Шта је Б-схаре?
Дионица Б је класа акција које се нуде у отвореном међусобном фонду. То је једна од многих акција доступних малопродајним инвеститорима.
Објашњене Б-деонице
Б-акције се често упоређују са А-акцијама и Ц-дионицама, које су такође класе акција које се нуде у отвореним узајамним фондовима за мале инвеститоре. Ове класе малопродајних акција наплаћују различита продајна оптерећења која је структуирала компанија узајамног фонда и која се плаћају посредницима. Уз продајна оптерећења, инвеститорима ће се наплаћивати трошкови пословања који се индиректно плаћају из средстава фонда. Свака класа малопродајних акција може имати различите омјере трошкова, међутим, за све класе дионица у малопродаји обично се наплаћују накнаде за дистрибуцију 12б-1, што повећава њихове укупне трошкове.
Салес Лоад
Акције класе Б карактеришу позадинске структуре оптерећења продаје. Резервна оптерећења могу бити одложена статички или контингентно. Уз накнаду за повратно оптерећење, инвеститор плаћа накнаду кад изађе из фонда. Накнаде се наплаћују као проценат од трансакције и плаћају посреднику. Ова продајна оптерећења су одвојена од оперативних трошкова фонда.
Бацк-енд продајна оптерећења обично се структуирају са најнижим накнадама за продају. Статично оптерећење у позадини креће се од 1% до 4% и наплаћује се без обзира на период задржавања. Резервна оптерећења са задњим робом су набоји који се временом смањују. Ова продајна оптерећења могу започети од 1% до 2%, смањујући се на нулу након одређеног временског оквира. Неке акције класе Б са истеком резервног одложеног трошка могу се преразврстити у акције класе А, које инвеститорима нуде корист од нижег годишњег односа трошкова. Потпуни детаљи о структури купопродајног оптерећења фонда биће укључени у његов проспект.
Б-схаре трошкова
Као класа деоница на мало, оперативни трошкови Б-деонице подлежу 12б-1 накнади. Накнаде 12б-1 надокнађују посреднике и дистрибутере за маркетинг и продају фондова за малопродају. Ове накнаде често могу бити веће за Б акције јер не захтијевају улазно оптерећење и могу имати провизије које се временом смањују. Као резултат тога, Б-акције често наплаћују један од највећих укупних омјера трошкова.
Коефицијенти укупног трошка за класе акција са малопродајом могу се кретати од 1% до 2%. Поред накнада од 12б-1, улагачима у разредима деоница на мало наплаћују се и стандардни менаџмент и други оперативни трошкови. Накнаде за управљање и остале трошкове обично су исте у свим класама деоница.
МФС Глобал Екуити Фунд
МФС Глобал Екуити Фунд пружа један пример отвореног узајамног фонда са више класа малопродајних акција. Б-акције Фонда наплаћују се за 4% бацк-енд оптерећења. Акције класе Б имају највише укупне оперативне трошкове од 1, 97% са највишом накнадом од 12б-1 од 1%. Накнаде за управљање су 0, 81%, а остали трошкови 0, 16% у све три класе дионица.
