрживи приход као и све црвене заставе. Шта ако сценарији буду кључни Када купујете фирму, узмите у обзир и ограничење броја клијената који могу бити изгубљени, а да и даље држе ликвидност. На пример, ако посао погоршава губитак од 25% клијената праксе, купац ће моћи да види начине како надокнадити губитак прихода.
Када испитујете финансије, научите и схватите како фирма зарађује новац. Да ли наплаћују процентну накнаду на основу имовине у управљању, сатнице или се надокнађују по моделу заснованом на провизији? Погледајте трендове раста прихода и расхода. Проучите одрживост тренутних токова прихода. (За више информација погледајте: Најбољи савети за упошљавање ваше праксе финансијског саветовања.)
Пажљиво прегледајте све и све трошкове. Запитајте се да ли они делују разумно и да ли ће вероватно да порасту. Да ли ће компензацијске структуре предузећа, режијски трошкови и трошкови пословања вероватно остати стабилни или се повећати? Када купујете финансијску саветодавну фирму, врло је важно да се осигурате да ће инвестиција бити вредна гледајући под финансијску капицу баш као што бисте то радили приликом куповине појединачне акције или било које друге врсте пословања.
Направите план транзиције
Након што одлучите да дефинитивно желите да купите, обавезно прегледајте папиролог од стране адвоката са искуством у куповини. Запишите очекивања сваке странке. Укључите особље и друге саветнике у ову фазу како бисте им обезбедили да се осећају пријатно у новој организацији. Предмети које треба размотрити су; јасно дефинисане дужности запослених, ревидирана пословна пракса и хијерархија запослених. Када све укључене стране раде заједно, већа је вероватноћа да ћете имати несметан прелаз.
Ако продавац напусти фирму, мора да новом власнику пружи одговарајући увод сваком постојећем клијенту. Задржавање клијента је кључ за одржавање новчаног тока. Баш као што постојеће особље и саветници морају бити део преговора о транзицији, тако ће и клијенти морати да буду сигурни да ће се квалитет услуге који добијају наставити или побољшати у оквиру новог менаџмента. Побрините се да се осећају збринуто и осигурајте да су добро обавештени. Затражите од клијената да поделе било каква питања или недоумице које могу имати, тако да можете заобићи и свести на минимум могуће излазе.
Доња граница
Да би аквизиција прошла како треба, требате да одвојите време. Не занемарујте црвене заставе, ма колико биле мање. Обавезно провјерите своје налазе и претпоставке поузданим професионалним контактима. Коначно, не заборавите да се увек можете повући из уговора и потражити неки други посао ако нисте сигурни у аквизицију.
