ДЕФИНИЦИЈА Правила брошуре
Правило брошуре је услов према Закону о саветницима за инвестиције из 1940. који захтева да инвестицијски саветници својим клијентима доставе писмену изјаву о обелодањивању. Правило, званично познато као правило 204-3, односи се на све савезне регистроване саветнике за инвестиције и прецизира време током саветодавног процеса у коме они морају да доставе материјале.
БРЕАКИНГ ДОВН Правило брошуре
Америчка Комисија за хартије од вредности утврђује два начина на које саветник може да задовољи правило брошуре:
1) Саветник може пружити такво обелодањивање тако што ће клијенту дати образац АДВ, део 2А (брошура) и део 2Б (додатак брошури).
2) Саветник може пружити стварну брошуру која садржи исте податке као и Образац АДВ, део 2А и 2Б.
Шта је укључено у брошуру
Документ мора садржавати следеће податке:
- Основне информације о саветницима Доступне услуге и накнаде за те услуге, укључујући доступне попусте Откривање било какве надокнаде примљене од трећих лица (као што су провизије или накнаде за упућивање) Без обзира на то да ли саветник врши дискрецију у вези са средствима клијента Врсте клијената за које се пружају саветодавне услуге, укључујући било које минимални износ долара којим треба управљати Откривање било какве повезаности са брокерским дилером; Сви материјални правни или дисциплински поступци који су се догодили у последњих 10 година. Сви финансијски услови саветника (попут банкрота) који могу да наруше његову способност да испуни обавезе клијената бити обелодањен ако саветник: има дискреционо право над рачунима клијента. Има скрбништво над новцем или хартијама од вредности клијента;
Ко треба да добије брошуру
Правило брошуре каже да се потребни подаци морају доставити новим клијентима најмање 48 сати пре склапања саветодавног уговора. Саветници морају постојећим клијентима давати нову брошуру сваке године. Ако се брошура не достави сматра се лажним понашањем.
Изузеци од правила брошуре
Саветници регистровани од СЕЦ-а нису обавезни да испоручују брошуру било (и) клијентима који су регистроване од стране СЕЦ-а или компанија за развој пословања; или (ии) клијенти који примају само саветодавне савете за личне инвестиције и који ће саветнику платити мање од 500 УСД годишње.
Саветник регистрован од СЕЦ-а није дужан да испоручи брошуру додатак клијенту (и) коме није потребно да испоручи брошуру, (ии) који прима само личне савете о личном улагању или (иии) одређеним службеницима и запосленима самог саветника.
