Просечни годишњи приноси код дугорочног улагања у некретнине варирају у зависности од подручја концентрације у сектору. Просечни 20-годишњи приноси у комерцијалним некретнинама незнатно надмашују индекс С&П 500, крећући се око 9, 5%. Стамбене и разнородне инвестиције у некретнине раде нешто боље, у просеку 10, 6%. Трустови за инвестирање у некретнине (РЕИТС) најбоље се сналазе, са просечним годишњим повратом од 11, 8%.
С&П 500 индекс
Просечан годишњи принос индекса С&П 500 током последњих 20 година износи око 8, 6%. Било којим мерењем, сектор некретнина је надмашио свеукупно тржиште, чак је имајући у виду драстичан колапс цена становања током финансијске кризе 2008. године.
Сектор некретнина је подељен у две главне категорије: стамбене и пословне некретнине. Унутар сваке категорије постоје велике и разнолике могућности за инвеститоре, као што су сирова земља, индивидуални домови, стамбене зграде и велике комерцијалне пословне зграде или шопинг комплекси. Инвеститори могу одлучити да директно улажу у стамбене или пословне некретнине или инвестирају у акције или обвезнице компанија за продају некретнина. На располагању су и узајамни фондови и фондови којима се тргује размена (ЕТФ) који прате сектор некретнина.
Диверзификација
Један од начина на који инвеститори могу лако добити диверзификацију улагања у некретнине је кроз улагање у један од најуспешнијих инструмената за инвестирање у некретнине, РЕИТС. РЕИТС су хартије од вредности које се тргују на берзи, баш као и редовне акције. РЕИТ-ови се могу улагати у некретнине, компаније за управљање некретнинама или имовином, хипотеке или било коју комбинацију истих. Посебно су регулисане и нуде пореске олакшице и погодности за инвестирање, попут планова за реинвестирање дивиденди. РЕИТ-ови су стекли репутацију нудећи инвеститорима ликвидност, диверзификацију и добре укупне приносе од улагања.
Инвеститори могу директно инвестирати куповином акција РЕИТ-а или добити приступ њима путем узајамних фондова сектора некретнина или ЕТФ-а који имају главни портфељни удјели РЕИТ-а.
Саветник увид
Марк Струтхерс, ЦФА, ЦФП®
Сона Финанциал, ЛЛЦ, Миннеаполис, МН
Иако то сигурно може бити део портфеља, поврат стварних власника некретнина можда и није баш оно што мислите. Са својим примарним домом, у већини случајева, имаћете среће да идете у корак са инфлацијом, показују истраживања. Ја бих понудио реч опреза. Дуго смо били у окружењу ниских стопа. Некретнине често исплаћују високу дивиденду. Ако би принос дошао од већег од нормалног новчаног тока, ако би се стопе повећале, вредност може пасти.
Улагање у РЕИТ-ове је одличан начин да се изложите некретнинама, само знате шта купујете. РЕИТ-ови приватног пласмана слојевити су накнадама и сукобом интереса. Схватите шта купујете и са РЕИТ-овима којима се јавно тргује. На пример, да ли поседују пуно тржних објеката који пролазе кроз секуларну промену док више људи купује на мрежи.
